सच का खुलासा: ASIC की "क्लोज्ड पॉलिसी" और क्लाइंट डायवर्जन
प्रस्तावना: "हाई लीवरेज का स्वर्ग" अब इतिहास बन चुका है
यदि आपका ट्रेडिंग अनुभव 5 वर्ष से अधिक है, तो आपको निश्चित रूप से याद होगा जब ऑस्ट्रेलिया का ASIC विदेशी मुद्रा बाजार में एक लोकप्रिय विकल्प था। उस समय, ASIC रेगुलेशन का मतलब था एक बेहतरीन कॉम्बिनेशन: पैसों की सुरक्षा और साथ में 1:500 का हाई लीवरेज।लेकिन यह सब 2019 से 2021 के बीच खत्म हो गया।
ASIC द्वारा सख्त प्रोडक्ट इंटरवेंशन ऑर्डर (Product Intervention Order) लागू करने के साथ, अब ऑस्ट्रेलियाई बाजार भी अमेरिका (NFA) की तरह एक "बंद बाजार" बन गया है।
बहुत से निवेशक अभी भी मौजूदा स्थिति को नहीं समझते हैं। वे ब्रोकर की वेबसाइट पर "ASIC रेगुलेटेड" का लोगो देखते हैं और सुरक्षित महसूस करते हुए पैसा जमा कर देते हैं। Mr.Forex को आपको एक कड़वा सच बताना ही होगा: जो लोगो आप देख रहे हैं, वह शायद आपके खाते पर लागू ही नहीं होता।
यह लेख आपको दो चीजें सिखाएगा:
- ASIC लाइसेंस की वैधता की सही जांच कैसे करें।
- यह कैसे पता करें कि आपका खाता "ऑस्ट्रेलियाई रेगुलेशन" के तहत खुला है, या आपको "ऑटोमैटिकली ट्रांसफर" करके किसी ऑफशोर (offshore) रेगुलेशन में भेज दिया गया है?
आप ASIC देखते हैं, लेकिन जरूरी नहीं कि आपको इसकी सुरक्षा मिले
यह आज विदेशी मुद्रा बाजार में सबसे बड़ी गलतफहमी है।जब आप किसी प्रसिद्ध अंतरराष्ट्रीय ब्रोकर (जैसे Pepperstone, IC Markets, GO Markets आदि) की अंतरराष्ट्रीय वेबसाइट पर जाते हैं, तो आपको फुटर में ASIC का लाइसेंस नंबर जरूर दिखाई देगा। यह साबित करता है कि ग्रुप के पास यह लाइसेंस "है" और कंपनी के पास मजबूत वित्तीय शक्ति है।
हालाँकि, इसका मतलब यह नहीं है कि आपका पैसा सीधे ASIC द्वारा सुरक्षित है।
चूंकि ASIC अब विदेशी ग्राहकों (विशेषकर एशिया और अंतरराष्ट्रीय क्षेत्रों में) के लिए मार्केटिंग पर सख्ती से प्रतिबंध लगाता है, इसलिए ब्रोकर आमतौर पर निम्नलिखित रणनीति अपनाते हैं:
ऑस्ट्रेलियाई निवासियों के लिए:
खाता ऑस्ट्रेलियाई इकाई (ASIC) में खोला जाता है, और लीवरेज 1:30 तक सीमित होता है।
अंतरराष्ट्रीय ग्राहकों के लिए:
सिस्टम आपके IP एड्रेस और निवास के आधार पर आपको स्वचालित रूप से ग्रुप की ऑफशोर रेगुलेटेड सब्सिडियरी (जैसे बहामास SCB या सेशेल्स FSA) में भेज देता है, ताकि आपको 1:500 का लीवरेज दिया जा सके।
निष्कर्ष:
ज्यादातर अंतरराष्ट्रीय निवेशकों के लिए, ASIC लाइसेंस का मुख्य काम "पैरेंट कंपनी की विश्वसनीयता साबित करना" है, न कि सीधे आपके ट्रेडिंग खाते को रेगुलेट करना।
ASIC लाइसेंस चेक करने के 3 चरण (Pepperstone के उदाहरण के साथ)
इसके बावजूद, यह सत्यापित करना बेहद महत्वपूर्ण है कि ब्रोकर वास्तव में ASIC लाइसेंस रखता है या नहीं। यदि कोई कंपनी बड़ा ब्रोकर होने का दावा करती है लेकिन अपना ASIC लाइसेंस नकली बनाती है, तो यह निश्चित रूप से एक असुरक्षित प्लेटफॉर्म है।हम प्रसिद्ध ऑस्ट्रेलियाई ब्रोकर Pepperstone को उदाहरण के रूप में उपयोग करेंगे। सत्यापित करने के लिए कृपया इन चरणों का पालन करें:
चरण 1: AFSL लाइसेंस नंबर प्राप्त करें
ब्रोकर की आधिकारिक वेबसाइट के नीचे जाएं और AFSL (Australian Financial Services Licence) नंबर ढूंढें। यह आमतौर पर 6 अंकों का नंबर होता है।उदाहरण: Pepperstone की वेबसाइट पर दिखाया गया AFSL नंबर 414530 है।
चरण 2: ASIC आधिकारिक डेटाबेस में प्रवेश करें
आधिकारिक URL: Search ASIC registersसर्च इंटरफ़ेस खोलने के लिए पेज पर "Check the ASIC Professional Registers Search" बटन पर क्लिक करें।
1. स्क्रीन के केंद्र में "Enter name, licence number..." लेबल वाले खोज बॉक्स में, सीधे दर्ज करें: 414530।
2. "Search" बटन पर क्लिक करें।
चरण 3: खोज परिणामों की पहचान करें और विवरण सत्यापित करें
खोजने के बाद, परिणामों की एक सूची दिखाई देगी (जैसा कि छवि में दिखाया गया है)। निष्कर्ष पर पहुंचने में जल्दबाजी न करें, क्योंकि आप कई समान कंपनी नाम देख सकते हैं।1. "पुराने नामों" (Former Names) को बाहर करें
ASIC खोज परिणाम उस लाइसेंस नंबर के तहत सभी ऐतिहासिक रिकॉर्ड को सूचीबद्ध करते हैं। कृपया सूची के ऊपर छोटे अक्षरों पर ध्यान दें: जिनके नाम के आगे तारांकन (*) होता है, वे कंपनी के पुराने नाम दर्शाते हैं।
उदाहरण के लिए, परिणामों में दिखाई देने वाला * PEPPERSTONE FINANCIAL PTY LTD एक पुराना नाम है, कृपया उस पर क्लिक न करें।
2. सही कंपनी इकाई पर क्लिक करें
कृपया उस विकल्प पर क्लिक करें जिसमें "तारांकन (*) नहीं है" और जिसका नाम वेबसाइट पर कानूनी शर्तों से मेल खाता है (इस मामले में "PEPPERSTONE GROUP LIMITED") ताकि विवरण पृष्ठ पर जाया जा सके।
3. विवरण पृष्ठ पर सत्यापित करें
विवरण पृष्ठ में प्रवेश करने के बाद, कृपया पुष्टि करें कि क्या निम्नलिखित जानकारी मेल खाती है:
Status (स्थिति):
हरे रंग के टिक के साथ "Current" (वर्तमान/वैध) दिखाना चाहिए।
Licence number (लाइसेंस नंबर):
पुष्टि करें कि नंबर 414530 है।
Register (पंजीकरण प्रकार):
इसे "Australian financial services licensees" के रूप में प्रदर्शित होना चाहिए।
External Dispute Resolution (बाहरी विवाद समाधान):
यह सबसे महत्वपूर्ण सुरक्षा तंत्र है। कृपया पृष्ठ के नीचे "External dispute resolution" मेनू खोजें और इसे विस्तृत करने के लिए क्लिक करें। पुष्टि करें कि इसका Scheme "Australian Financial Complaints Authority (AFCA)" दिखाता है। इसका मतलब है कि यदि कोई अनसुलझा विवाद होता है, तो आप AFCA के साथ तीसरे पक्ष की मध्यस्थता के लिए आवेदन कर सकते हैं।
मुआवजा तंत्र में अंतर: ASIC बनाम FCA
बहुत से लोग गलती से मानते हैं कि ऑस्ट्रेलियाई विनियमन यूके के विनियमन के समान है, जहां प्लेटफॉर्म के दिवालिया होने पर सरकार मुआवजा प्रदान करती है। यह एक आम गलतफहमी है।यूके (FCA):
इसमें FSCS योजना है। यदि ब्रोकर दिवालिया हो जाता है, तो सरकार 85,000 पाउंड तक के मुआवजे की गारंटी देती है।
ऑस्ट्रेलिया (ASIC):
वर्तमान में, विदेशी मुद्रा डेरिवेटिव (forex derivatives) के लिए, सरकारी स्तर पर कोई "अंतिम उपाय की मुआवजा योजना" नहीं है। ASIC का सुरक्षा तंत्र है: ब्रोकरों को PI बीमा (पेशेवर क्षतिपूर्ति बीमा) खरीदने और AFCA में शामिल होने के लिए अनिवार्य करना। यदि कोई व्यापारिक विवाद होता है (जैसे धन निकालने में असमर्थता, स्लिपेज), तो AFCA यह निर्णय दे सकता है कि ब्रोकर को मुआवजा देना होगा। लेकिन अगर ब्रोकर सीधे दिवालिया हो जाता है, तो क्लाइंट फंड की वसूली के लिए आमतौर पर परिसमापन प्रक्रिया (liquidation process) की आवश्यकता होती है, और सरकार की ओर से कोई बिना शर्त भुगतान नहीं होता है।
Mr.Forex का नज़रिया: "दिवालियापन के बाद फंड सुरक्षा" के मामले में, यूके का FCA अभी भी सर्वोच्च वैश्विक मानक बना हुआ है। हालांकि ASIC विनियमन सख्त है, लेकिन मुआवजा तंत्र थोड़ा अलग है।
निष्कर्ष: क्या मुझे ASIC खाता खोलने पर जोर देना चाहिए?
2026 में, इस सवाल का जवाब आसान है:1. यदि आप ऑस्ट्रेलियाई निवासी हैं:
आपको ASIC-विनियमित खाता ही चुनना होगा। यह एक कानूनी आवश्यकता है और आपको सबसे सुरक्षित सुरक्षा प्रदान करता है। हालाँकि, आपको 1:30 की कम लीवरेज सीमा को स्वीकार करना होगा।
2. यदि आप एक अंतर्राष्ट्रीय निवेशक हैं (एशिया/वैश्विक):
कृपया "ऑस्ट्रेलियाई विनियमित खाता" प्राप्त करने के लिए जुनूनी न हों।
वैध और बड़े ब्रोकर आमतौर पर अंतरराष्ट्रीय ग्राहकों को ASIC खाते खोलने की अनुमति नहीं देंगे क्योंकि यह अनुपालन आवश्यकताओं का उल्लंघन करता है। यदि कोई ब्रोकर आपसे कहता है: "हम आपको ऑस्ट्रेलियाई खाता खोलने देते हैं और फिर भी 1:500 का लीवरेज देते हैं", तो केवल दो संभावनाएँ हैं:
- वे झूठ बोल रहे हैं (वे वास्तव में आपको ऑफशोर विनियमन में स्थानांतरित कर रहे हैं)।
- वे एक गैर-अनुपालन (non-compliant) मंच हैं, और जोखिम बेहद अधिक है।
सबसे अच्छी रणनीति:
पुष्टि करें कि ग्रुप के पास ASIC लाइसेंस है (जो इसकी पैरेंट कंपनी की ताकत साबित करता है), और फिर सुरक्षित रूप से इसकी विनियमित ऑफशोर सब्सिडियरी (जैसे सेशेल्स या बहामास) का उपयोग करके ट्रेड करें। "सुरक्षा" और "हाई लीवरेज" के बीच संतुलन बनाने का यह सबसे अच्छा तरीका है।
नमस्ते, हम Mr.Forex रिसर्च टीम हैं
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हम आपको व्यक्तिगत रूप से वित्तीय बाजारों का "ऑपरेटिंग मैनुअल" सिखाएंगे, ताकि आप शून्य से एक पेशेवर ट्रेडिंग माहौल बना सकें।
यदि आप सिद्धांत से व्यवहार की ओर बढ़ना चाहते हैं:
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- ब्रोकर टेस्ट और फॉरेक्स शिक्षा पर और लेख पढ़ें।
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