Forex Marge: Verstehen Sie die Nachschussmarge und Zwangsliquidation, lernen Sie Risikokontrolle

Tiefgehendes Verständnis von Forex Margin: Verstehen von Margin Call und Stop Out, Erlernen der Risikokontrolle

1. Schlüsselindikator: Wie liest du deinen „Margin Level“?

• Kontoeigenkapital (Equity): Dies repräsentiert den tatsächlichen Wert deines Kontos zu einem bestimmten Zeitpunkt. Es entspricht deinem „Kontostand“ plus allen offenen Positionen mit „unrealisierten Gewinnen oder Verlusten“.
  Beispiel: Dein Kontostand beträgt 1000 USD, du hast eine offene Position mit einem aktuellen Verlust von 100 USD. Dann ist dein Kontoeigenkapital 1000 + (-100) = 900 USD. Wenn die Position einen Gewinn von 50 USD aufweist, beträgt das Eigenkapital 1000 + 50 = 1050 USD.
• Genutzte Margin (Used Margin): Dies ist der Gesamtbetrag der Margin, der zur Aufrechterhaltung aller offenen Positionen „gesperrt“ ist. Dieser Betrag hängt vom gehandelten Währungspaar, der Positionsgröße (Lots) und dem verwendeten Hebel ab.
  Beispiel: Wenn du für eine Position 200 USD Margin hinterlegen musst, beträgt deine genutzte Margin 200 USD.

• Kontostand: 1000 USD
• Unrealisierter Verlust offener Positionen: -150 USD
• Genutzte Margin: 200 USD

2. „Margin Call“: Gelbe Warnung!

• Was passiert? Wenn dein Margin Level diesen voreingestellten Schwellenwert erreicht oder unterschreitet, gibt die Handelsplattform in der Regel eine Warnung aus (z. B. Pop-up, Farbänderung oder E-Mail/SMS-Benachrichtigung).
• Warum passiert das? Dies bedeutet, dass dein Kontoeigenkapital im Verhältnis zur genutzten Margin gefährlich niedrig ist. Die verbleibende „verfügbare Margin“ zum Abfedern von Verlusten ist sehr gering oder sogar negativ.
• Was tun bei Erhalt der Warnung? Dies ist eine dringende Warnung, die sofortiges Handeln erfordert, um schlimmere Folgen zu vermeiden. Du solltest:
  
  • Option 1: Mehr Geld auf dein Konto einzahlen, um das Eigenkapital zu erhöhen und den Margin Level zu verbessern.
  • Option 2: Teilweise oder alle verlustbringenden Positionen schließen, um die genutzte Margin zu reduzieren. Obwohl dies realisierte Verluste bedeutet und das Eigenkapital senken kann, ist das Ziel, die Margin Level-Prozentsätze durch Freigabe der Margin zu erhöhen.

3. „Stop Out“: Rote Ausführung!

• Was passiert? Wenn dein Margin Level diesen Stop Out Level erreicht oder unterschreitet, wird das System des Brokers nicht mehr warnen, sondern automatisch und zwangsweise beginnen, deine offenen Positionen zu schließen.
• Wie wird das ausgeführt? In der Regel beginnt das System mit der Schließung der Position, die den größten Verlust verursacht. Nach dem Schließen wird der Margin Level neu berechnet. Wenn er immer noch unter dem Stop Out Level liegt, schließt das System die nächstgrößte verlustbringende Position und so weiter, bis der Margin Level wieder über dem Stop Out Level liegt.
• Warum Stop Out? Dies ist die letzte Schutzmaßnahme des Brokers, um sich selbst und den Trader zu schützen (um zu verhindern, dass das Konto ins Minus rutscht und der Trader dem Broker Geld schuldet). Durch Stop Out wird ein weiteres Anwachsen der Verluste begrenzt.

4. Wie vermeidet man das Erreichen der „Warnlinie“ und „Todeslinie“?

• Vorsichtiger Einsatz des Hebels: Dies ist der grundlegendste Punkt. Ein niedrigerer Hebel bedeutet, dass du für dieselbe Positionsgröße mehr Margin benötigst oder bei gleicher Margin nur kleinere Positionen kontrollieren kannst. Dadurch bleibt das Verhältnis von genutzter Margin zu Kontoeigenkapital niedriger und der Margin Level auf einem höheren, sichereren Niveau.
• Strikte Verwendung von Stop-Loss-Orders: Bei jeder Position solltest du im Voraus einen maximal akzeptablen Verlustbereich festlegen und eine Stop-Loss-Order setzen. So werden Verluste begrenzt, selbst wenn sich der Markt gegen dich bewegt, und dein Kontoeigenkapital wird vor großen Einbußen geschützt. Dies ist der Schlüssel zur aktiven Risikokontrolle.
• Positionsgröße (Lots) kontrollieren: Setze nicht zu viel Kapital auf einmal ein, also keine zu großen Positionen. Sorge dafür, dass die Summe deiner genutzten Margin im Verhältnis zum Kontoeigenkapital in einem vernünftigen niedrigen Bereich bleibt.
• Margin Level ständig überwachen: Gewöhne dir an, den Margin Level auf deiner Handelsplattform jederzeit im Blick zu behalten, besonders bei Übernachtpositionen oder wenn größere Marktschwankungen zu erwarten sind.
• Broker-Regeln kennen: Noch einmal betont: Kenne die spezifischen Margin Call- und Stop Out-Level deines Brokers genau.
• Ausreichend verfügbare Margin im Konto halten: Nutze dein Kapital nicht vollständig aus, sondern halte genügend „verfügbare Margin“ bereit, um normale Marktschwankungen und potenzielle Verluste abzufedern.

Fazit

• Margin Level ist der Schlüsselindikator zur Messung der Kontogesundheit.
• Margin Call ist ein Warnsignal, das auf ein zu hohes Risiko im Konto hinweist und sofortiges Handeln erfordert.
• Stop Out ist die letzte Verteidigungslinie vor einem Kontrollverlust, die automatisch vom System ausgeführt wird.