เหตุใดการลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จจึงไม่ได้อยู่ที่ "คุณทำเงินได้เท่าไหร่" แต่อยู่ที่ "คุณไม่ขาดทุนเท่าไหร่"
แนวคิดเรื่องดอกเบี้ยทบต้นมักถูกกล่าวถึงว่าเป็นปาฏิหาริย์ของการลงทุนเราทุกคนหวังว่าจะนำเงินของเราไปลงทุนในตลาดและเฝ้าดูมันเติบโตอย่างมั่นคงด้วยพลังของเวลา ซึ่งจะช่วยให้เราบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ในที่สุด
อย่างไรก็ตาม เส้นทางการลงทุนของหลายคนไม่ได้ราบรื่นนัก
สาเหตุของความล้มเหลวที่พบบ่อยไม่ใช่เพราะพวกเขาทำกำไรได้ไม่มากพอ แต่เป็นเพราะพวกเขาไม่สามารถจัดการการขาดทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ทำให้กระบวนการเติบโตหยุดชะงักอย่างรุนแรง
ทำไมถึงเป็นเช่นนั้น
แก่นของปัญหามักอยู่ที่ปฏิกิริยาตามสัญชาตญาณของมนุษย์ต่อความผันผวนของตลาด
ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดในการลงทุน: การจัดการอารมณ์
คุณอาจคุ้นเคยกับสองสถานการณ์ต่อไปนี้:- การซื้อด้วยอารมณ์ (Emotional Buying): เมื่อบรรยากาศในตลาดเป็นบวกอย่างมาก และทุกคนรอบตัวคุณกำลังพูดถึงกำไรของพวกเขา ความรู้สึกวิตกกังวลว่าจะพลาดโอกาสอาจเกิดขึ้นได้ ด้วยแรงผลักดันจากอารมณ์นี้ นักลงทุนมักจะตัดสินใจซื้ออย่างหุนหันพลันแล่นในช่วงที่ตลาดมีราคาสูงสุด
- การขายด้วยความตื่นตระหนก (Panic Selling): เมื่อตลาดกลับตัวและพอร์ตการลงทุนของคุณเริ่มขาดทุนและขาดทุนเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ความกลัวจะเข้ามาครอบงำ การขาดทุนทางบัญชีอย่างต่อเนื่องสร้างแรงกดดันทางจิตใจอย่างมหาศาล ซึ่งในที่สุดอาจทำให้นักลงทุนขายสินทรัพย์ของตนในช่วงที่ตลาดตกต่ำที่สุด และเปลี่ยนการขาดทุนชั่วคราวให้กลายเป็นการขาดทุนถาวร
พฤติกรรมที่ขับเคลื่อนด้วยอารมณ์ทั้งสองนี้เป็นอุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดในการสะสมความมั่งคั่งในระยะยาว
นักลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จจำเป็นต้องเรียนรู้วิธีสร้างวินัยในการลงทุนที่ไม่ถูกรบกวนจากอารมณ์
นิยามความสำเร็จใหม่: การอยู่รอดในตลาดในระยะยาว
เราจำเป็นต้องนิยาม "ความสำเร็จในการลงทุน" ใหม่จากมุมมองที่นำไปปฏิบัติได้จริงมากขึ้นมันไม่จำเป็นต้องเกี่ยวกับการได้รับผลตอบแทนสูงสุดเมื่อตลาดดี แต่เป็นการทำให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณสามารถควบคุมการขาดทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพในช่วงเวลาที่ยากลำบาก ทำให้คุณสามารถผ่านพ้นพายุไปได้และยังคงอยู่ในตลาด
หลักการสำคัญของการลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จคือ: การบริหารความเสี่ยงควรมาก่อนการแสวงหาผลตอบแทน
นี่เปรียบเสมือนการแข่งขัน "เต่ากับกระต่าย"
กระต่ายวิ่งเร็ว เป็นสัญลักษณ์ของกลยุทธ์การไล่ตามผลตอบแทนสูงในระยะสั้น แต่อาจล้มเหลวกลางคันเนื่องจากความเสี่ยง
เต่าเคลื่อนที่ช้าแต่สม่ำเสมอ เป็นสัญลักษณ์ของนักลงทุนที่รอบคอบซึ่งมุ่งเน้นไปที่ความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องและหลีกเลี่ยงความล้มเหลวครั้งใหญ่ และในที่สุดก็ไปถึงเส้นชัยด้วย "ความมั่นคง" และ "ความพากเพียร"
ในการแข่งขันระยะยาวของการลงทุน เป้าหมายของเราคือการเป็นเต่าที่มั่นคง ไม่ใช่กระต่ายสายตาสั้น
สรุป: ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงเป็นอันดับแรก
ก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุนครั้งต่อไป โปรดพิจารณาคำถามสำคัญข้อหนึ่ง:"ในการลงทุนนี้ ในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด การขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นคือเท่าใด การขาดทุนนี้อยู่ในระดับที่ฉันยอมรับได้หรือไม่ "
กลยุทธ์การลงทุนของคุณจะเติบโตอย่างแท้จริงก็ต่อเมื่อคุณเริ่มเปลี่ยนจุดสนใจจาก "ฉันจะได้กำไรเท่าไหร่" ไปเป็น "ฉันจะหลีกเลี่ยงการขาดทุนจำนวนมากได้อย่างไร"
แน่นอนว่า การมีทัศนคติที่ถูกต้องอย่างเดียวยังไม่เพียงพอ
เรายังต้องการเครื่องมือที่เป็นรูปธรรมเพื่อวัดระดับความเสี่ยงในการลงทุนอีกด้วย
ตัวอย่างบทความถัดไปในซีรีส์:
เนื่องจากการบริหารความเสี่ยงมีความสำคัญอย่างยิ่ง เราจะประเมินมันในทางวิทยาศาสตร์ได้อย่างไร ในบทความถัดไป เราจะแนะนำตัวชี้วัดสำคัญสองตัวที่นักลงทุนมืออาชีพใช้ในการวิเคราะห์ความเสี่ยง
หากคุณคิดว่าบทความนี้มีประโยชน์ต่อคุณ ยินดีให้แชร์ให้เพื่อนๆ
ให้คนอื่นๆ ได้เรียนรู้เกี่ยวกับการเทรดฟอเร็กซ์ด้วยกัน!
ให้คนอื่นๆ ได้เรียนรู้เกี่ยวกับการเทรดฟอเร็กซ์ด้วยกัน!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt