Αποκαλύπτοντας την Αλήθεια: Η "Κλειστή Πολιτική" της ASIC & η Εκτροπή Πελατών
Πρόλογος: Ο "Παράδεισος της Υψηλής Μόχλευσης" ανήκει στην Ιστορία
Εάν έχετε εμπειρία στο trading πάνω από 5 χρόνια, σίγουρα θυμάστε τότε που η αυστραλιανή ASIC ήταν κορυφαία επιλογή στην αγορά Forex. Τότε, η ρύθμιση ASIC σήμαινε τον τέλειο συνδυασμό: κορυφαία ασφάλεια κεφαλαίων συν υψηλή μόχλευση 1:500.Αλλά όλα αυτά τελείωσαν μεταξύ 2019 και 2021.
Καθώς η ASIC εφάρμοσε αυστηρά μέτρα παρέμβασης στα προϊόντα (Product Intervention Orders), η αγορά της Αυστραλίας έχει γίνει τόσο "κλειστή" όσο και αυτή των ΗΠΑ (NFA).
Πολλοί επενδυτές δεν κατανοούν ακόμη την τρέχουσα κατάσταση. Βλέπουν το λογότυπο "ASIC Regulated" στον ιστότοπο ενός μεσίτη και αισθάνονται ασφαλείς να καταθέσουν χρήματα. Ο Mr.Forex οφείλει να σας πει μια σκληρή αλήθεια: αυτό το λογότυπο που βλέπετε μπορεί να μην ισχύει καθόλου για τον λογαριασμό σας.
Αυτό το άρθρο θα σας μάθει δύο πράγματα:
- Πώς να ελέγξετε σωστά την εγκυρότητα μιας άδειας ASIC.
- Πώς να κρίνετε εάν ο λογαριασμός σας έχει ανοιχτεί υπό "Αυστραλιανή ρύθμιση" ή εάν έχετε "μεταφερθεί αυτόματα" σε εξωχώρια (offshore) ρύθμιση.
Βλέπετε την ASIC, αλλά δεν προστατεύεστε απαραίτητα από αυτήν
Αυτή είναι η μεγαλύτερη παρανόηση στην αγορά Forex σήμερα.Όταν επισκέπτεστε τον διεθνή ιστότοπο ενός γνωστού μεσίτη (π.χ. Pepperstone, IC Markets, GO Markets), θα δείτε πράγματι τον αριθμό άδειας ASIC στο υποσέλιδο. Αυτό αποδεικνύει ότι ο όμιλος "κατέχει" αυτήν την άδεια και δείχνει ότι η εταιρεία έχει συμμορφούμενη οικονομική ισχύ.
Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι τα κεφάλαιά σας προστατεύονται άμεσα από την ASIC.
Δεδομένου ότι η ASIC απαγορεύει πλέον αυστηρά το μάρκετινγκ σε πελάτες του εξωτερικού (ειδικά στην Ασία και διεθνώς), οι μεσίτες υιοθετούν συνήθως την εξής στρατηγική:
Για κατοίκους Αυστραλίας:
Άνοιγμα λογαριασμού στην αυστραλιανή οντότητα (ASIC), με όριο μόχλευσης 1:30.
Για Διεθνείς Πελάτες:
Το σύστημα θα σας αναθέσει αυτόματα, με βάση τη διεύθυνση IP και την κατοικία σας, στη θυγατρική με εξωχώρια ρύθμιση του ομίλου (όπως η SCB στις Μπαχάμες ή η FSA στις Σεϋχέλλες), για να παρέχει μόχλευση 1:500.
Συμπέρασμα:
Για τους περισσότερους διεθνείς επενδυτές, η κύρια λειτουργία της άδειας ASIC είναι να "αποδεικνύει την αξιοπιστία της μητρικής εταιρείας" και όχι να ρυθμίζει άμεσα τον λογαριασμό συναλλαγών σας.
3 Βήματα για τον Έλεγχο Άδειας ASIC (Με παράδειγμα την Pepperstone)
Παρόλα αυτά, η επαλήθευση του αν ένας μεσίτης κατέχει πραγματικά άδεια ASIC παραμένει εξαιρετικά σημαντική. Εάν μια εταιρεία ισχυρίζεται ότι είναι μεγάλος μεσίτης αλλά παραποιεί την άδεια ASIC, είναι σίγουρα μια μη ασφαλής πλατφόρμα.Θα χρησιμοποιήσουμε τον γνωστό αυστραλιανό μεσίτη Pepperstone ως παράδειγμα. Ακολουθήστε αυτά τα βήματα για επαλήθευση:
Βήμα 1: Λάβετε τον αριθμό άδειας AFSL
Μεταβείτε στο κάτω μέρος της επίσημης ιστοσελίδας του μεσίτη και βρείτε τον αριθμό AFSL (Australian Financial Services Licence). Συνήθως είναι ένας 6ψήφιος αριθμός.Παράδειγμα: Ο αριθμός AFSL που εμφανίζεται στον ιστότοπο της Pepperstone είναι 414530.
Βήμα 2: Εισέλθετε στην επίσημη βάση δεδομένων της ASIC
Επίσημο URL: Search ASIC registersΚάντε κλικ στο κουμπί "Check the ASIC Professional Registers Search" στη σελίδα για να ανοίξετε τη διεπαφή αναζήτησης.
1. Στο πλαίσιο αναζήτησης με την ετικέτα "Enter name, licence number..." στο κέντρο της οθόνης, εισάγετε απευθείας: 414530.
2. Κάντε κλικ στο κουμπί "Search".
Βήμα 3: Αναγνώριση αποτελεσμάτων αναζήτησης και επαλήθευση λεπτομερειών
Μετά την αναζήτηση, θα εμφανιστεί μια λίστα αποτελεσμάτων (όπως φαίνεται στην εικόνα). Μην βιαστείτε να βγάλετε συμπεράσματα, καθώς μπορεί να δείτε πολλά παρόμοια ονόματα εταιρειών.1. Εξαιρέστε "Προηγούμενα Ονόματα"
Τα αποτελέσματα αναζήτησης ASIC παραθέτουν όλα τα ιστορικά αρχεία υπό αυτόν τον αριθμό άδειας. Προσέξτε τα μικρά γράμματα πάνω από τη λίστα: τα ονόματα με αστερίσκο (*) μπροστά αντιπροσωπεύουν παλιά ονόματα της εταιρείας.
Για παράδειγμα, το * PEPPERSTONE FINANCIAL PTY LTD που εμφανίζεται στα αποτελέσματα είναι παλιό όνομα, παρακαλώ μην κάνετε κλικ σε αυτό.
2. Κάντε κλικ στη σωστή εταιρική οντότητα
Παρακαλώ κάντε κλικ στην επιλογή "χωρίς αστερίσκο (*)" και της οποίας το όνομα ταιριάζει με τους νομικούς όρους στον ιστότοπο (σε αυτήν την περίπτωση "PEPPERSTONE GROUP LIMITED") για να μπείτε στη σελίδα λεπτομερειών.
3. Επαλήθευση στη σελίδα λεπτομερειών
Αφού μπείτε στη σελίδα λεπτομερειών, επιβεβαιώστε εάν ταιριάζουν οι ακόλουθες πληροφορίες:
Status (Κατάσταση):
Πρέπει να δείχνει ένα πράσινο τικ με "Current" (Τρέχουσα/Έγκυρη).
Licence number (Αριθμός άδειας):
Επιβεβαιώστε ότι ο αριθμός είναι 414530.
Register (Τύπος Εγγραφής):
Πρέπει να εμφανίζεται ως "Australian financial services licensees".
External Dispute Resolution (Εξωτερική Επίλυση Διαφορών):
Αυτός είναι ο σημαντικότερος μηχανισμός προστασίας. Βρείτε το μενού "External dispute resolution" στο κάτω μέρος της σελίδας και κάντε κλικ για επέκταση. Επιβεβαιώστε ότι το Σχέδιο (Scheme) εμφανίζει "Australian Financial Complaints Authority (AFCA)". Αυτό σημαίνει ότι εάν προκύψει ανεπίλυτη διαφορά, μπορείτε να κάνετε αίτηση για διαιτησία τρίτου μέρους στην AFCA.
Διαφορές στους Μηχανισμούς Αποζημίωσης: ASIC vs FCA
Πολλοί πιστεύουν λανθασμένα ότι η ρύθμιση της Αυστραλίας είναι ίδια με τη ρύθμιση του Ηνωμένου Βασιλείου, όπου η κυβέρνηση παρέχει αποζημίωση εάν η πλατφόρμα χρεοκοπήσει. Αυτή είναι μια κοινή παρανόηση.Ηνωμένο Βασίλειο (FCA):
Διαθέτει το πρόγραμμα FSCS. Εάν ο μεσίτης χρεοκοπήσει, η κυβέρνηση εγγυάται αποζημίωση έως 85.000 λίρες.
Αυστραλία (ASIC):
Προς το παρόν, για παράγωγα forex, δεν υπάρχει "πρόγραμμα αποζημίωσης έσχατης ανάγκης" σε κυβερνητικό επίπεδο. Ο μηχανισμός προστασίας της ASIC είναι: Υποχρεώνει τους μεσίτες να αγοράζουν ασφάλιση PI (Ασφάλιση Επαγγελματικής Ευθύνης) και να εγγράφονται στην AFCA. Εάν προκύψει εμπορική διαφορά (όπως αδυναμία ανάληψης κεφαλαίων, ολίσθηση/slippage), η AFCA μπορεί να αποφασίσει ότι ο μεσίτης πρέπει να καταβάλει αποζημίωση. Αλλά εάν ο μεσίτης χρεοκοπήσει απευθείας, η ανάκτηση των κεφαλαίων των πελατών απαιτεί συνήθως διαδικασία εκκαθάρισης και δεν υπάρχει άνευ όρων κρατική πληρωμή.
Άποψη Mr.Forex: Όσον αφορά την "προστασία κεφαλαίων μετά από πτώχευση", η βρετανική FCA παραμένει το υψηλότερο παγκόσμιο πρότυπο. Αν και η ρύθμιση ASIC είναι αυστηρή, ο μηχανισμός αποζημίωσης είναι ελαφρώς διαφορετικός.
Συμπέρασμα: Πρέπει να επιμείνω στο άνοιγμα λογαριασμού ASIC;
Το 2026, η απάντηση σε αυτή την ερώτηση είναι απλή:1. Εάν είστε κάτοικος Αυστραλίας:
Πρέπει να επιλέξετε λογαριασμό που ρυθμίζεται από την ASIC. Αυτή είναι νομική απαίτηση και σας προσφέρει την ασφαλέστερη προστασία. Ωστόσο, πρέπει να αποδεχτείτε το χαμηλό όριο μόχλευσης 1:30.
2. Εάν είστε διεθνής επενδυτής (Ασία/Παγκόσμιος):
Παρακαλώ μην έχετε εμμονή με την απόκτηση ενός "Αυστραλιανού ρυθμιζόμενου λογαριασμού".
Οι νόμιμοι μεγάλοι μεσίτες συνήθως δεν επιτρέπουν σε διεθνείς πελάτες να ανοίξουν λογαριασμούς ASIC επειδή παραβιάζει τις απαιτήσεις συμμόρφωσης. Εάν ένας μεσίτης σας πει: "Σας επιτρέπουμε να ανοίξετε αυστραλιανό λογαριασμό και προσφέρουμε ακόμα μόχλευση 1:500", υπάρχουν μόνο δύο πιθανότητες:
- Λένε ψέματα (στην πραγματικότητα σας μεταφέρουν σε εξωχώρια ρύθμιση).
- Είναι μια μη συμμορφούμενη πλατφόρμα και ο κίνδυνος είναι εξαιρετικά υψηλός.
Βέλτιστη Στρατηγική:
Επιβεβαιώστε ότι ο όμιλος κατέχει άδεια ASIC (αποδεικνύοντας τη δύναμη της μητρικής εταιρείας) και στη συνέχεια κάντε συναλλαγές με ασφάλεια χρησιμοποιώντας τη ρυθμιζόμενη εξωχώρια θυγατρική του (όπως στις Σεϋχέλλες ή στις Μπαχάμες). Αυτός είναι ο καλύτερος τρόπος για να επιτύχετε ισορροπία μεταξύ "ασφάλειας" και "υψηλής μόχλευσης".
Γεια σας, είμαστε η ομάδα έρευνας Mr.Forex
Οι συναλλαγές απαιτούν όχι μόνο τη σωστή νοοτροπία, αλλά και χρήσιμα εργαλεία και διορατικότητα.Εδώ εστιάζουμε σε Αξιολογήσεις Παγκόσμιων Brokers, Ρύθμιση Συστημάτων Συναλλαγών (MT4 / MT5, EA, VPS) και Βασικές Αρχές Forex.
Σας διδάσκουμε προσωπικά να κατέχετε το "εγχειρίδιο λειτουργίας" των χρηματοπιστωτικών αγορών, χτίζοντας ένα επαγγελματικό περιβάλλον συναλλαγών από το μηδέν.
Αν θέλετε να περάσετε από τη θεωρία στην πράξη:
- Βοηθήστε να κοινοποιηθεί αυτό το άρθρο, ώστε περισσότεροι traders να δουν την αλήθεια.
- Διαβάστε περισσότερα άρθρα σχετικά με Δοκιμές Brokers και Εκπαίδευση Forex.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt