Não olhe apenas para o número de registo! O Mr.Forex ensina-lhe a verificar a autenticidade da corretora e as permissões de fundos
Prefácio: Porque é que 90% das pessoas fazem apenas metade do trabalho ao verificar a regulação?
Ao escolher uma corretora de forex, quase todos os tutoriais lhe dirão: "Deve escolher uma plataforma regulada pela FCA (Financial Conduct Authority) do Reino Unido." Esta afirmação está correta, mas é apenas metade da verdade.Este artigo faz parte da nossa série "Classificação Global de Licenças de Regulação Forex". Se ainda não percebeu porque é que a regulação está dividida em três níveis, ou se pretende compreender as diferenças entre outras entidades reguladoras (como a ASIC, NFA), sugerimos que leia primeiro o nosso artigo de visão geral.
Mas neste artigo, vamos focar-nos na FCA do Reino Unido. No mundo de hoje, onde a tecnologia de IA é desenfreada, o custo da falsificação caiu para quase zero. Muitos investidores pensam que simplesmente copiar o nome da corretora, colá-lo no site da FCA e ver o estado exibir "Authorised (Autorizado)" é suficiente para abrir uma conta e depositar fundos com segurança. Esta verificação preguiçosa "superficial" é exatamente a brecha que os burlões mais amam.
Hoje, não vou apenas ensinar-lhe "como consultar a FCA", mas também ensinar-lhe como conduzir uma "investigação forense de segurança de fundos" como um auditor profissional. Vamos aprofundar-nos em como identificar "empresas clone" altamente realistas, como interpretar as "permissões de fundos de clientes" ocultas por trás da licença e usar a conhecida corretora Darwinex como exemplo para realmente realizar um processo completo de due diligence.
Por favor, siga-me passo a passo para uma verificação muito detalhada. Não confie nas capturas de ecrã de certificados fornecidas no site oficial da corretora; deve verificá-lo pessoalmente na fonte.
Link Externo: [Página de Pesquisa Oficial do Registo FCA (register.fca.org.uk)]
Legenda: A barra de pesquisa na página de consulta do site oficial da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido.
Experiência do Mr.Forex: Eu recomendo vivamente inserir o "Reference Number (Número de Referência, FRN)". Porque os nomes das empresas podem mudar ou ter abreviaturas, mas o número é um cartão de identidade único com a maior precisão.
Demonstração de Operação: Inserimos o número de referência da Darwinex "586466", selecionamos "Firms" e depois clicamos em "Search".
Legenda: Insira o número de referência da FCA "586466" e selecione "Firms" para consultar as informações da corretora Darwinex.
Fique tranquilo, este é o nome da entidade registada da empresa. Após confirmar que o número de referência "586466" está correto, clique diretamente no nome da empresa para entrar na página de detalhes.
Legenda: O resultado da pesquisa mostra que a entidade corporativa correspondente ao número de referência 586466 é a TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
1. Verifique o Nome da Empresa e a Marca:
O título da página mostra o nome registado "TRADESLIDE TRADING TECH LTD". Certifique-se de expandir o campo "Trading names" abaixo, e verá "DarwinEx" listado, o que confirma que são a mesma empresa.
2. Confirme o Estado (Status):
Este é o indicador central; deve exibir "Authorised" (Autorizado). Se exibir "No longer authorised", por favor, afaste-se imediatamente.
Legenda: Demonstração de verificação do site oficial da FCA: Confirme simultaneamente "Nome da Empresa Registada", "Estado Authorised" e o "Nome da Marca Comercial DarwinEx" expandido.
3. Confirme o Site (Chave Antifalsificação):
Agora, usamos dados oficiais da FCA para verificar. Na página da FCA da Darwinex, expanda "Firm details", e verá os dados oficialmente registados:
Legenda: Verifique com as informações de contacto da corretora legítima e o site oficial registado no site da FCA.
