Por qué la inversión exitosa a largo plazo se centra menos en «cuánto ganas» y más en «cuánto no pierdes»
El concepto del interés compuesto se describe a menudo como el milagro de la inversión.Todos esperamos poner nuestro dinero en el mercado y verlo crecer de manera constante con el poder del tiempo, ayudándonos finalmente a alcanzar nuestros objetivos financieros.
Sin embargo, el viaje de la inversión no es fácil para muchos.
Una razón común del fracaso no es que no ganaran lo suficiente, sino que no lograron gestionar eficazmente sus pérdidas, interrumpiendo gravemente el proceso de crecimiento.
¿Por qué sucede esto?
El núcleo del problema a menudo reside en nuestras reacciones humanas instintivas a la volatilidad del mercado.
El mayor desafío en la inversión: gestionar las emociones
Puede que esté familiarizado con los dos escenarios siguientes:- Compra emocional (Emotional Buying): Cuando el sentimiento del mercado es extremadamente optimista y todo el mundo a su alrededor habla de sus beneficios, puede surgir una sensación de ansiedad por miedo a perder la oportunidad. Impulsados por esta emoción, los inversores son propensos a tomar decisiones de compra impulsivas en los picos del mercado.
- Venta de pánico (Panic Selling): Cuando el mercado cambia de dirección y su cartera empieza a mostrar pérdidas que siguen creciendo, el miedo toma el control. Las pérdidas latentes persistentes crean una inmensa presión psicológica, que finalmente puede llevar a los inversores a vender sus activos en los puntos más bajos del mercado, convirtiendo los reveses temporales en pérdidas permanentes.
Estos dos comportamientos impulsados por las emociones son los mayores obstáculos para la acumulación de riqueza a largo plazo.
Un inversor de éxito a largo plazo necesita aprender a construir una disciplina de inversión que no se vea perturbada por las emociones.
Redefiniendo el éxito: sobrevivir en el mercado a largo plazo
Necesitamos redefinir el «éxito de la inversión» desde una perspectiva más práctica.No se trata necesariamente de lograr los mayores rendimientos cuando el mercado está bien, sino de asegurarse de que su cartera pueda controlar eficazmente las pérdidas durante los tiempos difíciles, permitiéndole capear la tormenta y permanecer en el mercado.
El principio clave de la inversión exitosa a largo plazo es: la gestión de riesgos debe tener prioridad sobre la búsqueda de rendimientos.
Es como la carrera de «La liebre y la tortuga».
La liebre corre rápido, simbolizando una estrategia de perseguir altos rendimientos a corto plazo, pero puede fracasar a mitad de camino debido al riesgo.
La tortuga se mueve lenta pero constantemente, simbolizando a un inversor prudente que se centra en el progreso continuo y en evitar grandes reveses, llegando finalmente a la meta a través de la «estabilidad» y la «perseverancia».
En la larga carrera de la inversión, nuestro objetivo es ser la tortuga constante, no la liebre miope.
Conclusión: priorice el riesgo
Antes de tomar su próxima decisión de inversión, por favor, considere una pregunta clave:«En el peor de los casos para esta inversión, ¿cuál es la pérdida potencial? ¿Está esta pérdida dentro de mi tolerancia? »
Su estrategia de inversión realmente madura solo cuando empieza a cambiar su enfoque de «¿cuánto puedo ganar?» a «¿cómo puedo evitar pérdidas significativas?»
Por supuesto, tener la mentalidad correcta no es suficiente.
También necesitamos herramientas objetivas para medir el nivel de riesgo en una inversión.
Avance del próximo artículo de la serie:
Dado que gestionar el riesgo es tan crucial, ¿cómo podemos evaluarlo científicamente? En el próximo artículo, presentaremos dos métricas clave que los inversores profesionales utilizan para analizar el riesgo.
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