„Nie tylko ustalaj cele zysku, ale także cele ryzyka: Stwórz plan inwestycyjny, który pozwoli Ci spać spokojnie”
„Inwestuję i zarabiam, to dlaczego wciąż jestem taki niespokojny?”To pytanie zadał mi ostatnio mój znajomy na spotkaniu.
W zeszłym roku dzięki inwestycjom jego konto wzrosło o 15%, co jest bardzo dobrym wynikiem według każdego standardu.
Jednak przyznał, że przez kilka miesięcy nie mógł spać z powodu gwałtownych wahań rynku, a nawet rozważał całkowitą sprzedaż i rezygnację z inwestowania.
Jego historia wskazuje na wspólny problem wielu inwestorów: czy dobry plan inwestycyjny to tylko patrzenie na ostateczny wynik zysku?
Jeśli i Ty czujesz niepokój na swojej drodze inwestycyjnej lub uważasz, że proces zarabiania jest stresujący, to prawdopodobnie nie dlatego, że Twoje zyski są za niskie, ale dlatego, że na początku planowania pominąłeś jedno kluczowe pytanie.
Ten artykuł pomoże Ci stworzyć kompletny plan inwestycyjny, który nie tylko pozwoli osiągnąć wzrost finansowy, ale także da Ci „spokój i dobry sen”.
Krok pierwszy: Co robi większość osób — ustal „cel zysku”
Zanim przejdziemy do zapomnianego pytania, zróbmy coś właściwego: ustal „cel zysku”.To podstawa planowania inwestycyjnego.
Jeśli nigdy nie ustaliłeś celu, to niezależnie od tego, czy rynek przyniesie Ci 5% czy 50% zwrotu, możesz czuć się niezadowolony lub zagubiony.
Ustalenie celu daje Ci jasną mapę, która pokazuje, gdzie jesteś i dokąd zmierzasz.
Możesz zapytać siebie:
- „Chcę za 20 lat zgromadzić 20 milionów na emeryturę.”
- „Obecnie mam 3 miliony kapitału i mogę co roku dokładać 300 tysięcy.”
Dzięki prostemu kalkulatorowi finansowemu łatwo obliczysz, że aby osiągnąć ten cel, potrzebujesz długoterminowej „rocznej stopy zwrotu” około 8%.
Gratulacje! Masz teraz jasną liczbę.
To „8%” jest Twoim kompasem, który pozwoli Ci obiektywnie oceniać postępy na drodze inwestycyjnej.
Gdy w tym roku osiągniesz 10% zwrotu, będziesz wiedział, że jesteś przed planem; gdy rynek będzie słaby i osiągniesz tylko 3%, będziesz wiedział, ile czasu potrzebujesz, by nadrobić.
To znacznie zmniejsza Twój niepokój związany z porównywaniem się do innych lub krótkoterminowymi wahaniami rynku.
Krok drugi: Zapomniane kluczowe pytanie — jaki jest Twój „cel ryzyka”?
Teraz odpowiemy na zapomniane pytanie z początku artykułu.Wiesz już, że potrzebujesz „rocznej stopy zwrotu 8%”, ale to tylko połowa planu.
Druga, ważniejsza połowa to:
„Jaką maksymalną utratę wartości aktywów jesteś gotów zaakceptować, aby osiągnąć ten 8% zwrot?”
To pytanie to Twój „cel ryzyka (Risk Goal) ”, który możemy też nazwać Twoim „budżetem spadku (Drawdown Budget) ”.
Oznacza to, jak duży procentowy spadek portfela inwestycyjnego od historycznego maksimum jesteś w stanie zaakceptować.
Czy jesteś gotów zaakceptować -15% papierowej straty dla 8% zysku? A może -30%? A może -50%?
Nie ma jednej właściwej odpowiedzi — zależy to od Twojego wieku, sytuacji finansowej i odporności psychicznej.
Jednak to pytanie decyduje o jakości Twojej inwestycyjnej podróży i o tym, czy uda Ci się wytrwać do końca.
Krok trzeci: Zdefiniuj kompletny cel inwestycyjny — Twój „profil ryzyka i zysku”
Teraz możemy połączyć te dwie części i zdefiniować naprawdę dojrzały, spersonalizowany i możliwy do ścisłego realizowania cel inwestycyjny.Nie powinien to być tylko jeden wskaźnik, ale pełny „profil ryzyka i zysku”.
Na przykład, Twój cel nie powinien brzmieć:
„Chcę 8% rocznej stopy zwrotu.”
Powinien brzmieć:
„Chcę dążyć do 8% długoterminowej rocznej stopy zwrotu przy maksymalnym spadku nieprzekraczającym 15%.”
Zobacz, jaka jest różnica między tymi dwoma zdaniami.
Pierwsze to tylko życzenie, drugie to wykonalny plan.
Dodaje „barierę ochronną” do Twoich inwestycji, zapewniając, że nie zostaniesz zniszczony przez nagły spadek.
Mając ten „podwójny cel”, ewoluujesz z prostego „łowcy zysków” w przemyślanego „zarządcę ryzyka”.
Krok czwarty: Jak znaleźć narzędzia spełniające Twój „podwójny cel”?
Gdy zdefiniujesz swój kompletny „profil ryzyka i zysku”, kolejnym wyzwaniem jest: gdzie znaleźć narzędzia inwestycyjne, które spełnią oba te warunki?To właśnie ograniczenie tradycyjnych metod inwestowania.
Na przykład zdecydujesz się kupić ETF śledzący globalne rynki.
Z długoterminowej perspektywy może on spełnić Twój „cel zysku” 8%.
Ale co z „celem ryzyka”?
Dane historyczne pokazują, że podczas poważnych kryzysów finansowych maksymalny spadek (maksymalny spadek) tych ETF-ów łatwo sięgał od -40% do -50%.
Jeśli Twój „budżet spadku” to -15%, to narzędzie ewidentnie nie pozwoli Ci „spać spokojnie”.
Potrzebujesz platformy, która pozwoli Ci jednocześnie ocenić „zysk” i „ryzyko” oraz precyzyjnie znaleźć rozwiązania odpowiadające Twojemu pełnemu profilowi.
Podsumowanie: Stwórz plan inwestycyjny, który da Ci spokój
Inwestowanie nie powinno być grą o sumie zerowej pełną niepokoju, lecz spokojną i pewną podróżą.Wszystko zaczyna się od ustalenia pełniejszego celu.
Pamiętaj:
- Krok pierwszy: Ustal swój „cel zysku”, aby mieć jasny kierunek.
- Krok drugi: Ustal swój „cel ryzyka”, aby wyznaczyć bezpieczną granicę dla swoich aktywów.
- Krok trzeci: Połącz oba cele, tworząc swój unikalny „profil ryzyka i zysku”.
- Krok czwarty: Znajdź narzędzia i strategie spełniające oba cele.
W Mr.Forex wierzymy, że odpowiedzialna platforma ma obowiązek pokazać inwestorom pełny obraz.
Dlatego każda strategia, którą u nas zobaczysz, prezentuje wskaźniki ryzyka takie jak maksymalny spadek (MDD) obok historycznych danych o zwrotach.
Naszym celem jest pomóc inwestorom takim jak Ty znaleźć wysokiej jakości strategie, które naprawdę odpowiadają Twojemu pełnemu „profilowi ryzyka i zysku”.
Przestań ślepo gonić za zyskami na rynku. Zacznij teraz budować plan inwestycyjny, który naprawdę należy do Ciebie i pozwoli Ci spać spokojnie.
Jeśli uważasz, że ten artykuł był dla Ciebie pomocny, podziel się nim z przyjaciółmi.
Pozwól, aby więcej osób mogło wspólnie uczyć się wiedzy o handlu walutami!
Pozwól, aby więcej osób mogło wspólnie uczyć się wiedzy o handlu walutami!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt