澳洲 ASIC 監管查詢教學：為什麼你開不到澳洲帳戶？（2026最新版）

2025-12-25
學習外匯, 操作教學

看到 ASIC 牌照就安心？小心陷阱！Mr.Forex 教你 3 步查詢 ASIC 真偽(以 Pepperstone 為例)，並揭秘為什麼國際投資者通常無法享受澳洲監管保護，以及「自動分流」背後的真相。

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揭開澳洲監管「封閉政策」與客戶分流的真相

前言：曾經的「高槓桿天堂」已成歷史

如果你的交易經驗超過 5 年，你一定記得澳洲 ASIC 曾經是外匯市場的熱門選擇。那時候，ASIC 監管意味著完美的組合：頂級的資金安全加上 1:500 的高槓桿。

但這一切在 2019 ~ 2021 年結束了。

隨著 ASIC 實施了嚴格的產品干預措施 (Product Intervention Order)，現在的澳洲監管已經變得跟美國 (NFA) 一樣——變成了一個「封閉的市場」。

很多投資者至今仍不了解現狀，看到經紀商官網顯示「ASIC 監管」的標誌就感到安心並入金。Mr.Forex 必須告訴你一個事實：你看到的那個標誌，可能根本不適用於你的帳戶。

這篇文章將教你兩件事：

如何正確查詢 ASIC 牌照的有效性。
如何判斷你的帳戶是開設在「澳洲監管下」，還是被「自動轉移」到了離岸監管？

你看到了 ASIC，但你不一定受它保護

這是目前外匯市場最大的資訊誤區。

當你訪問一家知名國際券商（例如 Pepperstone, IC Markets, GO Markets 等）的國際版官網時，你確實會在頁尾看到 ASIC 的監管號碼。這證明了該集團「持有」這張牌照，也代表該公司具有合規的財務實力。

但是，這不代表你的資金受到 ASIC 的直接保護。

由於 ASIC 現在嚴格禁止向海外客戶（特別是亞洲與國際地區）進行行銷，因此券商通常採取以下策略：

針對澳洲居民：

開戶於澳洲實體 (ASIC)，槓桿限制為 1:30。

針對國際客戶：

系統會根據你的 IP 位置和居住地，自動將你分配至該集團的 離岸監管子公司 （如巴哈馬 SCB 或塞席爾 FSA），以提供 1:500 的槓桿。

結論：

對於大多數國際投資者來說，ASIC 牌照的主要功能是「證明母公司的信譽」，而非直接監管你的交易帳戶。

ASIC 牌照查詢 3 步驟（以 Pepperstone 為例）

儘管如此，確認經紀商是否真實持有 ASIC 牌照依然非常重要。如果一家公司宣稱是大券商，卻造假 ASIC 牌照，那它絕對是不安全的平台。

我們以知名澳洲券商 Pepperstone（激石）為範例，請依照以下步驟進行查證：

步驟一：獲取 AFSL 牌照號碼

前往經紀商官網底部，找到 AFSL (Australian Financial Services Licence) 號碼。通常是一組 6 位數字。

範例：Pepperstone 官網顯示的 AFSL 號碼為 414530。

步驟二：進入 ASIC 官方資料庫

官方網址：Search ASIC registers

點擊頁面中的按鈕 "Check the ASIC Professional Registers Search" 即可開啟搜尋頁面

1. 在畫面中央的 "Enter name, licence number..." 搜尋框中，直接輸入：414530。
2. 點擊 "Search" 搜尋按鈕。

步驟三：辨識搜尋結果並核對詳情

搜尋後會出現列表結果（如圖所示），這時請不要急著看結論，因為你可能會看到多個相似的公司名稱。

1. 排除「曾用名」

ASIC 的搜尋結果會列出該牌照號碼下的所有歷史紀錄。請注意看列表上方的小字提示：名稱前方有 星號 (*) 的代表是該公司的舊名稱。

例如搜尋結果中出現的 * PEPPERSTONE FINANCIAL PTY LTD，這是舊名字，請不要點選。

2. 點擊正確的公司實體

請點擊 "沒有星號(*)"、且名稱與官網法律條款一致的選項（在本例中為 "PEPPERSTONE GROUP LIMITED"）以進入詳細頁面。

3. 在詳細頁面核對

進入詳細頁面後，請確認以下資訊是否吻合：

Status（狀態）：
必須顯示綠色勾勾的 "Current"（現行有效）。

Licence number（牌照號碼）：
確認號碼為 414530。

Register（註冊類型）：
應顯示為 "Australian financial services licensees"。

Pepperstone 在 ASIC 的監管詳情頁截圖，顯示 Current 狀態、牌照號碼與牌照類別

External Dispute Resolution（外部爭議解決）：
這是最重要的保護機制。請在頁面下方找到 "External dispute resolution" 選單並點擊展開。確認其 Scheme 顯示為 "Australian Financial Complaints Authority (AFCA)"。這代表如果發生無法解決的糾紛，你可以向 AFCA 申請第三方仲裁。

ASIC 詳情頁展開 External dispute resolution 欄位，Scheme 顯示 Australian Financial Complaints Authority 相關資訊

ASIC 與 FCA 的賠償機制差異

很多人誤以為澳洲監管跟英國監管一樣，當平台破產時政府會提供賠償。這是一個常見的誤解。

英國 (FCA)：
擁有 FSCS 計劃。如果券商破產，政府擔保最高 8.5 萬英鎊的賠償。

澳洲 (ASIC)：
目前針對外匯衍生品，沒有政府級別的「最後賠償計劃」。ASIC 的保障機制是：強制要求券商購買 PI 保險（專業責任保險）並加入 AFCA。如果發生交易糾紛（如無法出金、滑點），AFCA 可以裁定券商賠償。但如果券商直接破產倒閉，客戶資金的追回通常需要透過清算流程，並沒有政府的無條件賠付。

Mr.Forex 觀點：在「破產後的資金保障」方面，英國 FCA 依然是全球最高的標準。ASIC 雖然監管嚴格，但在賠償機制上略有不同。

結論：我應該堅持開設 ASIC 帳戶嗎？

在 2026 年，這個問題的答案很簡單：

1. 如果你是澳洲居民：

你必須選擇 ASIC 監管的帳戶。這是法律規定，也是對你最安全的保護。但你必須接受 1:30 的低槓桿限制。

2. 如果你是國際投資者（亞洲／全球）：

請不要執著於「澳洲監管帳戶」。

正規的大型券商通常不會允許國際客戶開設 ASIC 帳戶，因為這違反了合規要求。如果有一家券商告訴你：「我們讓你開澳洲帳戶，還提供 1:500 槓桿」，那只有兩種可能：

他們在說謊（實際上是將你轉移至離岸監管）。
他們是不合規的平台，風險極高。

最佳策略：
確認該集團持有 ASIC 牌照（證明其母公司的實力），然後放心地使用其 受監管的離岸子公司（如塞席爾或巴哈馬）進行交易。這是在「安全性」與「高槓桿」之間取得平衡的最佳方式。

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