Не смотрите только на номер лицензии! Mr.Forex научит вас проверять подлинность брокера и права на средства
Предисловие: Почему 90% людей делают лишь половину работы при проверке лицензии?
При выборе форекс-брокера почти все инструкции говорят вам: «Обязательно выбирайте платформу, регулируемую британской FCA (Financial Conduct Authority)». Это утверждение верно, но лишь наполовину.Эта статья является частью нашей серии «Глобальный рейтинг лицензий форекс-регуляторов». Если вам еще не ясно, почему регулирование разделено на три уровня, или вы хотите понять различия между другими регулирующими органами (такими как ASIC, NFA), мы рекомендуем сначала прочитать нашу обзорную статью.
Но в этой статье мы сосредоточимся на британском FCA. В современном мире, где технологии ИИ широко распространены, стоимость подделки упала почти до нуля. Многие инвесторы думают, что просто скопировать название брокера, вставить его на сайт FCA и увидеть статус «Authorised (Авторизован/Лицензирован)» достаточно, чтобы безопасно открыть счет и внести средства. Эта «поверхностная» ленивая проверка — именно та лазейка, которую больше всего любят мошенники.
Сегодня я не только научу вас, «как проверить FCA», но и научу вас, как проводить «криминалистическое расследование безопасности средств», как профессиональный аудитор. Мы углубимся в то, как распознавать очень реалистичные фирмы-«клоны», как интерпретировать «разрешения на средства клиентов», скрытые за лицензией, и используем известного брокера Darwinex в качестве примера для фактического выполнения полного процесса дью-дилидженс (due diligence).
Пожалуйста, следуйте за мной шаг за шагом для очень подробной проверки. Не доверяйте скриншотам сертификатов, предоставленным на официальном сайте брокера; вы должны лично проверить это в первоисточнике.
Внешняя ссылка: [Официальная страница поиска реестра FCA (register.fca.org.uk)]
Подпись: Строка поиска на странице запросов официального сайта Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA).
Опыт Mr.Forex: Я настоятельно рекомендую вводить «Reference Number (Ссылочный номер, FRN)». Потому что названия компаний могут меняться или иметь аббревиатуры, но номер — это уникальное удостоверение личности с самой высокой точностью.
Демонстрация операции: Мы вводим ссылочный номер Darwinex «586466», выбираем «Firms», а затем нажимаем «Search».
Подпись: Введите ссылочный номер FCA «586466» и выберите «Firms», чтобы запросить информацию о брокере Darwinex.
Будьте уверены, это зарегистрированное название юридического лица компании. Убедившись, что ссылочный номер «586466» правильный, пожалуйста, нажмите прямо на название компании, чтобы перейти на страницу с подробной информацией.
Подпись: Результат поиска показывает, что корпоративным лицом, соответствующим ссылочному номеру 586466, является TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
1. Проверьте название компании и бренд:
Заголовок страницы показывает зарегистрированное название «TRADESLIDE TRADING TECH LTD». Обязательно разверните поле «Trading names» ниже, и вы увидите в списке «DarwinEx», что подтверждает, что это одна и та же компания.
2. Подтвердите статус (Status):
Это основной индикатор; он должен отображать «Authorised» (Авторизован). Если отображается «No longer authorised», пожалуйста, немедленно держитесь подальше.
Подпись: Демонстрация проверки официального сайта FCA: Одновременно подтвердите «Зарегистрированное название компании», «Статус Authorised» и развернутое «Торговое название бренда DarwinEx».
3. Подтвердите веб-сайт (Ключ защиты от подделки):
Теперь мы используем официальные данные FCA для проверки. На странице FCA Darwinex разверните «Firm details», и вы увидите официально зарегистрированные данные:
Подпись: Сверьте с контактной информацией законного брокера и официальным веб-сайтом, зарегистрированным на сайте FCA.
Правильная практика:
Давайте посмотрим на описание разрешения Darwinex; вам нужно найти это ключевое слово: «This firm can hold and can control client money» (Эта фирма может хранить и может контролировать деньги клиентов).
Есть эта строка: Это означает, что она может законно хранить средства клиентов, ваши деньги будут храниться на независимом трастовом счете, и они защищены компенсацией FSCS в размере до 85 000 фунтов стерлингов.
Нет этой строки (или отображается Matched Principal): Это означает, что это может быть просто посредник или инвестиционный консультант, и он не имеет права распоряжаться средствами клиентов. Если он просит вас перевести деньги на его счет, это большой красный флаг (red flag).
Подпись: Запрос нормативного разрешения FCA для подтверждения квалификации брокера на хранение средств клиентов.
С помощью этого стандартного процесса мы подтвердили, что Darwinex не только «лицензирован», но и является «полностью лицензированным» безопасным брокером с «правами на хранение средств». Это стандартное действие для профессиональных трейдеров при выборе платформы.
Выбирая брокера, пожалуйста, ставьте «безопасность» выше «низких спредов» или «высоких бонусов». Потому что на рынке форекс безопасность основной суммы — это 1, а прибыль — это 0 после нее; если 1 исчезнет, неважно, сколько нулей последует за ней, они бессмысленны.
Никогда не рискуйте всей своей основной суммой только ради того, чтобы сэкономить эти 3 минуты времени на запрос. В кругу форекс ленивые люди часто являются любимыми банкоматами для групп мошенников.
Совет эксперта Mr.Forex: FCA — это хорошо, но кредитное плечо слишком низкое?
Для защиты розничных инвесторов FCA в обязательном порядке ограничивает кредитное плечо максимум до 1:30. Если вы старший трейдер, стремящийся к кредитному плечу 1:500 или даже выше, вы можете столкнуться с «оффшорным регулированием» (например, Багамы, Каймановы острова). Но обратите внимание, вода там очень глубокая.
Прежде чем вы решите перевести деньги на оффшорный счет, обязательно прочитайте нашу следующую правду.
Сегодня я не только научу вас, «как проверить FCA», но и научу вас, как проводить «криминалистическое расследование безопасности средств», как профессиональный аудитор. Мы углубимся в то, как распознавать очень реалистичные фирмы-«клоны», как интерпретировать «разрешения на средства клиентов», скрытые за лицензией, и используем известного брокера Darwinex в качестве примера для фактического выполнения полного процесса дью-дилидженс (due diligence).
Почему FCA является «Золотым стандартом» безопасности средств?
Среди десятков регулирующих органов по всему миру, почему профессиональные трейдеры уважают исключительно FCA? Не из-за его известности, а потому, что он осуществляет самый строгий контроль за «деньгами». Полная лицензия FCA подразумевает трехслойную сеть защиты:- Сегрегированные счета (Segregated Accounts): Брокеры должны хранить средства клиентов на независимых трастовых счетах в банках высшего уровня, полностью отдельно от собственных операционных средств компании. Даже если брокер обанкротится, кредиторы не имеют права прикасаться к вашим деньгам.
- Схема компенсации финансовых услуг (FSCS): Это самое мощное оружие FCA. Если брокер, к сожалению, рухнет и не сможет вернуть средства клиентов, FSCS предоставляет защиту компенсации в размере до 85 000 фунтов стерлингов на инвестора.
- Служба финансового омбудсмена (FOS): Столкнулись со злонамеренным проскальзыванием или не можете вывести средства? Как независимая сторонняя организация, FOS имеет право вмешиваться и выносить решения, и ее решения являются юридически обязательными для брокера.
3 шага для проверки веб-сайта FCA (на примере Darwinex)
Чтобы всем было понятнее, как действовать, мы будем использовать брокера с хорошей репутацией в отрасли — Darwinex — в качестве демонстрации. Зарегистрированное название юридического лица этого брокера в FCA — «Tradeslide Trading Tech Limited».Пожалуйста, следуйте за мной шаг за шагом для очень подробной проверки. Не доверяйте скриншотам сертификатов, предоставленным на официальном сайте брокера; вы должны лично проверить это в первоисточнике.
Шаг 1: Войдите в официальную базу данных
Сначала нажмите на ссылку ниже, чтобы перейти на официальную страницу запросов FCA (это единственная точка входа, имеющая юридическую силу):Внешняя ссылка: [Официальная страница поиска реестра FCA (register.fca.org.uk)]
Подпись: Строка поиска на странице запросов официального сайта Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA).
Шаг 2: Введите ключевую информацию (Поиск по номеру точнее, чем по имени)
В поле поиска у меня есть два варианта: ввести имя или ссылочный номер.Опыт Mr.Forex: Я настоятельно рекомендую вводить «Reference Number (Ссылочный номер, FRN)». Потому что названия компаний могут меняться или иметь аббревиатуры, но номер — это уникальное удостоверение личности с самой высокой точностью.
Демонстрация операции: Мы вводим ссылочный номер Darwinex «586466», выбираем «Firms», а затем нажимаем «Search».
Подпись: Введите ссылочный номер FCA «586466» и выберите «Firms», чтобы запросить информацию о брокере Darwinex.
Шаг 3: Нажмите на правильный результат поиска
После нажатия на поиск система отобразит соответствующие компании. В этот момент вы можете обнаружить, что отображаемое имя — «TRADESLIDE TRADING TECH LTD», а не знакомый вам Darwinex.Будьте уверены, это зарегистрированное название юридического лица компании. Убедившись, что ссылочный номер «586466» правильный, пожалуйста, нажмите прямо на название компании, чтобы перейти на страницу с подробной информацией.
Подпись: Результат поиска показывает, что корпоративным лицом, соответствующим ссылочному номеру 586466, является TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
Шаг 4: Подтвердите личность и статус
После входа на страницу с подробной информацией нам необходимо выполнить три окончательные проверки:1. Проверьте название компании и бренд:
Заголовок страницы показывает зарегистрированное название «TRADESLIDE TRADING TECH LTD». Обязательно разверните поле «Trading names» ниже, и вы увидите в списке «DarwinEx», что подтверждает, что это одна и та же компания.
2. Подтвердите статус (Status):
Это основной индикатор; он должен отображать «Authorised» (Авторизован). Если отображается «No longer authorised», пожалуйста, немедленно держитесь подальше.
Подпись: Демонстрация проверки официального сайта FCA: Одновременно подтвердите «Зарегистрированное название компании», «Статус Authorised» и развернутое «Торговое название бренда DarwinEx».
3. Подтвердите веб-сайт (Ключ защиты от подделки):
Дьявол кроется в деталях: Как распознать фирмы-«клоны»?
У многих инвесторов есть фатальное заблуждение: они думают, что «веб-сайт существует, ЛОГОТИП правильный, и номер регулирования можно найти» означает, что это безопасно. Но сегодня клонирование веб-сайта занимает всего 5 минут. Я видел «сайты-клоны», сделанные так, чтобы они выглядели даже более официально, чем настоящий сайт; их единственная лазейка часто скрыта в одной букве.Теперь мы используем официальные данные FCA для проверки. На странице FCA Darwinex разверните «Firm details», и вы увидите официально зарегистрированные данные:
- Website: www.darwinex.com
- Email: [email protected]
- Phone: +442037691554
Подпись: Сверьте с контактной информацией законного брокера и официальным веб-сайтом, зарегистрированным на сайте FCA.
1. Определите «недостатки» самозванцев
Самое сложное для мошенников сымитировать — это «канал связи».- Посмотрите на домен: Если официальный сайт FCA регистрирует www.darwinex.com, но ссылка для открытия счета, которую вы открываете, это www.darwinex-vip.com, www.dw-invest.net или www.darwinex-group.com, независимо от того, насколько красива страница, это мошенничество.
- Посмотрите на электронную почту: Законные брокеры FCA никогда не будут использовать Gmail, Hotmail или электронные письма, не соответствующие домену официального сайта, для связи с вами. Если официальный сайт @darwinex.com, но контакт исходит от @darwinex-support.com, пожалуйста, немедленно заблокируйте его.
2. Метод обратной проверки
Никогда не звоните по номеру службы поддержки внизу сайта-клона! Потому что, если это поддельный сайт, человек, ответивший на звонок, является агентом службы поддержки группы мошенников.Правильная практика:
- Откройте официальную страницу регулирования FCA, которую мы только что запросили.
- Найдите раздел «Firm Details».
- Позвоните по главному номеру коммутатора, зарегистрированному на странице FCA, или отправьте электронное письмо на Email, зарегистрированный на странице FCA.
- Спросите чиновника напрямую: «Я просматриваю этот URL (сообщите URL), он управляется вами?»
Продвинутый уровень: Действительно ли ваш счет защищен?
Найдя компанию, вам все равно нужно подтвердить, имеет ли она квалификацию «хранить деньги». В нижней части страницы FCA разверните «Restrictions» >> «Client Money».Давайте посмотрим на описание разрешения Darwinex; вам нужно найти это ключевое слово: «This firm can hold and can control client money» (Эта фирма может хранить и может контролировать деньги клиентов).
Есть эта строка: Это означает, что она может законно хранить средства клиентов, ваши деньги будут храниться на независимом трастовом счете, и они защищены компенсацией FSCS в размере до 85 000 фунтов стерлингов.
Нет этой строки (или отображается Matched Principal): Это означает, что это может быть просто посредник или инвестиционный консультант, и он не имеет права распоряжаться средствами клиентов. Если он просит вас перевести деньги на его счет, это большой красный флаг (red flag).
Подпись: Запрос нормативного разрешения FCA для подтверждения квалификации брокера на хранение средств клиентов.
С помощью этого стандартного процесса мы подтвердили, что Darwinex не только «лицензирован», но и является «полностью лицензированным» безопасным брокером с «правами на хранение средств». Это стандартное действие для профессиональных трейдеров при выборе платформы.
Заключение: Безопасность — это то, за что вы боретесь
На финансовом рынке нет 100% безопасности, но с помощью строгих запросов FCA и перекрестных ссылок мы можем отфильтровать 99% очевидных рисков.Выбирая брокера, пожалуйста, ставьте «безопасность» выше «низких спредов» или «высоких бонусов». Потому что на рынке форекс безопасность основной суммы — это 1, а прибыль — это 0 после нее; если 1 исчезнет, неважно, сколько нулей последует за ней, они бессмысленны.
Никогда не рискуйте всей своей основной суммой только ради того, чтобы сэкономить эти 3 минуты времени на запрос. В кругу форекс ленивые люди часто являются любимыми банкоматами для групп мошенников.
Совет эксперта Mr.Forex: FCA — это хорошо, но кредитное плечо слишком низкое?
Для защиты розничных инвесторов FCA в обязательном порядке ограничивает кредитное плечо максимум до 1:30. Если вы старший трейдер, стремящийся к кредитному плечу 1:500 или даже выше, вы можете столкнуться с «оффшорным регулированием» (например, Багамы, Каймановы острова). Но обратите внимание, вода там очень глубокая.
Прежде чем вы решите перевести деньги на оффшорный счет, обязательно прочитайте нашу следующую правду.
Привет, мы — исследовательская команда Mr.Forex
Трейдинг требует не только правильного мышления, но и полезных инструментов и инсайтов.Здесь мы фокусируемся на обзорах мировых брокеров, настройке торговых систем (MT4 / MT5, EA, VPS) и основах Форекс.
Лично учим вас владеть «Инструкцией по эксплуатации» финансовых рынков, создавая профессиональную торговую среду с нуля.
Если вы хотите перейти от теории к практике:
- Помогите поделиться этой статьей, чтобы больше трейдеров увидели правду.
- Читайте больше статей о Тестах брокеров и Обучении Форекс.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt