Perché un investimento di successo a lungo termine si concentra meno su "quanto guadagni" e più su "quanto non perdi"
Il concetto di interesse composto è spesso descritto come il miracolo degli investimenti.Tutti speriamo di investire i nostri soldi nel mercato e vederli crescere costantemente con la forza del tempo, aiutandoci alla fine a raggiungere i nostri obiettivi finanziari.
Tuttavia, il percorso di investimento non è agevole per molti.
Una causa comune di fallimento non è il non aver guadagnato abbastanza, ma il non essere riusciti a gestire efficacemente le perdite, interrompendo gravemente il processo di crescita.
Perché accade questo?
Il nucleo del problema risiede spesso nelle nostre reazioni umane istintive alla volatilità del mercato.
La più grande sfida nell'investire: gestire le emozioni
Potresti avere familiarità con i seguenti due scenari:- Acquisto emotivo (Emotional Buying): Quando il sentiment del mercato è estremamente ottimista e tutti intorno a te parlano dei loro profitti, può sorgere un senso di ansia per la paura di perdere un'opportunità. Spinti da questa emozione, gli investitori sono inclini a prendere decisioni di acquisto impulsive ai massimi di mercato.
- Vendita da panico (Panic Selling): Quando il mercato inverte la rotta e il tuo portafoglio inizia a mostrare perdite che continuano a crescere, la paura prende il sopravvento. Le perdite su carta persistenti creano un'immensa pressione psicologica, che alla fine può portare gli investitori a vendere i loro asset ai minimi di mercato, trasformando battute d'arresto temporanee in perdite permanenti.
Questi due comportamenti guidati dalle emozioni sono i maggiori ostacoli all'accumulazione di ricchezza a lungo termine.
Un investitore di successo a lungo termine deve imparare a costruire una disciplina di investimento che non sia disturbata dalle emozioni.
Ridefinire il successo: sopravvivere nel mercato a lungo termine
Dobbiamo ridefinire il "successo negli investimenti" da una prospettiva più pratica.Non si tratta necessariamente di ottenere i rendimenti più alti quando il mercato è favorevole, ma di garantire che il tuo portafoglio possa controllare efficacemente le perdite durante i periodi difficili, permettendoti di superare la tempesta e rimanere nel mercato.
Il principio chiave di un investimento di successo a lungo termine è: la gestione del rischio dovrebbe avere la precedenza sulla ricerca dei rendimenti.
È come la gara tra "la lepre e la tartaruga".
La lepre corre veloce, simboleggiando una strategia di ricerca di alti rendimenti a breve termine, ma potrebbe fallire a metà strada a causa del rischio.
La tartaruga si muove lentamente ma costantemente, simboleggiando un investitore prudente che si concentra sul progresso continuo e sull'evitare grandi battute d'arresto, raggiungendo alla fine il traguardo attraverso la "stabilità" e la "perseveranza".
Nella lunga corsa degli investimenti, il nostro obiettivo è essere la tartaruga costante, non la lepre miope.
Conclusione: dare priorità al rischio
Prima di prendere la tua prossima decisione di investimento, considera una domanda chiave:"Nello scenario peggiore per questo investimento, qual è la perdita potenziale? Questa perdita rientra nella mia tolleranza?"
La tua strategia di investimento matura veramente solo quando inizi a spostare la tua attenzione da "quanto posso guadagnare?" a "come posso evitare perdite significative?"
Naturalmente, avere la giusta mentalità non è sufficiente.
Abbiamo anche bisogno di strumenti oggettivi per misurare il livello di rischio di un investimento.
Anteprima per il prossimo articolo della serie:
Poiché la gestione del rischio è così cruciale, come possiamo valutarla scientificamente? Nel prossimo articolo, introdurremo due metriche chiave che gli investitori professionisti utilizzano per analizzare il rischio.
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