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外汇保证金的点、点值与点差是什么?

这篇文章将带您了解外汇保证金中的重要术语:点(Pips)、点值(Pip Value)和点差(Spread)。掌握这些术语能帮助您计算盈利,并理解这些数值的意义。
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外汇市场的交易行为与专业术语

在外汇市场上,交易者的主要行为是同时购买一种货币并出售另一种货币,从两种货币之间的价值差和利息差中获取收益。

外汇交易的方式主要有四种,包括:
  • 外汇现钞
  • 现货
  • 期货
  • 保证金交易

其中,外汇保证金交易是最常见的,因此当人们谈到外汇交易时,通常指的就是外汇保证金交易。

在外汇交易领域中,有许多专业术语,如点(Pips)点值(Pip value)点差(Spread)等,接下来我们将详细解释这些外汇术语的含义:

点(Pip) 是什么?

点(Pip)是指点变动值(percentage in point),它是外汇汇率变动的单位,也是外汇交易中最常用的计价单位。

在大多数的外汇交易中,无论是欧元对美元、英镑对美元等,小数点后的第四位就是1点,只有美元对日元是小数点后的第二位称为1点

例如,当欧元对美元的价格从1.07370变动到1.07381,相差0.00011,也就是说,差了1.1点(Pips)

而上述的变动差距1.1点对于投资者的损益,是由交易的合约规格和合约数量决定的,这就是点值(Pip value)的含义,接下来我们将进一步介绍。

点值(Pip value)是什么?

点值(Pip value)是指一个点的价格,这个价格由投资者交易的合约大小和数量决定。

公式: 点值(Pip value) = 点数 * 合约大小 * 合约数量

外汇交易是以合约形式进行的,这与期货交易相似,但期货交易中的合约是用“口”来表示,而在外汇交易中,我们用“手(lots)”来表示。

在一般的外汇合约中,标准合约是 1 手,还有迷你合约是 0.1 手;1 手代表着 100,000 个货币单位,而 0.1 手则代表着 10,000 个货币单位,这就是迷你合约和标准合约的规模差距,也就是 10 倍。

  • 标准合约
    • 1手 = 100,000 货币单位
    • 每变动1点 = 10 货币单位 (0.0001 * 100,000 = 10)
  • 迷你合约
    • 0.1手 = 10,000 货币单位
    • 每变动1点 = 1 货币单位 (0.0001 * 10,000 = 1)

以欧元对美元为例:
如果交易 1 手 欧元对美元,那么点值就是 0.0001 x 100,000 = 10 美元,也就是说,每当欧元对美元的价格波动 1 点,投资者就会赚或赔 10 美元。

因此,如果交易 2 手 欧元对美元,那么点值就会是 20 美元,也就是说,每当欧元对美元的价格波动 1 点,投资者就会赚或赔 20 美元,这也说明了合约数量会影响点值的大小。

如果欧元对美元的开盘价是 1.16010,并在 1.16945 的价格卖出,那么就会获利 93.5 点(Pips)
因此,一份标准合约的损益 = 0.00935 * 100,000 (合约大小)= 935 美元

点差(Spread)是什么?

不论是在银行进行换汇,或是在外汇交易平台进行交易,货币汇兑时都会有两种报价。

一种是卖出价格,也就是卖方的报价(Ask),另一种是买入价格,也就是买方的报价(Bid),这两种价格之间的差距,我们称之为点差(Spread)

公式: 点差(Spread)= 卖价(Ask)- 买价(Bid)。

买价与卖价之间的点差,实际上就是银行或交易商所收取的手续费,因此,点差可以被视为每次进行外汇交易时的成本之一。
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