Раскрытие тайны финансового плеча в валютной торговле: увеличение возможностей и рисков
При изучении валютной торговли вы, вероятно, часто слышите термин «финансовое плечо», который часто сопровождается большими цифрами, такими как 100:1 или даже 500:1.Звучит так, будто вы можете совершать крупные сделки, используя небольшие средства, что открывает большие возможности.
Это действительно так, но это также одна из самых важных концепций, требующих осторожного подхода, особенно для новичков.
Финансовое плечо — это мощный инструмент, который при правильном использовании может увеличить ваши результаты, но при неправильном использовании оно непропорционально увеличит ваши риски.
В этой статье мы приоткроем завесу тайны финансового плеча, объясним, что это такое, как оно работает, и особенно подчеркнем скрытые большие риски, чтобы помочь вам начать более безопасно.
1. Что такое финансовое плечо? Заимствование у брокера
Проще говоря, в валютной торговле «финансовое плечо» означает, что вы можете занять у вашего брокера средства для совершения сделок, значительно превышающих размер вашего собственного капитала.Оно позволяет вам «рычагом» управлять позицией на рынке, которая намного больше, чем ваши собственные вложения.
Финансовое плечо обычно выражается в виде коэффициента, например 50:1, 100:1 или 200:1.
Что означает этот коэффициент?
Финансовое плечо 100:1 означает, что на каждый 1 доллар вашего собственного капитала (в виде маржи) брокер позволяет вам контролировать позицию на рынке стоимостью 100 долларов.
Ранее мы уже говорили о марже.
Маржа — это своего рода «входной билет» или «залог» для использования финансового плеча.
Внесенная вами маржа заставляет брокера предоставить вам больший торговый лимит, то есть финансовое плечо.
2. Как работает финансовое плечо: эффект увеличения
Основная функция финансового плеча — увеличение.Оно увеличивает масштаб вашей сделки, а значит, и влияние результата сделки на ваш собственный капитал.
Рассмотрим простой пример:
- Без финансового плеча: предположим, что на вашем счете 1000 долларов, и вы можете торговать только на сумму 1000 долларов. Если цена на рынке изменится в вашу пользу на 1%, ваша прибыль составит 1000 долларов x 1% = 10 долларов.
- С финансовым плечом 100:1: используя часть средств на счете (например, 100 долларов в качестве маржи), вы можете контролировать позицию стоимостью 10 000 долларов (100 долларов x 100). Если цена изменится в вашу пользу на 1%, ваша прибыль составит 10 000 долларов x 1% = 100 долларов.
Видите разницу? При использовании финансового плеча прибыль от одинакового движения рынка значительно увеличивается относительно вашей маржи.
3. Зачем использовать финансовое плечо? Основные стимулы
Самое привлекательное в финансовом плече — это то, что оно дает возможность трейдерам с ограниченным капиталом получать значительную потенциальную прибыль от относительно небольших колебаний цен на валютном рынке (то есть от изменений «пипсов», о которых мы говорили ранее).Без финансового плеча, при небольшом капитале и незначительных изменениях цен, торговая прибыль может быть минимальной.
4. Ключевое предупреждение: финансовое плечо также увеличивает убытки!
Это нельзя переоценить!Финансовое плечо увеличивает потенциал прибыли, но точно так же увеличивает риск убытков.
Это самая распространенная ловушка для новичков.
Вернемся к примеру:
- С финансовым плечом 100:1: вы используете 100 долларов маржи для контроля позиции на 10 000 долларов. Если цена изменится против вас на 1%, ваш убыток составит 10 000 долларов x 1% = 100 долларов.
Этот убыток в 100 долларов равен всей вашей вложенной марже в 100 долларов!
Всего лишь 1% неблагоприятного движения может привести к потере большей части или всей начальной маржи, либо вызвать необходимость внесения дополнительного депозита — уведомления о дополнительной марже.
Высокое финансовое плечо означает, что даже небольшие неблагоприятные колебания рынка могут нанести разрушительный удар по вашему счету.
5. Какое финансовое плечо следует использовать новичкам? (крайне важный совет)
Для новичков, только начинающих торговлю на валютном рынке, наш совет очень прост: обязательно используйте очень низкое финансовое плечо или вообще не используйте финансовое плечо (1:1).Почему?
- Снижение риска: низкое финансовое плечо означает, что размер вашей позиции относительно общего капитала меньше. Это снижает влияние неблагоприятных движений рынка на ваш счет и уменьшает вероятность быстрого срабатывания требований по марже или принудительного закрытия позиций.
- Предоставление буфера: низкое финансовое плечо дает вашей сделке больше «пространства для дыхания», чтобы выдержать нормальные рыночные колебания без вынужденного выхода из позиции.
- Фокус на обучении: на этапе новичка главная цель — изучать рынок, практиковать анализ и управлять рисками, а не стремиться к быстрому обогащению. Низкое финансовое плечо позволяет сосредоточиться на процессе обучения, а не постоянно испытывать сильное давление на капитал.
Хотя нет абсолютного «лучшего» значения финансового плеча, для новичков обычно разумнее выбирать значительно более низкие значения, чем максимальные, предлагаемые брокером (например, 10:1 или 20:1, а иногда и ниже).
Защита вашего капитала всегда должна быть на первом месте.
6. Финансовое плечо — это инструмент, а не цель
Предложение брокера использовать высокое финансовое плечо не означает, что вы обязаны им пользоваться.Финансовое плечо само по себе нейтрально — это инструмент.
Опасность заключается в злоупотреблении этим инструментом, особенно при отсутствии опыта и навыков управления рисками.
Опытные трейдеры могут использовать высокое финансовое плечо в определенных ситуациях, сочетая это с жесткими стратегиями управления рисками, но это основано на полном понимании и подготовке.
Новичкам не стоит подражать.
Ваша цель — принимать хорошие торговые решения и управлять рисками, а не стремиться к максимальному финансовому плечу.
Заключение
Финансовое плечо без сомнения является одной из самых привлекательных и одновременно рискованных характеристик валютной торговли.Оно может увеличить вашу потенциальную прибыль, как увеличительное стекло, но также безжалостно увеличивает ваши потенциальные убытки.
Для всех новичков на валютном рынке крайне важно сохранять уважение к финансовому плечу.
Настоятельно рекомендуется начинать с минимального финансового плеча или даже рассмотреть возможность торговли без финансового плеча на начальном этапе.
Приоритетом должно быть обучение, практика и защита капитала, что гораздо важнее соблазна использовать высокое финансовое плечо.
Используйте демо-счет, чтобы без риска для реальных средств полностью почувствовать и понять огромное влияние разных уровней финансового плеча на результаты торговли.
Если вы считаете, что эта статья была полезной, поделитесь ею с друзьями.
Давайте вместе учиться знаниям о валютной торговле!
Давайте вместе учиться знаниям о валютной торговле!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt