Revelando la verdad: La "política cerrada" de ASIC y el desvío de clientes
Prólogo: El "paraíso del apalancamiento alto" ya es historia
Si tenés más de 5 años de experiencia haciendo trading, seguro te acordás cuando Australia (ASIC) era la opción favorita en el mercado forex. En ese entonces, la regulación de ASIC era la combinación perfecta: seguridad de fondos de primer nivel más un apalancamiento alto de 1:500.Pero todo eso terminó entre 2019 y 2021.
Con la implementación de estrictas órdenes de intervención de productos por parte de ASIC, el mercado australiano se volvió tan "cerrado" como el de EE.UU. (NFA).
Muchos inversores todavía no entienden la situación actual. Ven el logo "Regulado por ASIC" en la web de un broker, se sienten seguros y depositan. Mr.Forex tiene que decirte una verdad dura: ese logo que ves puede que no aplique para nada a tu cuenta.
Este artículo te va a enseñar dos cosas:
- Cómo chequear correctamente la validez de una licencia ASIC.
- Cómo saber si tu cuenta está abierta bajo "regulación australiana" o si te "transfirieron automáticamente" a una regulación offshore.
Ves ASIC, pero no necesariamente estás protegido
Este es el error más grande en el mercado forex hoy en día.Cuando entrás al sitio internacional de un broker conocido (tipo Pepperstone, IC Markets, GO Markets), vas a ver el número de licencia ASIC al pie de página. Eso prueba que el grupo "tiene" esa licencia y demuestra que la empresa tiene solidez financiera.
Sin embargo, eso no significa que tus fondos estén protegidos directamente por ASIC.
Como ASIC ahora prohíbe estrictamente el marketing a clientes del exterior (especialmente en Asia y regiones internacionales), los brokers suelen usar esta estrategia:
Para residentes de Australia:
Cuenta abierta en la entidad australiana (ASIC), apalancamiento limitado a 1:30.
Para clientes internacionales:
El sistema te asigna automáticamente, según tu IP y residencia, a la subsidiaria regulada offshore del grupo (como SCB en Bahamas o FSA en Seychelles) para ofrecerte apalancamiento de 1:500.
Conclusión:
Para la mayoría de los inversores internacionales, la función principal de la licencia ASIC es "probar la credibilidad de la casa matriz", no regular directamente tu cuenta de trading.
3 Pasos para verificar una licencia ASIC (Ejemplo con Pepperstone)
A pesar de esto, verificar si el broker realmente tiene una licencia ASIC sigue siendo súper importante. Si una empresa dice ser un gran broker pero falsifica su licencia ASIC, es definitivamente una plataforma insegura.Vamos a usar al conocido broker australiano Pepperstone como ejemplo. Seguí estos pasos para verificar:
Paso 1: Obtené el número de licencia AFSL
Andá al final del sitio web oficial del broker y buscá el número AFSL (Australian Financial Services Licence). Generalmente es un número de 6 dígitos.Ejemplo: El número AFSL que se muestra en el sitio de Pepperstone es 414530.
Paso 2: Ingresá a la base de datos oficial de ASIC
URL Oficial: Search ASIC registersHacé clic en el botón "Check the ASIC Professional Registers Search" en la página para abrir la interfaz de búsqueda.
1. En el cuadro de búsqueda etiquetado "Enter name, licence number..." en el centro de la pantalla, ingresá directamente: 414530.
2. Hacé clic en el botón "Search".
Paso 3: Identificá los resultados y verificá los detalles
Después de buscar, va a aparecer una lista de resultados (como se muestra en la imagen). No saques conclusiones apuradas, porque podés ver varios nombres de empresas similares.1. Excluí "Nombres Anteriores" (Former Names)
Los resultados de búsqueda de ASIC listan todos los registros históricos bajo ese número de licencia. Prestá atención a la letra chica arriba de la lista: los nombres con un asterisco (*) adelante representan nombres viejos de la empresa.
Por ejemplo, * PEPPERSTONE FINANCIAL PTY LTD que aparece en los resultados es un nombre viejo, por favor no le hagas clic.
2. Hacé clic en la entidad correcta de la empresa
Por favor, hacé clic en la opción "sin asterisco (*)" y cuyo nombre coincida con los términos legales en el sitio web (en este caso "PEPPERSTONE GROUP LIMITED") para entrar a la página de detalles.
3. Verificá en la página de detalles
Después de entrar a la página de detalles, confirmá si la siguiente información coincide:
Status (Estado):
Tiene que mostrar un tilde verde con "Current" (Actual/Vigente).
Licence number (Número de licencia):
Confirmá que el número sea 414530.
Register (Tipo de registro):
Debería aparecer como "Australian financial services licensees".
External Dispute Resolution (Resolución externa de disputas):
Este es el mecanismo de protección más importante. Buscá el menú "External dispute resolution" al final de la página y hacé clic para expandirlo. Confirmá que su esquema (Scheme) muestre "Australian Financial Complaints Authority (AFCA)". Esto significa que si ocurre una disputa que no se puede resolver, podés solicitar un arbitraje de terceros en AFCA.
Diferencias en los mecanismos de compensación: ASIC vs. FCA
Mucha gente cree erróneamente que la regulación australiana es igual a la británica, donde el gobierno ofrece una compensación si la plataforma quiebra. Esto es un error común.Reino Unido (FCA):
Tiene el esquema FSCS. Si el broker quiebra, el gobierno garantiza una compensación de hasta 85.000 libras.
Australia (ASIC):
Actualmente, para derivados de forex, no hay un "esquema de compensación de último recurso" a nivel gubernamental. El mecanismo de protección de ASIC es: Obligar a los brokers a comprar un Seguro PI (Seguro de Indemnización Profesional) y unirse a la AFCA. Si ocurre una disputa comercial (como no poder retirar fondos, deslizamiento/slippage), la AFCA puede decidir que el broker tiene que pagar una compensación. Pero si el broker quiebra directamente, recuperar los fondos de los clientes generalmente requiere un proceso de liquidación y no hay un pago incondicional del gobierno.
Opinión de Mr.Forex: En cuanto a la "protección de fondos después de una quiebra", la FCA del Reino Unido sigue siendo el estándar global más alto. Aunque la regulación de ASIC es estricta, el mecanismo de compensación es un poco diferente.
Conclusión: ¿Debería insistir en abrir una cuenta ASIC?
En 2026, la respuesta a esta pregunta es simple:1. Si sos residente de Australia:
Tenés que elegir una cuenta regulada por ASIC. Es un requisito legal y te ofrece la protección más segura. Pero tenés que aceptar el límite de apalancamiento bajo de 1:30.
2. Si sos un inversor internacional (Asia/Global):
Por favor, no te obsesiones con tener una "cuenta regulada australiana".
Los brokers grandes y legítimos generalmente no permiten que los clientes internacionales abran cuentas ASIC porque viola los requisitos de cumplimiento. Si un broker te dice: "Te dejamos abrir una cuenta australiana y te damos apalancamiento de 1:500", solo hay dos posibilidades:
- Te están mintiendo (en realidad te están transfiriendo a una regulación offshore).
- Son una plataforma que no cumple con las normas, y el riesgo es altísimo.
La mejor estrategia:
Confirmá que el grupo tenga la licencia ASIC (probando la solidez de su casa matriz), y después operá tranquilo usando su subsidiaria offshore regulada (como Seychelles o Bahamas). Esta es la mejor forma de encontrar un equilibrio entre "seguridad" y "apalancamiento alto".
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