Forex περιθώριο :  Κατανοήστε το πρόσθετο περιθώριο και την αναγκαστική εκκαθάριση, μάθετε τον έλεγχο κινδύνου

Εμβάθυνση στο περιθώριο Forex: Κατανόηση της ειδοποίησης πρόσθετου περιθωρίου και του Stop Out, μάθετε τον έλεγχο κινδύνου

1. Βασικός δείκτης: Πώς να διαβάζετε το «επίπεδο περιθωρίου (%)» σας;

• Καθαρή αξία λογαριασμού (Equity): Αυτό αντιπροσωπεύει την πραγματική αξία του λογαριασμού σας εκείνη τη στιγμή. Είναι ίση με το «υπόλοιπο λογαριασμού» σας συν όλα τα ανοιχτά (μη πραγματοποιηθέντα) κέρδη ή ζημίες.
  Παράδειγμα: Έχετε υπόλοιπο λογαριασμού 1000 USD, έχετε ανοιχτή θέση με μη πραγματοποιηθείσα ζημία 100 USD. Η καθαρή αξία λογαριασμού σας είναι 1000 + (-100) = 900 USD. Αν η θέση έχει μη πραγματοποιηθέν κέρδος 50 USD, η καθαρή αξία είναι 1000 + 50 = 1050 USD.
• Χρησιμοποιημένο περιθώριο (Used Margin): Αυτό είναι το συνολικό ποσό περιθωρίου που «κλειδώνεται» για να διατηρήσετε όλες τις ανοιχτές συναλλαγές σας. Το ποσό εξαρτάται από το ζεύγος νομισμάτων που διαπραγματεύεστε, το μέγεθος της θέσης (lot size) και τη μόχλευση που χρησιμοποιείτε.
  Παράδειγμα: Αν για το άνοιγμα μιας θέσης απαιτείται να κλειδώσετε 200 USD περιθώριο, τότε το χρησιμοποιημένο περιθώριο είναι 200 USD.

• Υπόλοιπο λογαριασμού: 1000 USD
• Μη πραγματοποιηθείσα ζημία ανοιχτών συναλλαγών: -150 USD
• Χρησιμοποιημένο περιθώριο: 200 USD

2. «Ειδοποίηση πρόσθετου περιθωρίου» (Margin Call): Προειδοποίηση!

• Τι συμβαίνει; Όταν το επίπεδο περιθωρίου σας πέσει ίσο ή κάτω από το προκαθορισμένο επίπεδο ειδοποίησης, η πλατφόρμα συνήθως θα σας προειδοποιήσει (ίσως με αναδυόμενο μήνυμα, αλλαγή χρώματος, ή αποστολή email/SMS).
• Γιατί συμβαίνει; Αυτό σημαίνει ότι η καθαρή αξία λογαριασμού σας σε σχέση με το χρησιμοποιημένο περιθώριο έχει φτάσει σε επικίνδυνο επίπεδο. Το υπόλοιπο του λογαριασμού σας, δηλαδή το «διαθέσιμο περιθώριο» για να απορροφήσει ζημίες, είναι πολύ λίγο ή ακόμα και αρνητικό.
• Τι να κάνετε όταν λάβετε την ειδοποίηση; Αυτή είναι μια επείγουσα προειδοποίηση που σας καλεί να δράσετε άμεσα, αλλιώς μπορεί να υπάρξουν χειρότερες συνέπειες. Πρέπει να:
  
  • Επιλογή 1: Καταθέστε περισσότερα κεφάλαια στον λογαριασμό σας για να αυξήσετε την καθαρή αξία και έτσι να ανεβάσετε το επίπεδο περιθωρίου.
  • Επιλογή 2: Κλείστε αμέσως μέρος ή όλες τις ζημιογόνες συναλλαγές, ώστε να μειώσετε το «χρησιμοποιημένο περιθώριο». Αν κλείσετε ζημιογόνες θέσεις, η καθαρή αξία μπορεί να μειωθεί περαιτέρω, αλλά ο στόχος είναι να ελευθερώσετε χρησιμοποιημένο περιθώριο και να αυξήσετε το ποσοστό του επιπέδου περιθωρίου.

3. «Stop Out»: Εκτέλεση κόκκινου συναγερμού!

• Τι συμβαίνει; Όταν το επίπεδο περιθωρίου σας φτάσει ή πέσει κάτω από το επίπεδο Stop Out, το σύστημα του broker δεν θα σας προειδοποιήσει πλέον, αλλά θα αρχίσει αυτόματα και υποχρεωτικά να κλείνει τις ανοιχτές σας θέσεις.
• Πώς εκτελείται; Συνήθως, το σύστημα ξεκινά το κλείσιμο από τη θέση με τη μεγαλύτερη ζημία. Μετά το κλείσιμο κάθε θέσης, το σύστημα επανυπολογίζει το επίπεδο περιθωρίου. Αν το επίπεδο παραμένει κάτω από το Stop Out, συνεχίζει να κλείνει την επόμενη μεγαλύτερη ζημιογόνα θέση, και ούτω καθεξής, μέχρι το επίπεδο περιθωρίου να ανέβει πάνω από το Stop Out.
• Γιατί γίνεται Stop Out; Είναι το τελευταίο μέτρο προστασίας του broker και του trader (για να αποφευχθεί αρνητικό υπόλοιπο και χρέος προς τον broker). Μέσω του Stop Out, περιορίζεται η περαιτέρω διόγκωση των ζημιών.

4. Πώς να αποφύγετε το «όριο προειδοποίησης» και το «όριο ζωής»;

• Χρησιμοποιείτε προσεκτικά τη μόχλευση: Αυτό είναι το πιο βασικό σημείο. Χαμηλότερη μόχλευση σημαίνει ότι χρειάζεστε περισσότερο περιθώριο για να ελέγξετε την ίδια αξία θέσης, ή με το ίδιο περιθώριο μπορείτε να ελέγξετε μικρότερη αξία θέσης. Αυτό διατηρεί το ποσοστό του «χρησιμοποιημένου περιθωρίου» σε σχέση με την «καθαρή αξία λογαριασμού» χαμηλότερο, και το επίπεδο περιθωρίου σε υψηλότερο, ασφαλέστερο σημείο.
• Χρησιμοποιείτε αυστηρά Stop Loss: Σε κάθε συναλλαγή, πρέπει να ορίζετε εκ των προτέρων το μέγιστο αποδεκτό επίπεδο ζημίας και να τοποθετείτε Stop Loss. Έτσι, ακόμα κι αν η αγορά κινηθεί αντίθετα, η ζημία θα περιοριστεί, προστατεύοντας την καθαρή αξία λογαριασμού και το επίπεδο περιθωρίου σας. Αυτό είναι το κλειδί για τον ενεργό έλεγχο του κινδύνου.
• Ελέγχετε το μέγεθος θέσης (lot size): Μην επενδύετε υπερβολικά σε μία συναλλαγή, δηλαδή μην ανοίγετε πολύ μεγάλες θέσεις. Βεβαιωθείτε ότι το συνολικό «χρησιμοποιημένο περιθώριο» σας, σε σχέση με την «καθαρή αξία λογαριασμού», παραμένει σε λογικά χαμηλό ποσοστό.
• Παρακολουθείτε συνεχώς το επίπεδο περιθωρίου: Συνηθίστε να ελέγχετε το ποσοστό του επιπέδου περιθωρίου στην πλατφόρμα σας, ειδικά όταν κρατάτε θέσεις κατά τη διάρκεια της νύχτας ή όταν αναμένονται μεγάλες διακυμάνσεις στην αγορά.
• Γνωρίστε τους κανόνες του broker σας: Τονίζουμε ξανά, να γνωρίζετε ακριβώς τα επίπεδα ειδοποίησης πρόσθετου περιθωρίου και Stop Out που έχει ορίσει ο broker σας.
• Διατηρείτε επαρκές διαθέσιμο περιθώριο: Μην χρησιμοποιείτε όλο το κεφάλαιο του λογαριασμού σας — αφήστε αρκετό «διαθέσιμο περιθώριο» για να απορροφήσετε τις φυσιολογικές διακυμάνσεις της αγοράς και πιθανές ζημίες.

Συμπέρασμα

• Το επίπεδο περιθωρίου (%) είναι ο βασικός δείκτης υγείας του λογαριασμού σας.
• Η ειδοποίηση πρόσθετου περιθωρίου είναι ένα σήμα προειδοποίησης ότι ο κίνδυνος του λογαριασμού σας είναι πολύ υψηλός και απαιτεί άμεση ενέργεια.
• Το Stop Out είναι η τελευταία γραμμή άμυνας πριν ο κίνδυνος ξεφύγει, εκτελείται αυτόματα από το σύστημα.