Kijk niet alleen naar het registratienummer! Mr.Forex leert u de echtheid van brokers en bevoegdheden voor fondsen te verifiëren
Voorwoord: Waarom doet 90% van de mensen slechts half werk bij het controleren van de regulering?
Bij het kiezen van een forex broker zullen bijna alle tutorials u vertellen: "Kies beslist een platform dat gereguleerd wordt door de Britse FCA (Financial Conduct Authority)." Die uitspraak klopt, maar is slechts de helft van het verhaal.Dit artikel maakt deel uit van onze serie "Wereldwijde rangschikking van forex-licenties". Als u nog niet duidelijk weet waarom regulering in drie niveaus is verdeeld, of de verschillen tussen andere toezichthouders (zoals ASIC, NFA) wilt begrijpen, raden we u aan eerst ons overzichtsartikel te lezen.
Maar in dit artikel zullen we ons concentreren op de Britse FCA. In de wereld van vandaag, waar AI-technologie alomtegenwoordig is, zijn de kosten van vervalsing tot bijna nul gedaald. Veel beleggers denken dat simpelweg de naam van de broker kopiëren, deze in de FCA-website plakken en de status "Authorised (Geautoriseerd)" zien staan, voldoende is om veilig een rekening te openen en geld te storten. Deze "oppervlakkige" luie controle is precies het achterdeurtje waar oplichters het meest van houden.
Vandaag leer ik u niet alleen "hoe u de FCA controleert", maar ook hoe u als een professionele auditor een "forensisch onderzoek naar fondsveiligheid" uitvoert. We zullen diep duiken in het opsporen van zeer realistische "clone firms" (kloonbedrijven), het interpreteren van de "bevoegdheden voor klantgeld" die achter de licentie verborgen zijn, en de bekende broker Darwinex als voorbeeld gebruiken om daadwerkelijk een volledig due diligence-proces uit te voeren.
Volg mij alstublieft stap voor stap voor een zeer gedetailleerde verificatie. Vertrouw niet op screenshots van certificaten die op de officiële website van de broker worden gegeven; u moet het persoonlijk bij de bron verifiëren.
Externe link: [FCA Register Officiële Zoekpagina (register.fca.org.uk)]
Bijschrift: De zoekbalk op de officiële website van de Britse Financial Conduct Authority (FCA).
Ervaring van Mr.Forex: Ik raad ten zeerste aan om het "Reference Number (Referentienummer, FRN)" in te voeren. Omdat bedrijfsnamen kunnen veranderen of afkortingen kunnen hebben, maar het nummer een unieke identiteitskaart is met de hoogste nauwkeurigheid.
Bedieningsdemo: We voeren het referentienummer van Darwinex "586466" in, selecteren "Firms" en klikken vervolgens op "Search".
Bijschrift: Voer het FCA-referentienummer "586466" in en selecteer "Firms" om informatie over broker Darwinex op te vragen.
Wees gerust, dit is de geregistreerde bedrijfsnaam van het bedrijf. Nadat u heeft bevestigd dat het referentienummer "586466" correct is, klikt u rechtstreeks op de bedrijfsnaam om naar de detailpagina te gaan.
Bijschrift: Het zoekresultaat toont dat de bedrijfsentiteit die overeenkomt met referentienummer 586466 TRADESLIDE TRADING TECH LTD is.
1. Controleer bedrijfsnaam en merk:
De paginatitel toont de geregistreerde naam "TRADESLIDE TRADING TECH LTD". Zorg ervoor dat u het veld "Trading names" hieronder uitvouwt, en u zult "DarwinEx" zien staan, wat bevestigt dat ze hetzelfde bedrijf zijn.
2. Bevestig de status (Status):
Dit is de kernindicator; deze moet "Authorised" (Geautoriseerd) weergeven. Als er "No longer authorised" staat, blijf dan onmiddellijk weg.
Bijschrift: Demo verificatie officiële FCA-website: Bevestig tegelijkertijd "Geregistreerde bedrijfsnaam", "Status Authorised" en de uitgevouwen "DarwinEx handelsmerknaam".
3. Bevestig website (Anti-vervalslingssleutel):
Nu gebruiken we officiële FCA-gegevens om te verifiëren. Vouw op de FCA-pagina van Darwinex "Firm details" uit, en u ziet de officieel geregistreerde gegevens:
Bijschrift: Verifieer met de legitieme contactgegevens van de broker en de officiële website die geregistreerd staat op de FCA-website.
Juiste werkwijze:
Laten we naar de beschrijving van de bevoegdheden van Darwinex kijken; u moet naar dit trefwoord zoeken: "This firm can hold and can control client money" (Dit bedrijf mag cliëntengelden houden en beheren).
Heeft deze regel: Dit betekent dat het conform de regels klantengelden mag aanhouden, uw geld wordt opgeslagen op een onafhankelijke derdengeldrekening en het wordt beschermd door de FSCS-compensatie tot £ 85.000.
Heeft deze regel niet (of toont Matched Principal): Dit betekent dat het misschien slechts een tussenpersoon of beleggingsadviseur is en geen recht heeft om met klantengelden om te gaan. Als het u vraagt om geld over te maken naar zijn rekening, is dit een groot rood waarschuwingssignaal (red flag).
Bijschrift: FCA-reguleringsbevoegdheid opvragen om de kwalificatie van de broker om klantengelden te houden te bevestigen.
Via dit standaardproces hebben we bevestigd dat Darwinex niet alleen "gelicentieerd" is, maar een "volledig gelicentieerde" veilige broker met "rechten om geld te houden". Dit is de standaardactie voor professionele handelaren bij het selecteren van een platform.
Wanneer u een broker selecteert, plaats dan "veiligheid" boven "lage spreads" of "hoge bonussen". Want in de forexmarkt is de veiligheid van de hoofdsom de 1, en winst is de 0 erachter; als de 1 weg is, maakt het niet uit hoeveel nullen er volgen, ze zijn zinloos.
Gok nooit met uw volledige hoofdsom alleen om deze 3 minuten zoektijd te besparen. In de forexwereld zijn luie mensen vaak de favoriete geldautomaten voor oplichtingsgroepen.
Mr.Forex Expert Tip: FCA is goed, maar de hefboomwerking is te laag?
Om particuliere beleggers te beschermen, beperkt de FCA de hefboomwerking verplicht tot maximaal 1:30. Als u een senior handelaar bent die 1:500 of zelfs een hogere hefboomwerking nastreeft, kunt u "offshore-regulering" tegenkomen (zoals Bahama's, Kaaimaneilanden). Maar let op, het water is daar erg diep.
Voordat u besluit geld over te maken naar een offshore-rekening, lees dan zeker onze volgende waarheid.
Vandaag leer ik u niet alleen "hoe u de FCA controleert", maar ook hoe u als een professionele auditor een "forensisch onderzoek naar fondsveiligheid" uitvoert. We zullen diep duiken in het opsporen van zeer realistische "clone firms" (kloonbedrijven), het interpreteren van de "bevoegdheden voor klantgeld" die achter de licentie verborgen zijn, en de bekende broker Darwinex als voorbeeld gebruiken om daadwerkelijk een volledig due diligence-proces uit te voeren.
Waarom is de FCA de "Gouden Standaard" voor Fondsveiligheid?
Waarom respecteren professionele handelaren te midden van tientallen toezichthouders wereldwijd uitsluitend de FCA? Niet vanwege haar bekendheid, maar omdat ze de strengste controle heeft over "geld". Een volledige FCA-licentie impliceert een drielaags beschermingsnet:- Gescheiden rekeningen (Segregated Accounts): Brokers moeten klantengelden storten op onafhankelijke derdengeldrekeningen bij topbanken, volledig gescheiden van de eigen bedrijfsmiddelen van het bedrijf. Zelfs als de broker failliet gaat, hebben schuldeisers geen recht om aan uw geld te komen.
- Financial Services Compensation Scheme (FSCS): Dit is het krachtigste wapen van de FCA. Als een broker helaas omvalt en klantengelden niet kan terugbetalen, biedt het FSCS een compensatiebescherming tot £ 85.000 per belegger.
- Financial Ombudsman Service (FOS): Heeft u te maken gehad met kwaadwillige slippage of kunt u geen geld opnemen? Als onafhankelijke derde partij heeft de FOS het recht om tussenbeide te komen en te oordelen, en haar uitspraken zijn juridisch bindend voor de broker.
3 Stappen om de FCA-website te controleren (met Darwinex als voorbeeld)
Om het voor iedereen duidelijker te maken hoe dit werkt, gebruiken we een broker met een goede staat van dienst in de sector – Darwinex – als demonstratie. De geregistreerde bedrijfsnaam van deze broker bij de FCA is "Tradeslide Trading Tech Limited".Volg mij alstublieft stap voor stap voor een zeer gedetailleerde verificatie. Vertrouw niet op screenshots van certificaten die op de officiële website van de broker worden gegeven; u moet het persoonlijk bij de bron verifiëren.
Stap 1: Ga naar de officiële database
Klik eerst op de onderstaande link om naar de officiële FCA-zoekpagina te gaan (dit is de enige ingang met rechtsgeldigheid):Externe link: [FCA Register Officiële Zoekpagina (register.fca.org.uk)]
Bijschrift: De zoekbalk op de officiële website van de Britse Financial Conduct Authority (FCA).
Stap 2: Voer belangrijke informatie in (zoeken op nummer is nauwkeuriger dan op naam)
In het zoekveld heb ik twee keuzes: de naam of het registratienummer invoeren.Ervaring van Mr.Forex: Ik raad ten zeerste aan om het "Reference Number (Referentienummer, FRN)" in te voeren. Omdat bedrijfsnamen kunnen veranderen of afkortingen kunnen hebben, maar het nummer een unieke identiteitskaart is met de hoogste nauwkeurigheid.
Bedieningsdemo: We voeren het referentienummer van Darwinex "586466" in, selecteren "Firms" en klikken vervolgens op "Search".
Bijschrift: Voer het FCA-referentienummer "586466" in en selecteer "Firms" om informatie over broker Darwinex op te vragen.
Stap 3: Klik op het juiste zoekresultaat
Na op zoeken te hebben geklikt, toont het systeem overeenkomende bedrijven. Op dit punt kunt u ontdekken dat de weergegeven naam "TRADESLIDE TRADING TECH LTD" is, niet de Darwinex die u kent.Wees gerust, dit is de geregistreerde bedrijfsnaam van het bedrijf. Nadat u heeft bevestigd dat het referentienummer "586466" correct is, klikt u rechtstreeks op de bedrijfsnaam om naar de detailpagina te gaan.
Bijschrift: Het zoekresultaat toont dat de bedrijfsentiteit die overeenkomt met referentienummer 586466 TRADESLIDE TRADING TECH LTD is.
Stap 4: Bevestig identiteit en status
Na het openen van de detailpagina moeten we drie laatste verificaties uitvoeren:1. Controleer bedrijfsnaam en merk:
De paginatitel toont de geregistreerde naam "TRADESLIDE TRADING TECH LTD". Zorg ervoor dat u het veld "Trading names" hieronder uitvouwt, en u zult "DarwinEx" zien staan, wat bevestigt dat ze hetzelfde bedrijf zijn.
2. Bevestig de status (Status):
Dit is de kernindicator; deze moet "Authorised" (Geautoriseerd) weergeven. Als er "No longer authorised" staat, blijf dan onmiddellijk weg.
Bijschrift: Demo verificatie officiële FCA-website: Bevestig tegelijkertijd "Geregistreerde bedrijfsnaam", "Status Authorised" en de uitgevouwen "DarwinEx handelsmerknaam".
3. Bevestig website (Anti-vervalslingssleutel):
De duivel zit in de details: Hoe herkent u "Clone Firms"?
Veel beleggers hebben een fatale misvatting: ze denken dat "als de website bestaat, het LOGO klopt en het registratienummer te vinden is", het veilig is. Maar vandaag de dag duurt het kopiëren van een website slechts 5 minuten. Ik heb "kloonwebsites" gezien die er nog officiëler uitzagen dan de echte site; hun enige lek zit vaak verborgen in één enkele letter.Nu gebruiken we officiële FCA-gegevens om te verifiëren. Vouw op de FCA-pagina van Darwinex "Firm details" uit, en u ziet de officieel geregistreerde gegevens:
- Website: www.darwinex.com
- Email: [email protected]
- Phone: +442037691554
Bijschrift: Verifieer met de legitieme contactgegevens van de broker en de officiële website die geregistreerd staat op de FCA-website.
1. Identificeer de "fouten" van bedriegers
Het moeilijkste voor oplichters om te imiteren is het "communicatiekanaal".- Kijk naar het domein: Als de officiële FCA-website www.darwinex.com registreert, maar de link voor het openen van een rekening die u opent is www.darwinex-vip.com, www.dw-invest.net of www.darwinex-group.com, hoe mooi de pagina ook is, dit is oplichting.
- Kijk naar de e-mail: Legitieme FCA-brokers zullen nooit Gmail, Hotmail of e-mails gebruiken die niet overeenkomen met het domein van de officiële website om contact met u op te nemen. Als de officiële website @darwinex.com is, maar het contact komt van @darwinex-support.com, blokkeer dit dan onmiddellijk.
2. Omgekeerde verificatiemethode
Bel nooit het klantenservicenummer onderaan de kloonwebsite! Want als het een nepwebsite is, is de persoon die de telefoon opneemt een klantenservicemedewerker van de oplichtingsgroep.Juiste werkwijze:
- Open de officiële FCA-reguleringspagina die we zojuist hebben opgezocht.
- Zoek de sectie "Firm Details".
- Bel het hoofdnummer dat op de FCA-pagina staat geregistreerd, of stuur een e-mail naar het e-mailadres dat op de FCA-pagina staat geregistreerd.
- Vraag de functionaris rechtstreeks: "Ik bekijk deze URL (geef de URL door), wordt deze door jullie beheerd?"
Geavanceerd: Is uw rekening echt beschermd?
Nadat u het bedrijf heeft gevonden, moet u nog bevestigen of het de kwalificatie heeft om "geld te bewaren". Vouw onderaan de FCA-pagina "Restrictions" >> "Client Money" uit.Laten we naar de beschrijving van de bevoegdheden van Darwinex kijken; u moet naar dit trefwoord zoeken: "This firm can hold and can control client money" (Dit bedrijf mag cliëntengelden houden en beheren).
Heeft deze regel: Dit betekent dat het conform de regels klantengelden mag aanhouden, uw geld wordt opgeslagen op een onafhankelijke derdengeldrekening en het wordt beschermd door de FSCS-compensatie tot £ 85.000.
Heeft deze regel niet (of toont Matched Principal): Dit betekent dat het misschien slechts een tussenpersoon of beleggingsadviseur is en geen recht heeft om met klantengelden om te gaan. Als het u vraagt om geld over te maken naar zijn rekening, is dit een groot rood waarschuwingssignaal (red flag).
Bijschrift: FCA-reguleringsbevoegdheid opvragen om de kwalificatie van de broker om klantengelden te houden te bevestigen.
Via dit standaardproces hebben we bevestigd dat Darwinex niet alleen "gelicentieerd" is, maar een "volledig gelicentieerde" veilige broker met "rechten om geld te houden". Dit is de standaardactie voor professionele handelaren bij het selecteren van een platform.
Conclusie: Veiligheid is iets waar u voor vecht
Er bestaat geen 100% veiligheid op de financiële markt, maar door rigoureuze FCA-vragen en kruisverwijzingen kunnen we 99% van de voor de hand liggende risico's uitfilteren.Wanneer u een broker selecteert, plaats dan "veiligheid" boven "lage spreads" of "hoge bonussen". Want in de forexmarkt is de veiligheid van de hoofdsom de 1, en winst is de 0 erachter; als de 1 weg is, maakt het niet uit hoeveel nullen er volgen, ze zijn zinloos.
Gok nooit met uw volledige hoofdsom alleen om deze 3 minuten zoektijd te besparen. In de forexwereld zijn luie mensen vaak de favoriete geldautomaten voor oplichtingsgroepen.
Mr.Forex Expert Tip: FCA is goed, maar de hefboomwerking is te laag?
Om particuliere beleggers te beschermen, beperkt de FCA de hefboomwerking verplicht tot maximaal 1:30. Als u een senior handelaar bent die 1:500 of zelfs een hogere hefboomwerking nastreeft, kunt u "offshore-regulering" tegenkomen (zoals Bahama's, Kaaimaneilanden). Maar let op, het water is daar erg diep.
Voordat u besluit geld over te maken naar een offshore-rekening, lees dan zeker onze volgende waarheid.
Hoi, wij zijn het Mr.Forex onderzoeksteam
Handelen vereist niet alleen de juiste mindset, maar ook nuttige tools en inzichten.Hier richten we ons op wereldwijde broker reviews, trading systeem setup (MT4 / MT5, EA, VPS) en de basis van Forex trading.
We leren je persoonlijk de "gebruiksaanwijzing" van de financiële markten beheersen en vanaf nul een professionele handelsomgeving opbouwen.
Als je van theorie naar praktijk wilt gaan:
- Help dit artikel te delen, zodat meer handelaren de waarheid zien.
- Lees meer artikelen over Broker Tests en Forex Educatie.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt