সবচেয়ে নিখুঁত "ট্রাস্ট প্রিজারভেশন" বা বিশ্বাসযোগ্য সংরক্ষণ ব্যবস্থা থাকা সত্ত্বেও, আন্তর্জাতিক বিনিয়োগকারীরা কেন সাধারণত জাপানি অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করেন না?
ভূমিকা: রেগুলেশনের "গ্যালাপাগোস দ্বীপপুঞ্জ"
ফরেক্স রেগুলেশনের বিশ্ব মানচিত্রে, জাপান একটি অত্যন্ত বিশেষ অস্তিত্ব। এটিকে "গ্যালাপাগোস দ্বীপপুঞ্জ (Galapagos)" বলা হয় - যার অর্থ হলো একটি বদ্ধ পরিবেশে, এটি বিশ্বের অন্যান্য অংশের থেকে সম্পূর্ণ ভিন্ন একটি অনন্য ব্যবস্থা গড়ে তুলেছে।জাপান ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি (JFSA)-এর নিয়ন্ত্রক মান "অস্বাভাবিকভাবে কঠোর" হওয়ার জন্য পরিচিত।
- সুবিধা: এটি বিশ্বের সবচেয়ে নিরাপদ স্থান যেখানে আপনার অর্থ রাখা যায়, কোনো সন্দেহ ছাড়াই।
- অসুবিধা: এতে ট্রেডিংয়ের অনেক সীমাবদ্ধতা রয়েছে এবং লিভারেজের উপর নিয়ন্ত্রণ অত্যন্ত রক্ষণশীল।
আন্তর্জাতিক বিনিয়োগকারীদের জন্য, জাপানি রেগুলেশন বোঝার গুরুত্ব "জাপানে অ্যাকাউন্ট খোলা"-তে নয় (কারণ এটি খুব কঠিন), বরং "অর্থের নিরাপত্তার সর্বোচ্চ মানের একটি জ্ঞানমূলক মানদণ্ড স্থাপন করা"-তে নিহিত।
এই নিবন্ধটি আপনাকে শেখাবে:
- জাপানের অনন্য "ট্রাস্ট প্রিজারভেশন" বা বিশ্বাসযোগ্য সংরক্ষণ ব্যবস্থা কেন যুক্তরাজ্যের FCA-এর চেয়ে বেশি নিরাপদ?
- কিভাবে JFSA অফিসিয়াল রেজিস্টার চেক করবেন (Rakuten Securities-এর উদাহরণ সহ)।
- জাপানি রেগুলেশনের মারাত্মক ত্রুটি: কেন জাপানে ট্রেড করার সময় আপনি "ঋণী" হতে পারেন?
মূল বিশ্লেষণ: ১০০% ট্রাস্ট প্রিজারভেশন — অর্থের নিরাপত্তার চূড়ান্ত রক্ষাকবচ
যদি যুক্তরাজ্যের FCA-এর ক্ষতিপূরণ স্কিমটি "ঘটনা পরবর্তী বীমা" হয়, তবে জাপানের JFSA-এর "ট্রাস্ট প্রিজারভেশন (Trust Preservation)" হলো "ঘটনা পূর্ববর্তী পৃথকীকরণ"।বেশিরভাগ দেশের রেগুলেশন (যেমন অস্ট্রেলিয়া, সাইপ্রাস) শুধুমাত্র "তহবিল পৃথকীকরণ" (fund segregation) দাবি করে, অর্থাৎ গ্রাহকের অর্থ ব্যাংকের আলাদা অ্যাকাউন্টে রাখা। কিন্তু আইনগতভাবে এই টাকা এখনও ব্রোকারের সম্পদের অংশ হিসেবে গণ্য হতে পারে।
জাপানের "ট্রাস্ট প্রিজারভেশন" সম্পূর্ণ আলাদা:
জাপানি আইন বাধ্যতামূলক করেছে যে ব্রোকারদের অবশ্যই গ্রাহকের সমস্ত সম্পদ (মার্জিন + অবাস্তবায়িত লাভ) প্রতিদিন সেটল করতে হবে এবং তৃতীয় পক্ষের ট্রাস্ট ব্যাংকে (যেমন সুমিতোমো মিতসুই ট্রাস্ট ব্যাংক) "জমা (Trust)" রাখতে হবে।
এর মানে হলো:
এমনকি যদি ব্রোকার আজ হঠাৎ দেউলিয়া হয়ে যায়, আপনার টাকা ব্রোকারের হাতে থাকে না, বরং ট্রাস্ট ব্যাংকে থাকে। ট্রাস্ট ব্যাংক সরাসরি গ্রাহকদের টাকা ফেরত দেবে, দীর্ঘ আদালতের লিকুইডেশন প্রক্রিয়ার মধ্য দিয়ে যাওয়ার প্রয়োজন ছাড়াই। এটি বর্তমানে পৃথিবীতে অর্থের সুরক্ষার সর্বোচ্চ স্তরের মেকানিজম।
JFSA লাইসেন্স অনুসন্ধান (Rakuten Securities-এর উদাহরণ সহ)
জাপানি রেগুলেশন চেক করা একটু ঝামেলাপূর্ণ, কারণ JFSA-এর NFA বা ASIC-এর মতো সুবিধাজনক "আইডি সার্চ বক্স" নেই। জাপান সবচেয়ে ঐতিহ্যবাহী "অফিসিয়াল রেজিস্টার (এক্সেল / পিডিএফ তালিকা)" মোড ব্যবহার করে।আমরা জাপানি বিশাল প্রতিষ্ঠান Rakuten Securities (রাকুটেন সিকিউরিটিজ)-কে উদাহরণ হিসেবে ব্যবহার করব:
ধাপ ১: "রেজিস্ট্রেশন নম্বর" সংগ্রহ করা
ব্রোকারের অফিসিয়াল ওয়েবসাইটের নিচে যান এবং "Financial Instruments Business Operators (金融商品取引業者)"-এর তথ্য খুঁজুন।উদাহরণ: Rakuten Securities-এর ওয়েবসাইটে প্রদর্শিত রেজিস্ট্রেশন নম্বর হলো "Kanto Local Finance Bureau (Kin-sho) No. 195 (関東財務局長（金商）第195号)"।
দ্রষ্টব্য: জাপানি ব্রোকাররা সাধারণত তাদের স্থানীয় ফাইন্যান্স ব্যুরোতে (যেমন কান্তো, কিনকি) রেজিস্টার করে।
ধাপ ২: JFSA অফিসিয়াল রেজিস্টার ডাউনলোড পেজে প্রবেশ
অফিসিয়াল ইউআরএল: [JFSA ফিনান্সিয়াল ইনস্ট্রুমেন্টস বিজনেস অপারেটরদের তালিকা] (এই লিঙ্কটি সাধারণত একটি পিডিএফ বা এক্সেল তালিকা পেজ)অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে প্রবেশ করার পরে, দয়া করে নিশ্চিত করুন যে পেজের শিরোনামটি হলো "লাইসেন্স, অনুমতি, রেজিস্ট্রেশন ইত্যাদি প্রাপ্ত অপারেটরদের তালিকা (免許・許可・登録等を受けている事業者一覧)"।
চিত্র ১: JFSA জাপান ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি রেগুলেশন অনুসন্ধানের হোমপেজ। পেজের শিরোনাম সঠিক কিনা নিশ্চিত করুন।
এরপর নিচে স্ক্রল করুন এবং "Financial Instruments Business Operators, etc. (金融商品取引業者等)" সেকশনটি খুঁজুন, এবং এক্সেল বা পিডিএফ ফাইল ডাউনলোড করতে প্রথম লিঙ্ক "Financial Instruments Business Operators (金融商品取引業者)"-এ ক্লিক করুন।
চিত্র ২: রেজিস্টার ডাউনলোডের অবস্থান। অনুগ্রহ করে "Financial Instruments Business Operators, etc. (金融商品取引業者等)" ক্যাটাগরির অধীনে প্রথম লিঙ্কে ক্লিক করে সর্বশেষ রেজিস্টারটি ডাউনলোড করুন।
ধাপ ৩: রেজিস্টারে কোম্পানির নাম অনুসন্ধান করা
ডাউনলোড করা ফাইলটি খুলুন (এটি সাধারণত একটি ঘন স্প্রেডশিট), এবং আপনি সমস্ত অনুগত কোম্পানির একটি তালিকা দেখতে পাবেন।
চিত্র ৩: অফিসিয়াল রেগুলেশন রেজিস্টার (পিডিএফ) খোলার স্ক্রিন। টেবিলে রেজিস্ট্রেশন নম্বর, ব্যবসার নাম এবং অবস্থানের মতো বিস্তারিত তথ্য রয়েছে।
খুঁজে পেতে সার্চ ফাংশন (Ctrl + F) ব্যবহার করুন:
- কীওয়ার্ড লিখুন:
楽天 (Rakuten-এর কাঞ্জি) বা 195 (রেজিস্ট্রেশন নম্বর সংখ্যা)। - তথ্য যাচাই করুন:
- ব্যবসার নাম (商号):
অবশ্যই楽天証券株式会社দেখাতে হবে। - রেজিস্ট্রেশন নম্বর (登録番号):
অবশ্যই関東財務局長（金商）第195号-এর সাথে মিলতে হবে। - প্রধান ব্যবসা (主要業務):
অবশ্যই第一種金融商品取引業অন্তর্ভুক্ত থাকতে হবে (এর অর্থ ফরেক্স এবং সিকিউরিটিজ ব্যবসা পরিচালনার জন্য অনুমোদিত)।
- ব্যবসার নাম (商号):
চিত্র ৪: সার্চ ফলাফল যাচাইকরণ। নিশ্চিত করুন যে "ব্যবসার নাম" হলো 楽天証券株式会社 এবং "রেজিস্ট্রেশন নম্বর" হলো 関東財務局長（金商）第195号।
ঝুঁকি সতর্কতা: জাপানি রেগুলেশনের দুটি প্রধান মূল্য
যদিও অর্থ খুবই নিরাপদ, তবুও ট্রেডারদের জন্য জাপানি রেগুলেশনের দুটি "নিরুৎসাহিত করার" কারণ রয়েছে:১. সর্বোচ্চ লিভারেজ সীমা ১:২৫
বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষার জন্য, জাপানি আইন নির্ধারণ করে যে ব্যক্তিগত ফরেক্স মার্জিন ট্রেডিংয়ের লিভারেজ সীমা হলো ১:২৫।এর মানে হলো ট্রেড করার জন্য আপনাকে অনেক বড় অংকের মূলধন প্রস্তুত করতে হবে। আন্তর্জাতিক বাজারে সাধারণ ১:৫০০ লিভারেজের সাথে এর বিশাল পার্থক্য রয়েছে।
২. কোনো "নেগেটিভ ব্যালেন্স প্রোটেকশন" নেই
এটি সবচেয়ে ভয়ঙ্কর বিষয়। ইউরোপ এবং অস্ট্রেলিয়ায়, নিয়ন্ত্রকরা বাধ্যতামূলক করেছে যে "গ্রাহকের ক্ষতি মূলধনের চেয়ে বেশি হতে পারবে না" (অ্যাকাউন্ট নেগেটিভ হবে না)। কিন্তু জাপানে, আইন ব্রোকারদের "গ্রাহকের ক্ষতি পূরণ" করতে নিষেধ করে।এর মানে হলো, যদি বাজারে ব্ল্যাক সোয়ান ইভেন্ট (হঠাৎ ধস) ঘটে, তবে আপনার অ্যাকাউন্ট শুধু শূন্য হবে না, বরং নেগেটিভও হতে পারে। এই ঋণ পরিশোধ করার জন্য আপনি আইনগতভাবে দায়ী থাকবেন (জাপানি ভাষায় "Oishou / 追証" বলা হয়)।
উপসংহার: জাপানি লাইসেন্সের রেফারেন্স ভ্যালু
২০২৬ সালে, আন্তর্জাতিক বিনিয়োগকারীদের জন্য জাপান JFSA লাইসেন্স একটি "ব্যবহারিক বিকল্প"-এর চেয়ে একটি "সুনামের সূচক" হিসেবে বেশি গণ্য।যদি আপনি জাপানে বাস করেন:
আপনাকে অবশ্যই JFSA নিয়ন্ত্রিত ব্রোকার (যেমন Rakuten, GMO, DMM) ব্যবহার করতে হবে এবং ট্রাস্ট প্রিজারভেশন উপভোগ করতে হবে, তবে ঋণের ঝুঁকি এড়াতে লিভারেজ নিয়ন্ত্রণে সতর্ক থাকুন।যদি আপনি বিদেশে বাস করেন:
আপনার জাপানি অ্যাকাউন্ট খোলার প্রয়োজন নেই (লিভারেজ খুব কম এবং অ্যাকাউন্ট খোলা কঠিন)। তবে, যদি কোনো আন্তর্জাতিক ব্রোকারের (যেমন Rakuten-এর বিদেশি সাবসিডিয়ারি) জাপানি মূল কোম্পানি থাকে, তবে এটি একটি অত্যন্ত শক্তিশালী নিরাপত্তা সংকেত। কারণ এটি প্রমাণ করে যে গ্রুপটির জাপানের "অস্বাভাবিকভাবে কঠোর" অডিট পাস করার মতো আর্থিক শক্তি এবং কমপ্লায়েন্স সক্ষমতা রয়েছে।👉 আরও পড়ুন:
হাই, আমরা Mr.Forex রিসার্চ টিম
ট্রেডিংয়ের জন্য কেবল সঠিক মানসিকতা নয়, প্রয়োজন দরকারী টুলস এবং অন্তর্দৃষ্টি।এখানে গ্লোবাল ব্রোকার রিভিউ, ট্রেডিং সিস্টেম সেটআপ (MT4 / MT5, EA, VPS) এবং ফরেক্স ট্রেডিং বেসিকস-এর উপর ফোকাস করা হয়।
আপনাকে আর্থিক বাজারের "অপারেটিং ম্যানুয়াল" আয়ত্ত করতে এবং শূন্য থেকে একটি পেশাদার ট্রেডিং পরিবেশ তৈরি করতে আমরা ব্যক্তিগতভাবে শেখাব।
আপনি যদি তত্ত্ব থেকে বাস্তবে যেতে চান:
- এই নিবন্ধটি শেয়ার করতে সাহায্য করুন, যাতে আরও বেশি ট্রেডার সত্য দেখতে পান।
- ব্রোকার টেস্ট এবং ফরেক্স শিক্ষা সম্পর্কিত আরও নিবন্ধ পড়ুন।
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt