《Όχι μόνο να ορίσετε στόχο απόδοσης, αλλά και «στόχο κινδύνου»: Δημιουργήστε ένα επενδυτικό σχέδιο που σας επιτρέπει να κοιμάστε ήσυχοι》
«Επενδύω και κερδίζω, γιατί όμως νιώθω τόσο άγχος;»Αυτή ήταν η ερώτηση που έθεσε ένας φίλος μου σε μια πρόσφατη συνάντηση.
Πέρυσι, με τις επενδύσεις του, αύξησε το χαρτοφυλάκιό του κατά 15%, μια εξαιρετικά επιτυχημένη απόδοση με κάθε μέτρο.
Ωστόσο, είπε ότι πέρασε αρκετούς μήνες ξενυχτώντας λόγω των έντονων διακυμάνσεων της αγοράς, και μάλιστα σκέφτηκε να πουλήσει τα πάντα και να μην επενδύσει ξανά.
Η ιστορία του αναδεικνύει ένα κοινό πρόβλημα πολλών επενδυτών: Ένα καλό επενδυτικό σχέδιο, μήπως πρέπει να βασίζεται μόνο στον τελικό αριθμό απόδοσης;
Αν κι εσείς έχετε νιώσει άγχος στην επενδυτική σας πορεία ή θεωρείτε ότι η διαδικασία του κέρδους είναι γεμάτη πίεση, πιθανότατα δεν οφείλεται στο ότι η απόδοσή σας δεν είναι αρκετά υψηλή, αλλά στο ότι παραλείψατε να θέσετε μια κρίσιμη ερώτηση στην αρχή του σχεδίου σας.
Αυτό το άρθρο θα σας βοηθήσει να δημιουργήσετε ένα ολοκληρωμένο επενδυτικό σχέδιο που όχι μόνο επιτυγχάνει οικονομική ανάπτυξη, αλλά και σας επιτρέπει να «κρατάτε με ηρεμία και να κοιμάστε ήσυχοι».
Βήμα 1: Αυτό που κάνουν οι περισσότεροι — Ορισμός «στόχου απόδοσης»
Πριν μιλήσουμε για την ξεχασμένη ερώτηση, ας κάνουμε πρώτα το σωστό: να ορίσουμε τον «στόχο απόδοσης».Αυτή είναι η βάση του επενδυτικού σχεδιασμού.
Αν δεν έχετε θέσει ποτέ στόχο, τότε είτε η αγορά σας δώσει 5% είτε 50% απόδοση, μπορεί να νιώθετε δυσαρέσκεια ή σύγχυση.
Ο ορισμός στόχου σας δίνει έναν σαφή χάρτη, ώστε να ξέρετε πού βρίσκεστε και πού πρέπει να πάτε.
Μπορείτε να ρωτήσετε τον εαυτό σας:
- «Ελπίζω σε 20 χρόνια να έχω συγκεντρώσει 20 εκατομμύρια για σύνταξη.»
- «Αυτή τη στιγμή έχω 3 εκατομμύρια κεφάλαιο και μπορώ να επενδύω επιπλέον 300 χιλιάδες ετησίως.»
Με έναν απλό χρηματοοικονομικό υπολογιστή, μπορείτε εύκολα να υπολογίσετε ότι για να πετύχετε αυτόν τον στόχο, χρειάζεστε μια μακροπρόθεσμη «ετήσια απόδοση» περίπου 8%.
Συγχαρητήρια! Τώρα έχετε έναν σαφή αριθμό.
Αυτό το «8%» είναι η πυξίδα σας, που σας δίνει ένα αντικειμενικό μέτρο στην επενδυτική σας πορεία.
Όταν η απόδοσή σας φτάσει το 10% φέτος, θα ξέρετε ότι είστε μπροστά από το πρόγραμμα· όταν η αγορά αποδώσει μόνο 3%, θα ξέρετε πόσο χρόνο χρειάζεστε για να αναπληρώσετε.
Αυτό μειώνει σημαντικά το άγχος από τη σύγκριση με άλλους ή τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς.
Βήμα 2: Η ξεχασμένη κρίσιμη ερώτηση — Ποιος είναι ο «στόχος κινδύνου» σας;
Τώρα, ας απαντήσουμε στην ξεχασμένη ερώτηση από την αρχή του άρθρου.Ξέρετε ότι χρειάζεστε «ετήσια απόδοση 8%», αλλά αυτό είναι μόνο το μισό σχέδιο.
Το άλλο, πιο σημαντικό ερώτημα είναι:
«Για να πετύχετε αυτή την απόδοση 8%, πόση μέγιστη πτώση περιουσίας είστε διατεθειμένοι να αντέξετε;»
Αυτή η ερώτηση είναι ο «στόχος κινδύνου (Risk Goal) » σας, που μπορούμε επίσης να ονομάσουμε «προϋπολογισμό πτώσης (Drawdown Budget) ».
Αναφέρεται στο πόσο ποσοστό πτώσης από το ιστορικό υψηλό του χαρτοφυλακίου σας είστε διατεθειμένοι να δείτε.
Είστε διατεθειμένοι να αντέξετε μια λογιστική ζημία -15% για να πετύχετε 8% απόδοση; Ή -30%; Ή -50%;
Δεν υπάρχει σωστή απάντηση σε αυτόν τον αριθμό· εξαρτάται πλήρως από την ηλικία σας, την οικονομική σας κατάσταση και την ψυχολογική σας ανθεκτικότητα.
Ωστόσο, αυτή η ερώτηση είναι το πραγματικό κλειδί που καθορίζει την ποιότητα της επενδυτικής σας πορείας και αν θα καταφέρετε να επιμείνετε μέχρι το τέλος.
Βήμα 3: Ορισμός ενός ολοκληρωμένου επενδυτικού στόχου — Το «προφίλ κινδύνου-απόδοσης» σας
Τώρα, μπορούμε να συνδυάσουμε αυτά τα δύο μέρη για να ορίσουμε έναν πραγματικά ώριμο, εξατομικευμένο και αυστηρά εφαρμόσιμο επενδυτικό στόχο.Δεν πρέπει να είναι απλώς ένας αριθμός, αλλά ένα ολοκληρωμένο «προφίλ κινδύνου-απόδοσης».
Για παράδειγμα, ο στόχος σας δεν πρέπει να είναι απλώς:
«Θέλω ετήσια απόδοση 8%.»
Αλλά πρέπει να είναι:
«Επιθυμώ να επιδιώξω μακροπρόθεσμη ετήσια απόδοση 8% με μέγιστη πτώση (μέγιστη πτώση) που δεν υπερβαίνει το 15%.»
Δείτε τη διαφορά ανάμεσα στις δύο φράσεις: είναι τεράστια.
Η πρώτη είναι απλώς μια επιθυμία, ενώ η δεύτερη είναι ένα εκτελέσιμο στρατηγικό σχέδιο.
Προσθέτει «προστατευτικά κιγκλιδώματα» στην επένδυσή σας, διασφαλίζοντας ότι δεν θα καταστραφείτε από μια απότομη πτώση στην πορεία προς την απόδοση.
Όταν έχετε αυτόν τον «διπλό στόχο», εξελίσσεστε από απλός «κυνηγός απόδοσης» σε έναν σκεπτόμενο «διαχειριστή κινδύνου».
Βήμα 4: Πώς να βρείτε εργαλεία που ταιριάζουν στον «διπλό στόχο» σας;
Αφού ορίσετε το ολοκληρωμένο «προφίλ κινδύνου-απόδοσης», η επόμενη πρόκληση είναι: πού θα βρείτε επενδυτικά εργαλεία που ικανοποιούν και τους δύο αυτούς όρους;Αυτή είναι η περιορισμένη πλευρά των παραδοσιακών επενδυτικών μεθόδων.
Για παράδειγμα, αποφασίζετε να αγοράσετε ένα ETF που παρακολουθεί τις παγκόσμιες αγορές.
Μακροπρόθεσμα, μπορεί να καλύψει τον «στόχο απόδοσης» σας των 8%.
Αλλά τι γίνεται με τον «στόχο κινδύνου»;
Τα ιστορικά δεδομένα δείχνουν ότι σε μεγάλες χρηματοπιστωτικές κρίσεις, αυτά τα ETF έχουν μέγιστη πτώση (μέγιστη πτώση) που εύκολα φτάνει από -40% έως -50%.
Αν ο «προϋπολογισμός πτώσης» σας είναι -15%, τότε αυτό το εργαλείο σαφώς δεν σας επιτρέπει να «κοιμάστε ήσυχοι».
Χρειάζεστε μια πλατφόρμα που να σας επιτρέπει να εξετάζετε ταυτόχρονα «απόδοση» και «κίνδυνο», ώστε να βρείτε με ακρίβεια λύσεις που ταιριάζουν στο πλήρες προφίλ σας.
Συμπέρασμα: Δημιουργήστε ένα επενδυτικό σχέδιο που σας δίνει ηρεμία
Η επένδυση δεν πρέπει να είναι ένα παιχνίδι τύχης γεμάτο άγχος, αλλά ένα ήρεμο και γεμάτο αυτοπεποίθηση ταξίδι.Όλα ξεκινούν από τον ορισμό ενός πιο ολοκληρωμένου στόχου.
Να θυμάστε:
- Βήμα 1: Ορίστε τον «στόχο απόδοσης» σας για να έχετε μια σαφή κατεύθυνση.
- Βήμα 2: Ορίστε τον «στόχο κινδύνου» σας για να θέσετε ένα ασφαλές όριο για τα περιουσιακά σας στοιχεία.
- Βήμα 3: Συνδυάστε και τα δύο για να δημιουργήσετε το μοναδικό σας «προφίλ κινδύνου-απόδοσης».
- Βήμα 4: Βρείτε εργαλεία και στρατηγικές που ικανοποιούν και τους δύο στόχους σας.
Στο Mr.Forex, πιστεύουμε ακράδαντα ότι μια υπεύθυνη πλατφόρμα έχει την υποχρέωση να αποκαλύπτει την πλήρη εικόνα στους επενδυτές.
Γι’ αυτό κάθε στρατηγική που βλέπετε εδώ συνοδεύεται από δείκτες κινδύνου όπως η μέγιστη πτώση (MDD) παράλληλα με τα ιστορικά δεδομένα απόδοσης.
Ο σκοπός μας είναι να βοηθήσουμε σταθερούς επενδυτές σαν εσάς να βρουν ποιοτικές στρατηγικές που πραγματικά ταιριάζουν στο πλήρες «προφίλ κινδύνου-απόδοσης» σας.
Σταματήστε να κυνηγάτε τυφλά αποδόσεις στην αγορά. Ξεκινήστε τώρα να δημιουργείτε ένα επενδυτικό σχέδιο που πραγματικά σας ανήκει και σας δίνει ηρεμία.
Αν νομίζετε ότι αυτό το άρθρο σας βοήθησε, μη διστάσετε να το μοιραστείτε με φίλους.
Ας μάθουν περισσότεροι άνθρωποι για τις γνώσεις του Forex trading!
Ας μάθουν περισσότεροι άνθρωποι για τις γνώσεις του Forex trading!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt