Nedívejte se jen na regulační číslo! Mr.Forex vás naučí, jak ověřit pravost brokera a oprávnění k nakládání s prostředky
Úvod: Proč 90 % lidí dělá při kontrole regulace jen polovinu práce?
Při výběru forexového brokera vám téměř všechny návody řeknou: „Musíte si vybrat platformu regulovanou britským úřadem FCA (Financial Conduct Authority).“ To je pravda, ale jen z poloviny.Tento článek je součástí naší série „Hodnocení globálních licencí pro regulaci forexu“. Pokud vám ještě není jasné, proč je regulace rozdělena do tří úrovní, nebo chcete pochopit rozdíly mezi jinými regulačními orgány (jako jsou ASIC, NFA), doporučujeme vám nejprve si přečíst náš přehledový článek.
V tomto článku se však zaměříme na britskou FCA. V dnešním světě, kde jsou technologie AI na vzestupu, klesly náklady na padělání téměř na nulu. Mnoho investorů si myslí, že stačí zkopírovat jméno brokera, vložit ho na webové stránky FCA a vidět stav „Authorised (Autorizováno)“, aby si mohli bezpečně otevřít účet a vložit prostředky. Tato „povrchní“ líná kontrola je přesně tou mezerou, kterou podvodníci nejvíce milují.
Dnes vás nejen naučím, „jak zkontrolovat FCA“, ale také vás naučím, jak provést „forenzní šetření bezpečnosti fondů“ jako profesionální auditor. Ponoříme se do toho, jak odhalit vysoce realistické „klonované firmy“, jak interpretovat „oprávnění klientských prostředků“ skrytá za licencí a použijeme známého brokera Darwinex jako příklad, abychom si prakticky prošli úplným procesem due diligence (hloubkové kontroly).
Prosím, postupujte se mnou krok za krokem k velmi podrobnému ověření. Nevěřte screenshotům certifikátů uvedeným na oficiálních stránkách brokera; musíte si to ověřit osobně u zdroje.
Externí odkaz: [Oficiální vyhledávací stránka registru FCA (register.fca.org.uk)]
Popisek: Vyhledávací pole na stránce dotazů oficiálního webu britského úřadu pro finanční chování (FCA).
Zkušenost Mr.Forex: Důrazně doporučuji zadat „Reference Number (Referenční číslo, FRN)“. Protože názvy společností se mohou měnit nebo mohou mít zkratky, ale číslo je jedinečný průkaz totožnosti s nejvyšší přesností.
Ukázka operace: Zadáme referenční číslo Darwinex „586466“, vybereme „Firms“ a poté klikneme na „Search“.
Popisek: Zadejte referenční číslo FCA „586466“ a vyberte „Firms“ pro vyhledání informací o brokerovi Darwinex.
Ujišťujeme vás, že toto je registrovaný název právnické osoby společnosti. Po potvrzení, že referenční číslo „586466“ je správné, klikněte přímo na název společnosti pro vstup na stránku s podrobnostmi.
Popisek: Výsledek vyhledávání ukazuje, že právnická osoba odpovídající referenčnímu číslu 586466 je TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
1. Zkontrolujte název společnosti a značku:
Název stránky zobrazuje registrovaný název „TRADESLIDE TRADING TECH LTD“. Nezapomeňte rozbalit pole „Trading names“ níže a uvidíte tam uvedeno „DarwinEx“, což potvrzuje, že se jedná o stejnou společnost.
2. Potvrďte stav (Status):
Toto je klíčový ukazatel; musí zobrazovat „Authorised“ (Autorizováno). Pokud se zobrazí „No longer authorised“ (Již není autorizováno), okamžitě se držte dál.
Popisek: Ukázka ověření na webu FCA: Současně potvrďte „Registrovaný název společnosti“, „Stav Authorised (Autorizováno)“ a rozbalený „Název obchodní značky DarwinEx“.
3. Potvrďte webovou stránku (klíč proti padělání):
Nyní použijeme oficiální data FCA k ověření. Na stránce FCA společnosti Darwinex rozbalte „Firm details“ a uvidíte oficiálně registrované údaje:
Popisek: Ověřte kontaktní údaje legitimního brokera a oficiální webové stránky registrované na webu FCA.
Správný postup:
Podívejme se na popis oprávnění Darwinex; musíte hledat toto klíčové slovo: „This firm can hold and can control client money“ (Tato firma může držet a kontrolovat klientské prostředky).
Má tento řádek: Znamená to, že může v souladu s předpisy držet prostředky klientů, vaše peníze budou uloženy na nezávislém svěřeneckém účtu a jsou chráněny kompenzací FSCS až do výše 85 000 GBP.
Nemá tento řádek (nebo zobrazuje Matched Principal): Znamená to, že to může být pouze zprostředkovatel nebo investiční poradce a nemá právo nakládat s prostředky klientů. Pokud vás požádá o převod peněz na svůj účet, je to velký varovný signál (red flag).
Popisek: Dotaz na regulační oprávnění FCA pro potvrzení kvalifikace brokera držet klientské prostředky.
Prostřednictvím tohoto standardního procesu jsme potvrdili, že Darwinex není jen „licencovaný“, ale „plně licencovaný“ bezpečný broker s „právy držet fondy“. Toto je standardní akce pro profesionální obchodníky při výběru platformy.
Při výběru brokera prosím upřednostněte „bezpečnost“ před „nízkými spready“ nebo „vysokými bonusy“. Protože na forexovém trhu je bezpečnost jistiny jednička a zisk je nula za ní; pokud jednička zmizí, bez ohledu na to, kolik nul následuje, nemají žádný význam.
Nikdy nehazardujte s celou svou jistinou jen proto, abyste ušetřili tyto 3 minuty času na dotazování. Ve forexovém kruhu jsou líní lidé často oblíbenými bankomaty pro podvodné skupiny.
Odborný tip Mr.Forex: FCA je dobrá, ale páka je příliš nízká?
Pro ochranu retailových investorů FCA povinně omezuje finanční páku na maximálně 1:30. Pokud jste zkušený obchodník, který usiluje o páku 1:500 nebo dokonce vyšší, můžete se setkat s „offshore regulací“ (jako jsou Bahamy, Kajmanské ostrovy). Ale mějte na paměti, že voda je tam velmi hluboká.
Než se rozhodnete převést peníze na offshore účet, určitě si přečtěte naši další pravdu.
Dnes vás nejen naučím, „jak zkontrolovat FCA“, ale také vás naučím, jak provést „forenzní šetření bezpečnosti fondů“ jako profesionální auditor. Ponoříme se do toho, jak odhalit vysoce realistické „klonované firmy“, jak interpretovat „oprávnění klientských prostředků“ skrytá za licencí a použijeme známého brokera Darwinex jako příklad, abychom si prakticky prošli úplným procesem due diligence (hloubkové kontroly).
Proč je FCA „zlatým standardem“ pro bezpečnost fondů?
Proč mezi desítkami regulačních orgánů po celém světě profesionální obchodníci uznávají výhradně FCA? Ne kvůli její slávě, ale proto, že má nejpřísnější kontrolu nad „penězi“. Plná licence FCA znamená třívrstvou ochrannou síť:- Segregované účty (Segregated Accounts): Brokeři musí ukládat prostředky klientů na nezávislé svěřenecké účty u špičkových bank, zcela odděleně od vlastních provozních prostředků společnosti. I kdyby broker zkrachoval, věřitelé nemají právo se vašich peněz dotknout.
- Kompenzační schéma finančních služeb (FSCS): Toto je nejsilnější zbraň FCA. Pokud broker naneštěstí zkrachuje a nemůže vrátit prostředky klientů, FSCS poskytuje kompenzační ochranu až do výše 85 000 GBP na investora.
- Služba finančního ombudsmana (FOS): Setkali jste se se škodlivým skluzem (slippage) nebo nemůžete vybrat prostředky? Jako nezávislá instituce třetí strany má FOS právo zasáhnout a rozhodnout, přičemž její rozhodnutí jsou pro brokera právně závazná.
3 kroky ke kontrole webu FCA (na příkladu Darwinex)
Aby bylo všem jasnější, jak postupovat, použijeme jako ukázku brokera s dobrým regulačním záznamem v oboru – Darwinex. Registrovaný název právnické osoby tohoto brokera u FCA je „Tradeslide Trading Tech Limited“.Prosím, postupujte se mnou krok za krokem k velmi podrobnému ověření. Nevěřte screenshotům certifikátů uvedeným na oficiálních stránkách brokera; musíte si to ověřit osobně u zdroje.
Krok 1: Vstup do oficiální databáze
Nejprve klikněte na odkaz níže a přejděte na oficiální stránku dotazů FCA (toto je jediný vstupní bod s právní platností):Externí odkaz: [Oficiální vyhledávací stránka registru FCA (register.fca.org.uk)]
Popisek: Vyhledávací pole na stránce dotazů oficiálního webu britského úřadu pro finanční chování (FCA).
Krok 2: Zadejte klíčové informace (hledání podle čísla je přesnější než podle jména)
V poli pro vyhledávání mám dvě možnosti: zadat jméno nebo referenční číslo.Zkušenost Mr.Forex: Důrazně doporučuji zadat „Reference Number (Referenční číslo, FRN)“. Protože názvy společností se mohou měnit nebo mohou mít zkratky, ale číslo je jedinečný průkaz totožnosti s nejvyšší přesností.
Ukázka operace: Zadáme referenční číslo Darwinex „586466“, vybereme „Firms“ a poté klikneme na „Search“.
Popisek: Zadejte referenční číslo FCA „586466“ a vyberte „Firms“ pro vyhledání informací o brokerovi Darwinex.
Krok 3: Klikněte na správný výsledek vyhledávání
Po kliknutí na hledat systém zobrazí odpovídající společnosti. V tuto chvíli můžete zjistit, že zobrazený název je „TRADESLIDE TRADING TECH LTD“, nikoli Darwinex, který znáte.Ujišťujeme vás, že toto je registrovaný název právnické osoby společnosti. Po potvrzení, že referenční číslo „586466“ je správné, klikněte přímo na název společnosti pro vstup na stránku s podrobnostmi.
Popisek: Výsledek vyhledávání ukazuje, že právnická osoba odpovídající referenčnímu číslu 586466 je TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
Krok 4: Potvrzení totožnosti a stavu
Po vstupu na stránku s podrobnostmi musíme provést tři závěrečná ověření:1. Zkontrolujte název společnosti a značku:
Název stránky zobrazuje registrovaný název „TRADESLIDE TRADING TECH LTD“. Nezapomeňte rozbalit pole „Trading names“ níže a uvidíte tam uvedeno „DarwinEx“, což potvrzuje, že se jedná o stejnou společnost.
2. Potvrďte stav (Status):
Toto je klíčový ukazatel; musí zobrazovat „Authorised“ (Autorizováno). Pokud se zobrazí „No longer authorised“ (Již není autorizováno), okamžitě se držte dál.
Popisek: Ukázka ověření na webu FCA: Současně potvrďte „Registrovaný název společnosti“, „Stav Authorised (Autorizováno)“ a rozbalený „Název obchodní značky DarwinEx“.
3. Potvrďte webovou stránku (klíč proti padělání):
Ďábel se skrývá v detailech: Jak odhalit „klonované firmy“?
Mnoho investorů má fatální mylnou představu: myslí si, že když „web existuje, LOGO je správné a regulační číslo lze dohledat“, znamená to, že je to bezpečné. Ale dnes zkopírování webové stránky trvá jen 5 minut. Viděl jsem „klonované weby“, které vypadaly ještě více jako oficiální stránky než ty skutečné; jejich jediná mezera je často skryta v jediném písmenu.Nyní použijeme oficiální data FCA k ověření. Na stránce FCA společnosti Darwinex rozbalte „Firm details“ a uvidíte oficiálně registrované údaje:
- Website: www.darwinex.com
- Email: [email protected]
- Phone: +442037691554
Popisek: Ověřte kontaktní údaje legitimního brokera a oficiální webové stránky registrované na webu FCA.
1. Identifikujte „chyby“ podvodníků
Nejtěžší věc, kterou mohou podvodníci napodobit, je „komunikační kanál“.- Podívejte se na doménu: Pokud oficiální web FCA registruje www.darwinex.com, ale odkaz pro otevření účtu, který otevřete, je www.darwinex-vip.com, www.dw-invest.net nebo www.darwinex-group.com, bez ohledu na to, jak krásná je stránka, je to podvod.
- Podívejte se na e-mail: Legitimní brokeři FCA nikdy nebudou používat Gmail, Hotmail nebo e-maily, které nejsou v souladu s doménou oficiálního webu, aby vás kontaktovali. Pokud je oficiální web @darwinex.com, ale kontakt pochází z @darwinex-support.com, okamžitě jej zablokujte.
2. Metoda zpětného ověření
Nikdy nevolejte na číslo zákaznického servisu ve spodní části klonovaného webu! Protože pokud je to falešný web, osoba, která zvedne telefon, je agent zákaznického servisu pro podvodnou skupinu.Správný postup:
- Otevřete oficiální stránku regulace FCA, kterou jsme právě dotazovali.
- Najděte sekci „Firm Details“.
- Zavolejte na hlavní číslo ústředny registrované na stránce FCA nebo pošlete e-mail na e-mail registrovaný na stránce FCA.
- Zeptejte se přímo úředníka: „Prohlížím si tuto URL (nahlaste URL), provozujete ji vy?“
Pokročilé: Je váš účet skutečně chráněn?
Když jste našli společnost, musíte ještě potvrdit, zda má kvalifikaci „držet peníze“. Ve spodní části stránky FCA rozbalte „Restrictions“ >> „Client Money“.Podívejme se na popis oprávnění Darwinex; musíte hledat toto klíčové slovo: „This firm can hold and can control client money“ (Tato firma může držet a kontrolovat klientské prostředky).
Má tento řádek: Znamená to, že může v souladu s předpisy držet prostředky klientů, vaše peníze budou uloženy na nezávislém svěřeneckém účtu a jsou chráněny kompenzací FSCS až do výše 85 000 GBP.
Nemá tento řádek (nebo zobrazuje Matched Principal): Znamená to, že to může být pouze zprostředkovatel nebo investiční poradce a nemá právo nakládat s prostředky klientů. Pokud vás požádá o převod peněz na svůj účet, je to velký varovný signál (red flag).
Popisek: Dotaz na regulační oprávnění FCA pro potvrzení kvalifikace brokera držet klientské prostředky.
Prostřednictvím tohoto standardního procesu jsme potvrdili, že Darwinex není jen „licencovaný“, ale „plně licencovaný“ bezpečný broker s „právy držet fondy“. Toto je standardní akce pro profesionální obchodníky při výběru platformy.
Závěr: Bezpečnost je něco, za co musíte bojovat
Na finančním trhu neexistuje 100% bezpečnost, ale prostřednictvím přísných dotazů u FCA a křížových odkazů můžeme odfiltrovat 99 % zjevných rizik.Při výběru brokera prosím upřednostněte „bezpečnost“ před „nízkými spready“ nebo „vysokými bonusy“. Protože na forexovém trhu je bezpečnost jistiny jednička a zisk je nula za ní; pokud jednička zmizí, bez ohledu na to, kolik nul následuje, nemají žádný význam.
Nikdy nehazardujte s celou svou jistinou jen proto, abyste ušetřili tyto 3 minuty času na dotazování. Ve forexovém kruhu jsou líní lidé často oblíbenými bankomaty pro podvodné skupiny.
Odborný tip Mr.Forex: FCA je dobrá, ale páka je příliš nízká?
Pro ochranu retailových investorů FCA povinně omezuje finanční páku na maximálně 1:30. Pokud jste zkušený obchodník, který usiluje o páku 1:500 nebo dokonce vyšší, můžete se setkat s „offshore regulací“ (jako jsou Bahamy, Kajmanské ostrovy). Ale mějte na paměti, že voda je tam velmi hluboká.
Než se rozhodnete převést peníze na offshore účet, určitě si přečtěte naši další pravdu.
Ahoj, jsme výzkumný tým Mr.Forex
Obchodování vyžaduje nejen správné myšlení, ale také užitečné nástroje a vhled.Zde se zaměřujeme na recenze globálních brokerů, nastavení obchodních systémů (MT4 / MT5, EA, VPS) a základy obchodování na Forexu.
Osobně vás naučíme ovládat "návod k obsluze" finančních trhů a vybudovat profesionální obchodní prostředí od nuly.
Pokud chcete přejít od teorie k praxi:
- Pomozte sdílet tento článek, aby více obchodníků vidělo pravdu.
- Přečtěte si více článků o Testech brokerů a Vzdělávání ve Forexu.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt