«Ikke kun at sætte et afkastmål, men også at sætte et „risikomål“: Skab en investeringsplan, der lader dig sove trygt»
„Jeg investerer, og jeg tjener penge, så hvorfor er jeg stadig så ængstelig?“Det var et spørgsmål, en ven stillede ved et nyligt møde.
Sidste år voksede hans kontos aktiver med 15% gennem investering, hvilket er en meget succesfuld præstation efter enhver standard.
Men han sagde, at han i flere måneder ikke kunne sove på grund af markedets store udsving, og han overvejede endda at sælge alt og aldrig investere igen.
Hans historie peger på et fælles dilemma for mange investorer: Er en god investeringsplan kun baseret på det endelige afkasttal?
Hvis du også har følt dig ængstelig på din investeringsrejse, eller synes processen med at tjene penge er stressende, er det sandsynligvis ikke fordi dit afkast er for lavt, men fordi du ved planens start har undladt at stille et afgørende spørgsmål.
Denne artikel vil hjælpe dig med at opbygge en komplet investeringsplan, der ikke kun kan realisere finansiel vækst, men også lade dig „holde roen og sove trygt“.
Første skridt: Det de fleste gør — Sæt et „afkastmål“
Før vi taler om det glemte spørgsmål, lad os gøre det rigtige først: Sæt et „afkastmål“.Det er grundlaget for investeringsplanlægning.
Hvis du aldrig har sat et mål, kan du føle dig utilfreds eller forvirret, uanset om markedet giver dig 5% eller 50% i afkast.
At sætte et mål giver dig et klart kort, så du ved, hvor du er, og hvor du skal hen.
Du kan spørge dig selv:
- „Jeg ønsker at have opsparet 20 millioner til pension om 20 år.“
- „Jeg har i øjeblikket 3 millioner i kapital og kan investere yderligere 300.000 om året.“
Med en simpel finansiel lommeregner kan du let beregne, at for at nå dette mål, skal du have en langsigtet „årlig afkastprocent“ på cirka 8%.
Tillykke! Nu har du et klart tal.
Dette „8%“ er din kompas, der giver dig en objektiv målestok på din investeringsrejse.
Når dit afkast i år når 10%, ved du, at du er foran planen; når markedet kun giver 3%, ved du, hvor lang tid du skal bruge for at indhente.
Dette kan i høj grad mindske din ængstelse ved at sammenligne dig med andre eller ved kortsigtede markedsudsving.
Andet skridt: Det glemte nøglespørgsmål — Hvad er dit „risikomål“?
Lad os nu besvare det glemte spørgsmål fra starten.Du ved allerede, at du har brug for en „årlig afkastprocent på 8%“, men det er kun halvdelen af planen.
Den anden, endnu vigtigere del er:
„For at opnå dette 8% afkast, hvor stort et fald i aktivernes værdi er du villig til at acceptere?“
Dette spørgsmål er dit „risikomål (Risk Goal) “, som vi også kan kalde dit „tilbagegangsbudget (Drawdown Budget) “.
Det refererer til, hvor meget du er villig til at se din portefølje falde i procent fra dens historiske højeste punkt.
Er du villig til at acceptere et papirtab på -15% for at opnå 8% i afkast? -30%? Eller -50%?
Der findes ikke noget standard svar på dette tal; det afhænger fuldstændigt af din alder, finansielle situation og psykologiske robusthed.
Men dette spørgsmål er den sande nøgle til kvaliteten af din investeringsrejse og om du kan holde fast til slut.
Tredje skridt: Definer et komplet investeringsmål — Din „risiko-afkast-profil“
Nu kan vi kombinere disse to dele og definere et virkelig modent, personligt og strengt gennemførligt investeringsmål.Det bør ikke kun være et tal, men en komplet „risiko-afkast-profil“.
For eksempel bør dit mål ikke blot være:
„Jeg ønsker et årligt afkast på 8%.“
Men snarere:
„Jeg ønsker at forfølge et langsigtet årligt afkast på 8% under forudsætning af, at maksimal tilbagegang ikke overstiger 15%.“
Se, forskellen mellem disse to sætninger er enorm.
Den første er blot et ønske, mens den anden er en handlingsorienteret strategisk plan.
Den tilføjer „værn“ til din investering og sikrer, at du ikke bliver knust af et enkelt stort fald på vejen mod afkast.
Når du har dette „dobbelte mål“, udvikler du dig fra blot en „afkastjæger“ til en velovervejet „risikostyrer“.
Fjerde skridt: Hvordan finder du værktøjer, der opfylder dit „dobbelte mål“?
Når du har defineret din komplette „risiko-afkast-profil“, er den næste udfordring: Hvor finder du investeringsværktøjer, der opfylder begge disse kriterier?Dette er netop begrænsningen ved traditionelle investeringsmetoder.
For eksempel beslutter du at købe en ETF, der følger det globale marked.
På lang sigt kan den måske opfylde dit „afkastmål“ på 8%.
Men hvad med dens „risikomål“?
Historiske data viser, at under store finansielle kriser kan disse ETF’er let have en maksimal tilbagegang på mellem -40% og -50%.
Hvis dit oprindelige „tilbagegangsbudget“ var -15%, kan dette værktøj tydeligvis ikke lade dig „sove trygt“.
Du har brug for en platform, der samtidig kan vurdere „afkast“ og „risiko“ for præcist at finde løsninger, der matcher din komplette profil.
Konklusion: Opbyg en investeringsplan, der giver dig ro i sindet
Investering bør ikke være et spil med gevinst og tab, men en rolig og selvsikker rejse.Alt begynder med at sætte et mere komplet mål.
Husk:
- Første skridt: Sæt dit „afkastmål“ for at give dig selv en klar retning.
- Andet skridt: Sæt dit „risikomål“ for at tegne en sikker bundlinje for dine aktiver.
- Tredje skridt: Kombiner de to for at skabe din unikke „risiko-afkast-profil“.
- Fjerde skridt: Find værktøjer og strategier, der opfylder dine dobbelte mål.
Hos Mr.Forex tror vi fast på, at en ansvarlig platform har pligt til at vise investorer hele historien.
Derfor præsenterer vi i alle vores strategier maksimal tilbagegang (MDD) og andre risikomål side om side med historiske afkastdata.
Vores formål er at hjælpe solide investorer som dig med at finde kvalitetsstrategier, der virkelig matcher din komplette „risiko-afkast-profil“.
Stop med blindt at jagte afkast på markedet. Begynd nu at opbygge en investeringsplan, der virkelig tilhører dig og giver dig ro i sindet.
Hvis du synes, at denne artikel har været nyttig for dig, er du velkommen til at dele den med venner.
Lad flere lære om viden om valutahandler sammen!
Lad flere lære om viden om valutahandler sammen!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt