Warum es bei erfolgreichen langfristigen Investitionen weniger darum geht, „wie viel Sie verdienen“, als vielmehr darum, „wie viel Sie nicht verlieren“
Das Konzept des Zinseszinses wird oft als das Wunder des Investierens bezeichnet.Wir alle hoffen, unser Geld in den Markt zu investieren und zu sehen, wie es mit der Kraft der Zeit stetig wächst und uns letztendlich dabei hilft, unsere finanziellen Ziele zu erreichen.
Die Investitionsreise ist jedoch für viele nicht reibungslos.
Ein häufiger Grund für Misserfolge ist nicht, dass sie nicht genug verdient haben, sondern dass sie ihre Verluste nicht effektiv gemanagt haben, was den Wachstumsprozess erheblich unterbrochen hat.
Warum passiert das?
Der Kern des Problems liegt oft in unseren instinktiven menschlichen Reaktionen auf die Marktvolatilität.
Die größte Herausforderung beim Investieren: Emotionen managen
Sie sind vielleicht mit den folgenden beiden Szenarien vertraut:- Emotionales Kaufen (Emotional Buying): Wenn die Marktstimmung extrem optimistisch ist und alle um Sie herum über ihre Gewinne sprechen, kann ein Gefühl der Angst, etwas zu verpassen, aufkommen. Angetrieben von dieser Emotion neigen Anleger dazu, impulsive Kaufentscheidungen an Markthochs zu treffen.
- Panikverkauf (Panic Selling): Wenn der Markt dreht und Ihr Portfolio Verluste aufweist, die weiter wachsen, übernimmt die Angst die Oberhand. Anhaltende Buchverluste erzeugen einen immensen psychologischen Druck, der letztendlich dazu führen kann, dass Anleger ihre Vermögenswerte an Markttiefs verkaufen und so vorübergehende Rückschläge in dauerhafte Verluste verwandeln.
Diese beiden emotionsgesteuerten Verhaltensweisen sind die größten Hindernisse für den langfristigen Vermögensaufbau.
Ein erfolgreicher langfristiger Investor muss lernen, eine Anlagedisziplin aufzubauen, die nicht von Emotionen gestört wird.
Erfolg neu definieren: Langfristig am Markt überleben
Wir müssen „Investitionserfolg“ aus einer praktischeren Perspektive neu definieren.Es geht nicht unbedingt darum, die höchsten Renditen zu erzielen, wenn der Markt gut ist, sondern darum, sicherzustellen, dass Ihr Portfolio Verluste in schwierigen Zeiten effektiv kontrollieren kann, damit Sie den Sturm überstehen und im Markt bleiben können.
Das Schlüsselprinzip erfolgreicher langfristiger Investitionen lautet: Risikomanagement sollte Vorrang vor dem Streben nach Rendite haben.
Das ist wie beim Rennen „Hase und Igel“.
Der Hase läuft schnell und symbolisiert eine Strategie, hohe kurzfristige Renditen zu jagen, kann aber aufgrund des Risikos auf halbem Weg scheitern.
Der Igel bewegt sich langsam, aber stetig und symbolisiert einen umsichtigen Investor, der sich auf kontinuierlichen Fortschritt und die Vermeidung großer Rückschläge konzentriert und schließlich durch „Stabilität“ und „Beharrlichkeit“ die Ziellinie erreicht.
Im langen Rennen des Investierens ist unser Ziel, der stetige Igel zu sein, nicht der kurzsichtige Hase.
Fazit: Risiko priorisieren
Bevor Sie Ihre nächste Anlageentscheidung treffen, bedenken Sie bitte eine Schlüsselfrage:„Was ist der potenzielle Verlust im schlimmsten Fall für diese Investition? Liegt dieser Verlust innerhalb meiner Toleranz?“
Ihre Anlagestrategie ist erst dann wirklich ausgereift, wenn Sie beginnen, Ihren Fokus von „wie viel kann ich verdienen?“ auf „wie kann ich erhebliche Verluste vermeiden?“ zu verlagern.
Natürlich reicht die richtige Denkweise nicht aus.
Wir benötigen auch objektive Instrumente, um das Risikoniveau einer Investition zu messen.
Vorschau auf den nächsten Artikel der Serie:
Da das Risikomanagement so entscheidend ist, wie können wir es wissenschaftlich bewerten? Im nächsten Artikel stellen wir zwei Schlüsselkennzahlen vor, die professionelle Anleger zur Analyse von Risiken verwenden.
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