Prática Correta:
Vamos ver a descrição da permissão da Darwinex; precisa de procurar por esta palavra-chave: "This firm can hold and can control client money" (Esta firma pode manter e pode controlar o dinheiro do cliente).
Tem esta linha: Significa que ela pode manter fundos de clientes em conformidade, o seu dinheiro será armazenado numa conta fiduciária independente e é protegido pela compensação do FSCS de até £85.000.
Não tem esta linha (ou exibe Matched Principal): Significa que pode ser apenas um intermediário ou consultor de investimentos e não tem o direito de lidar com fundos de clientes. Se ela pedir para transferir dinheiro para a conta dela, isso é um grande sinal de alerta (red flag).
Legenda: Consulta de permissão regulatória da FCA para confirmar a qualificação da corretora para manter fundos de clientes.
Através deste processo padrão, confirmámos que a Darwinex não é apenas "licenciada", mas uma corretora segura "totalmente licenciada" com "direitos de retenção de fundos". Esta é a ação padrão para traders profissionais ao selecionar uma plataforma.
Ao selecionar uma corretora, por favor, coloque a "segurança" antes de "spreads baixos" ou "bónus altos". Porque no mercado forex, a segurança do principal é o 1, e o lucro é o 0 atrás dele; se o 1 se for, não importa quantos 0s sigam, eles não têm sentido.
Nunca aposte todo o seu principal apenas para economizar esses 3 minutos de tempo de consulta. No círculo forex, pessoas preguiçosas são frequentemente os caixas automáticos favoritos de grupos de burlas.
Dica de Especialista do Mr.Forex: A FCA é boa, mas a alavancagem é muito baixa?
Para proteger os investidores de retalho, a FCA limita obrigatoriamente a alavancagem a um máximo de 1:30. Se é um trader sénior à procura de alavancagem de 1:500 ou até maior, pode encontrar "regulação offshore" (como Bahamas, Cayman). Mas observe, a água lá é muito profunda.
Antes de decidir transferir dinheiro para uma conta offshore, certifique-se de ler a nossa próxima verdade.
Hoje, não vou apenas ensinar-lhe "como consultar a FCA", mas também ensinar-lhe como conduzir uma "investigação forense de segurança de fundos" como um auditor profissional. Vamos aprofundar-nos em como identificar "empresas clone" altamente realistas, como interpretar as "permissões de fundos de clientes" ocultas por trás da licença e usar a conhecida corretora Darwinex como exemplo para realmente realizar um processo completo de due diligence.
Por que a FCA é o "Padrão Ouro" para a Segurança de Fundos?
Entre dezenas de organismos reguladores globalmente, por que os traders profissionais respeitam exclusivamente a FCA? Não por causa da sua fama, mas porque ela tem o controlo mais rigoroso sobre o "dinheiro". Uma licença completa da FCA implica uma rede de proteção de três camadas:- Contas Segregadas (Segregated Accounts): As corretoras devem depositar os fundos dos clientes em contas fiduciárias independentes em bancos de primeira linha, completamente separadas dos fundos operacionais da própria empresa. Mesmo que a corretora vá à falência, os credores não têm o direito de tocar no seu dinheiro.
- Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS): Esta é a arma mais poderosa da FCA. Se uma corretora infelizmente falir e não puder reembolsar os fundos dos clientes, o FSCS fornece proteção de compensação de até £85.000 por investidor.
- Serviço de Provedor de Justiça Financeira (FOS): Encontrou derrapagem (slippage) maliciosa ou não consegue levantar fundos? Como uma instituição terceira independente, o FOS tem o direito de intervir e julgar, e as suas decisões são legalmente vinculativas para a corretora.
3 Passos para Verificar o Site da FCA (Usando a Darwinex como Exemplo)
Para tornar mais claro para todos como operar, usaremos uma corretora com um bom histórico regulatório no setor – Darwinex – como demonstração. O nome da entidade corporativa registada desta corretora na FCA é "Tradeslide Trading Tech Limited".Por favor, siga-me passo a passo para uma verificação muito detalhada. Não confie nas capturas de ecrã de certificados fornecidas no site oficial da corretora; deve verificá-lo pessoalmente na fonte.
Passo 1: Entrar na Base de Dados Oficial
Primeiro, clique no link abaixo para ir para a página de consulta oficial da FCA (este é o único ponto de entrada com validade legal):Link Externo: [Página de Pesquisa Oficial do Registo FCA (register.fca.org.uk)]
Legenda: A barra de pesquisa na página de consulta do site oficial da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido.
Passo 2: Inserir Informações Chave (Pesquisar por número é mais preciso do que por nome)
No campo de pesquisa, tenho duas escolhas: inserir o nome ou o número de referência.Experiência do Mr.Forex: Eu recomendo vivamente inserir o "Reference Number (Número de Referência, FRN)". Porque os nomes das empresas podem mudar ou ter abreviaturas, mas o número é um cartão de identidade único com a maior precisão.
Demonstração de Operação: Inserimos o número de referência da Darwinex "586466", selecionamos "Firms" e depois clicamos em "Search".
Legenda: Insira o número de referência da FCA "586466" e selecione "Firms" para consultar as informações da corretora Darwinex.
Passo 3: Clique no Resultado de Pesquisa Correto
Após clicar em pesquisar, o sistema exibirá as empresas correspondentes. Neste ponto, pode descobrir que o nome exibido é "TRADESLIDE TRADING TECH LTD", não a Darwinex que conhece.Fique tranquilo, este é o nome da entidade registada da empresa. Após confirmar que o número de referência "586466" está correto, clique diretamente no nome da empresa para entrar na página de detalhes.
Legenda: O resultado da pesquisa mostra que a entidade corporativa correspondente ao número de referência 586466 é a TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
Passo 4: Confirmar Identidade e Estado
Após entrar na página de detalhes, precisamos realizar três verificações finais:1. Verifique o Nome da Empresa e a Marca:
O título da página mostra o nome registado "TRADESLIDE TRADING TECH LTD". Certifique-se de expandir o campo "Trading names" abaixo, e verá "DarwinEx" listado, o que confirma que são a mesma empresa.
2. Confirme o Estado (Status):
Este é o indicador central; deve exibir "Authorised" (Autorizado). Se exibir "No longer authorised", por favor, afaste-se imediatamente.
Legenda: Demonstração de verificação do site oficial da FCA: Confirme simultaneamente "Nome da Empresa Registada", "Estado Authorised" e o "Nome da Marca Comercial DarwinEx" expandido.
3. Confirme o Site (Chave Antifalsificação):
O diabo está nos detalhes: Como identificar "Empresas Clone"?
Muitos investidores têm um equívoco fatal: pensar que "o site existe, o LOGÓTIPO está correto e o número de regulação pode ser encontrado" significa que é seguro. Mas hoje, clonar um site leva apenas 5 minutos. Já vi "sites clone" feitos para parecerem ainda mais oficiais do que o site real; a sua única brecha geralmente está escondida numa única letra.Agora, usamos dados oficiais da FCA para verificar. Na página da FCA da Darwinex, expanda "Firm details", e verá os dados oficialmente registados:
- Website: www.darwinex.com
- Email: [email protected]
- Phone: +442037691554
Legenda: Verifique com as informações de contacto da corretora legítima e o site oficial registado no site da FCA.
1. Identifique as "Falhas" dos Impostores
A coisa mais difícil para os burlões imitarem é o "canal de comunicação".- Olhe o Domínio: Se o site oficial da FCA regista www.darwinex.com, mas o link de abertura de conta que abre é www.darwinex-vip.com, www.dw-invest.net ou www.darwinex-group.com, não importa o quão bonita seja a página, isso é uma burla.
- Olhe o E-mail: Corretoras legítimas da FCA nunca usarão Gmail, Hotmail ou e-mails inconsistentes com o domínio do site oficial para entrar em contacto consigo. Se o site oficial é @darwinex.com, mas o contacto vem de @darwinex-support.com, por favor, bloqueie imediatamente.
2. Método de Verificação Reversa
Nunca ligue para o número de apoio ao cliente na parte inferior do site clone! Porque se for um site falso, a pessoa que atende o telefone é um agente de apoio ao cliente do grupo de burlas.Prática Correta:
- Abra a página de regulação oficial da FCA que acabámos de consultar.
- Encontre a secção "Firm Details".
- Ligue para o número da central telefónica principal registado na página da FCA ou envie um e-mail para o e-mail registado na página da FCA.
- Pergunte diretamente ao oficial: "Estou a navegar neste URL (informe o URL), ele é operado por vocês?"
Avançado: A sua conta está realmente protegida?
Depois de encontrar a empresa, ainda precisa confirmar se ela tem a qualificação para "manter dinheiro". Na parte inferior da página da FCA, expanda "Restrictions" >> "Client Money".Vamos ver a descrição da permissão da Darwinex; precisa de procurar por esta palavra-chave: "This firm can hold and can control client money" (Esta firma pode manter e pode controlar o dinheiro do cliente).
Tem esta linha: Significa que ela pode manter fundos de clientes em conformidade, o seu dinheiro será armazenado numa conta fiduciária independente e é protegido pela compensação do FSCS de até £85.000.
Não tem esta linha (ou exibe Matched Principal): Significa que pode ser apenas um intermediário ou consultor de investimentos e não tem o direito de lidar com fundos de clientes. Se ela pedir para transferir dinheiro para a conta dela, isso é um grande sinal de alerta (red flag).
Legenda: Consulta de permissão regulatória da FCA para confirmar a qualificação da corretora para manter fundos de clientes.
Através deste processo padrão, confirmámos que a Darwinex não é apenas "licenciada", mas uma corretora segura "totalmente licenciada" com "direitos de retenção de fundos". Esta é a ação padrão para traders profissionais ao selecionar uma plataforma.
Conclusão: Segurança é algo pelo qual você luta
Não existe segurança 100% no mercado financeiro, mas através de consultas rigorosas à FCA e referências cruzadas, podemos filtrar 99% dos riscos óbvios.Ao selecionar uma corretora, por favor, coloque a "segurança" antes de "spreads baixos" ou "bónus altos". Porque no mercado forex, a segurança do principal é o 1, e o lucro é o 0 atrás dele; se o 1 se for, não importa quantos 0s sigam, eles não têm sentido.
Nunca aposte todo o seu principal apenas para economizar esses 3 minutos de tempo de consulta. No círculo forex, pessoas preguiçosas são frequentemente os caixas automáticos favoritos de grupos de burlas.
Dica de Especialista do Mr.Forex: A FCA é boa, mas a alavancagem é muito baixa?
Para proteger os investidores de retalho, a FCA limita obrigatoriamente a alavancagem a um máximo de 1:30. Se é um trader sénior à procura de alavancagem de 1:500 ou até maior, pode encontrar "regulação offshore" (como Bahamas, Cayman). Mas observe, a água lá é muito profunda.
Antes de decidir transferir dinheiro para uma conta offshore, certifique-se de ler a nossa próxima verdade.
Olá, somos a equipa de investigação Mr.Forex
O trading exige não só a mentalidade certa, mas também ferramentas úteis e insights.Aqui, focamo-nos em Análises de Corretoras Globais, Configuração de Sistemas de Trading (MT4 / MT5, EA, VPS) e Bases de Forex.
Ensinamos-lhe pessoalmente a dominar o "Manual de Operações" dos mercados financeiros, construindo um ambiente de trading profissional do zero.
Se quer passar da teoria à prática:
- Ajude a partilhar este artigo para que mais traders vejam a verdade.
- Leia mais artigos sobre Testes de Corretoras e Formação Forex.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt