投資で利益を出しても不安ですか？もしかすると「リスク目標」の設定を忘れているかもしれません。

2025-06-24
外為を学ぶ, 初心者ガイド

投資でリターン目標だけを設定して不安ですか？「リスク目標」（最大ドローダウン）を設定することを学び、安心して保有できる完全な投資計画を立てましょう。

本ウェブサイトはAI支援翻訳を使用しています。ご意見やご提案がございましたら、お気軽にご連絡ください。皆様からの貴重なフィードバックをお待ちしております！ [email protected]

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《報酬目標だけでなく「リスク目標」も設定する：安心して眠れる投資計画の作り方》

「投資もしているし、利益も出しているのに、なぜこんなに不安なのか？」

これは私の友人が最近の集まりで投げかけた質問です。
彼は昨年の投資で口座資産を15%成長させました。これはどんな基準でも非常に成功したパフォーマンスです。
しかし彼は、市場の激しい変動のために数ヶ月間眠れず、一度は全て売却して投資をやめようと考えたこともありました。

彼の話は多くの投資家が共通して抱える悩みを示しています：良い投資計画とは、最終的な報酬の数字だけを見るものなのでしょうか？

もしあなたも投資の道で不安を感じたり、利益を得る過程でストレスを感じているなら、それは報酬が十分でないからではなく、計画の初めに非常に重要な質問をしなかったからかもしれません。

この記事では、財務成長を実現するだけでなく、「安心して保有し、ぐっすり眠れる」完全な投資計画の構築方法をお伝えします。

第一歩：多くの人が行うこと — 「報酬目標」を設定する

忘れられた問題に触れる前に、まず正しいことをしましょう：「報酬目標」を設定することです。

これは投資計画の基礎です。
もし目標を設定していなければ、市場から5%のリターンがあろうと50%のリターンがあろうと、心の中は満たされず迷うかもしれません。
目標を設定することで、現在地と進むべき方向が明確になる地図を手に入れられます。

自分に問いかけてみてください：

「20年後に2000万円の退職金を貯めたい。」
「現在300万円の元本があり、毎年30万円を追加投資できる。」

簡単なファイナンス計算機を使えば、この目標を達成するために必要な長期の「年率リターン」が約8%であることがわかります。

おめでとうございます！これで明確な数字ができました。
この「8%」があなたのコンパスとなり、今後の投資の道で客観的な評価基準となります。
今年のリターンが10%なら計画より進んでいるとわかり、市場が不調で3%なら追いつくためにどれだけ時間が必要かがわかります。

これにより、他人との比較や市場の短期的な変動に対する不安が大幅に軽減されます。

第二歩：忘れられた重要な質問 — あなたの「リスク目標」は？

さて、記事冒頭の忘れられた質問に答えましょう。

あなたは「8%の年率リターン」が必要だと知りましたが、これは計画の半分に過ぎません。
もう半分の重要な質問は：

「この8%のリターンを達成するために、資産のどれだけの下落を許容できますか？」

この質問こそがあなたの「リスク目標 (Risk Goal)」、または「ドローダウン予算 (Drawdown Budget)」です。
これは、投資ポートフォリオが過去最高値からどれだけの割合まで下落するのを許容できるかを示します。

8%のリターンを得るために、-15%の含み損を許容できますか？-30%は？それとも-50%？

この数字に正解はなく、年齢、財務状況、心理的耐性によって異なります。
しかし、この質問こそが投資の質と、最後まで成功して続けられるかの真の鍵です。

第三歩：完全な投資目標を定義する — あなたの「リスク・リターンの肖像」

ここで、この二つの要素を組み合わせて、本当に成熟し、個別化され、厳格に実行可能な投資目標を定義しましょう。
それは単なる数字ではなく、完全な「リスク・リターンの肖像」であるべきです。

例えば、目標は単に：
「年率8%のリターンを得たい」ではなく、

「最大ドローダウンが15%を超えない範囲で、8%の長期年率リターンを追求する」

というべきです。
この二つの文の違いは天地ほどあります。
前者はただの願望ですが、後者は実行可能な戦略の青写真です。
投資に「ガードレール」を設け、リターンを追求する過程で一度の急落で破綻しないようにします。

この「二重目標」を持つことで、単なる「リターン追求者」から、深く考えた「リスク管理者」へと進化します。

第四歩：あなたの「二重目標」に合うツールをどう見つけるか？

完全な「リスク・リターンの肖像」を定義したら、次の課題は：この二つの条件を同時に満たす投資ツールをどこで見つけるか？

これが従来の投資方法の限界です。

例えば、世界市場を追跡するETFを購入すると決めたとします。
長期的には8%の「報酬目標」を満たすかもしれません。
しかし、「リスク目標」はどうでしょうか？
歴史的データによると、重大な金融危機時にこれらのETFの最大ドローダウンは簡単に-40%から-50%に達します。
もしあなたの「ドローダウン予算」が-15%なら、このツールは明らかに「安心して眠れる」ものではありません。

「報酬」と「リスク」の両方を同時に評価できるプラットフォームが必要であり、あなたの完全な肖像に合う解決策を正確に探すことが求められます。

結論：安心できる投資計画を立てる

投資は一喜一憂のギャンブルではなく、穏やかで自信に満ちた旅であるべきです。
そのすべての始まりは、より完全な目標設定からです。
どうか覚えておいてください：

第一歩：あなたの「報酬目標」を設定し、明確な方向性を持つ。
第二歩：あなたの「リスク目標」を設定し、資産の安全なラインを引く。
第三歩：両者を組み合わせて、あなただけの「リスク・リターンの肖像」を形成する。
第四歩：あなたの二重目標を同時に満たすツールと戦略を探す。

Mr.Forexでは、責任あるプラットフォームとして、投資家に物語の全貌を示す義務があると信じています。
だからこそ、当社でご覧いただくすべての戦略は、最大ドローダウン (MDD) などのリスク指標と歴史的な報酬データを並べて表示しています。

私たちの存在意義は、あなたのような堅実な投資家が、本当にあなたの完全な「リスク・リターンの肖像」に合う優れた戦略を見つける手助けをすることです。

市場で盲目的に報酬を追いかけるのはやめましょう。今すぐ、あなた自身の安心できる投資計画を築き始めてください。

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