Margem Forex: Entenda a margem adicional e a liquidação forçada, aprenda a controlar o risco

Compreensão aprofundada da margem Forex: Entenda as notificações de chamada de margem e o stop out, aprenda a controlar riscos 

1. Indicador chave: Como interpretar o seu "nível de margem (%) "? 

• Equity da conta (Equity): Representa o valor real atual da sua conta. É igual ao "saldo da conta" mais todos os lucros ou perdas não realizados das posições abertas.
  Exemplo: Se o saldo da sua conta for 1000 USD e tiver uma posição aberta com uma perda flutuante de 100 USD, o equity será 1000 + (-100) = 900 USD. Se a posição estiver com lucro flutuante de 50 USD, o equity será 1000 + 50 = 1050 USD.
• Margem utilizada (Used Margin): É o total da margem "bloqueada" para manter todas as posições abertas. Este valor depende do par de moedas negociado, do volume (lotes) e da alavancagem utilizada.
  Exemplo: Se para abrir uma posição for necessário bloquear 200 USD de margem, então a margem utilizada é 200 USD.

• Saldo da conta: 1000 USD
• Perda flutuante em posições abertas: -150 USD
• Margem utilizada: 200 USD

2. "Notificação de chamada de margem" (Margin Call): Alerta amarelo! 

• O que acontece? Quando o seu nível de margem cai para igual ou abaixo deste nível predefinido, a plataforma de trading normalmente emite um alerta (pode ser uma notificação pop-up, mudança de cor, ou envio de email/SMS).
• Por que acontece? Isso indica que o equity da sua conta, em relação à margem utilizada, está num nível perigoso. A margem disponível para absorver perdas está muito baixa ou até negativa.
• O que fazer ao receber o alerta? Este é um aviso urgente para agir imediatamente, caso contrário poderá enfrentar consequências piores. Deve: 
  
  • Opção 1: Depositar mais fundos na sua conta para aumentar o equity e, assim, elevar o nível de margem.
  • Opção 2: Fechar parcial ou totalmente as posições com perdas para reduzir a margem utilizada. Embora isso possa realizar perdas e diminuir o equity, o objetivo principal é libertar margem utilizada para aumentar a percentagem do nível de margem.

3. "Stop Out" (Fecho forçado): Luz vermelha, execução imediata! 

• O que acontece? Quando o seu nível de margem atinge ou cai abaixo deste nível de stop out, o sistema do broker não emite mais alertas, mas começa automaticamente a fechar as suas posições abertas de forma forçada.
• Como é executado? Normalmente, o sistema fecha primeiro a posição que está a causar a maior perda. Após fechar uma posição, o sistema recalcula o nível de margem. Se ainda estiver abaixo do nível de stop out, continuará a fechar a próxima posição com maior perda, e assim sucessivamente, até que o nível de margem volte a subir acima do nível de stop out.
• Por que existe o stop out? É a última linha de defesa do broker para proteger a si próprio e ao trader, evitando que a conta fique negativa e que o trader fique em dívida com o broker. O stop out limita a ampliação das perdas.

4. Como evitar atingir a "linha de alerta" e a "linha de morte"? 

• Use a alavancagem com cautela: Este é o ponto fundamental. Usar alavancagem mais baixa significa que para controlar a mesma posição precisa de mais margem, ou que com a mesma margem só pode controlar posições de menor valor. Isso naturalmente mantém a relação entre margem utilizada e equity da conta mais baixa, mantendo o nível de margem mais alto e seguro.
• Use rigorosamente ordens de stop loss: Ao abrir cada operação, deve definir previamente a perda máxima aceitável e colocar uma ordem de stop loss. Assim, mesmo que o mercado se mova contra si, as perdas ficam limitadas e controladas, protegendo o equity da conta e o nível de margem. Esta é a chave para controlar riscos ativamente.
• Controle o tamanho das posições (lotes): Não arrisque demasiado capital numa única operação, ou seja, não abra posições demasiado grandes. Garanta que o total da margem utilizada mantém uma proporção razoável e baixa em relação ao equity da conta.
• Monitore sempre o nível de margem: Habitue-se a verificar regularmente a percentagem do nível de margem na sua plataforma, especialmente ao manter posições durante a noite ou em mercados voláteis.
• Conheça as regras do seu broker: Reforce o conhecimento sobre os níveis específicos de chamada de margem e stop out definidos pelo seu broker.
• Mantenha margem disponível suficiente: Não utilize todo o capital da conta; deixe margem disponível para absorver a volatilidade normal do mercado e possíveis perdas.

Conclusão 

• Nível de margem (%) é o indicador chave para medir a saúde da sua conta.
• Notificação de chamada de margem é um sinal de alerta que indica risco elevado e necessidade de ação imediata.
• Stop Out é a última linha de defesa contra riscos descontrolados, executada automaticamente pelo sistema.