ลงทุนแล้วได้กำไรแต่ยังวิตกกังวล? คุณอาจลืมตั้งค่า "เป้าหมายความเสี่ยง"

2025-06-24
เรียนฟอเร็กซ์, พื้นฐาน

การลงทุนที่ตั้งเป้าหมายผลตอบแทนเพียงอย่างเดียวทำให้คุณกังวลหรือไม่? เรียนรู้การตั้ง "เป้าหมายความเสี่ยง" (การลดลงสูงสุด) เพื่อสร้างแผนการลงทุนที่ครบถ้วนและทำให้คุณมั่นใจในการถือครองอย่างสบายใจ

เว็บไซต์นี้ใช้บริการแปลภาษาด้วย AI หากคุณมีคำแนะนำหรือข้อเสนอแนะ โปรดติดต่อเรา เรารอคอยคำแนะนำอันมีค่าของคุณ! [email protected]

เว็บไซต์นี้ใช้บริการแปลภาษาด้วย AI หากคุณมีคำแนะนำหรือข้อเสนอแนะ โปรดติดต่อเรา เรารอคอยคำแนะนำอันมีค่าของคุณ! [email protected]

《ไม่เพียงตั้งเป้าหมายผลตอบแทน แต่ต้องตั้ง “เป้าหมายความเสี่ยง”: สร้างแผนการลงทุนที่ทำให้คุณนอนหลับได้อย่างสบายใจ》

“ผมลงทุนและได้กำไร ทำไมยังรู้สึกกังวลแบบนี้?”

นี่คือคำถามที่เพื่อนของผมถามในงานเลี้ยงครั้งล่าสุด
ปีที่แล้วเขาทำให้สินทรัพย์ในบัญชีเติบโตถึง 15% ซึ่งถือเป็นผลลัพธ์ที่ประสบความสำเร็จมากในทุกมาตรฐาน
แต่เขากลับบอกว่าเขานอนไม่หลับหลายเดือนเพราะความผันผวนของตลาดอย่างรุนแรง และเคยคิดจะขายทั้งหมดแล้วเลิกลงทุนไปเลย

เรื่องราวของเขาชี้ให้เห็นปัญหาที่นักลงทุนหลายคนเผชิญร่วมกัน: แผนการลงทุนที่ดีนั้น จะดูแค่ตัวเลขผลตอบแทนสุดท้ายอย่างเดียวได้หรือ?

ถ้าคุณเคยรู้สึกกังวลในการลงทุน หรือรู้สึกว่ากระบวนการทำกำไรเต็มไปด้วยความกดดัน นั่นอาจไม่ใช่เพราะผลตอบแทนของคุณไม่สูงพอ แต่เป็นเพราะคุณลืมถามคำถามสำคัญตั้งแต่เริ่มวางแผน

บทความนี้จะพาคุณสร้างแผนการลงทุนที่ไม่เพียงแต่ช่วยให้เติบโตทางการเงิน แต่ยังทำให้คุณ “ถือครองอย่างสบายใจ และนอนหลับได้อย่างสงบ”

ขั้นตอนที่ 1: สิ่งที่คนส่วนใหญ่ทำ — ตั้ง “เป้าหมายผลตอบแทน”

ก่อนจะพูดถึงคำถามที่ถูกลืม เรามาทำสิ่งที่ถูกต้องก่อน คือ ตั้ง “เป้าหมายผลตอบแทน”

นี่คือพื้นฐานของการวางแผนการลงทุน
ถ้าคุณไม่เคยตั้งเป้าหมาย ไม่ว่าตลาดจะให้ผลตอบแทน 5% หรือ 50% คุณก็อาจรู้สึกไม่พอใจหรือสับสนในใจ
การตั้งเป้าหมายจะให้แผนที่ที่ชัดเจนแก่คุณ ว่าคุณอยู่ที่ไหน และควรไปทางไหน

คุณสามารถถามตัวเองได้ว่า:

“ผมต้องการสะสมเงินเกษียณ 20 ล้านในอีก 20 ปีข้างหน้า”
“ตอนนี้ผมมีเงินต้น 3 ล้าน และสามารถลงทุนเพิ่มปีละ 3 แสน”

ด้วยเครื่องคิดเลขการเงินง่ายๆ คุณจะคำนวณได้ว่าเพื่อบรรลุเป้าหมายนี้ คุณต้องการ “อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี” ประมาณ 8%

ยินดีด้วย! ตอนนี้คุณมีตัวเลขที่ชัดเจนแล้ว
“8%” นี้คือเข็มทิศของคุณ ที่จะช่วยให้คุณมีมาตรฐานวัดผลที่เป็นกลางในการลงทุนในอนาคต
เมื่อผลตอบแทนปีนี้ของคุณถึง 10% คุณจะรู้ว่าคุณเดินหน้าได้เกินเป้า และเมื่อผลตอบแทนต่ำเพียง 3% คุณก็จะรู้ว่าต้องใช้เวลานานแค่ไหนในการไล่ตาม

สิ่งนี้ช่วยลดความกังวลจากการเปรียบเทียบกับผู้อื่น หรือความผันผวนระยะสั้นของตลาดได้อย่างมาก

ขั้นตอนที่ 2: คำถามสำคัญที่ถูกลืม — “เป้าหมายความเสี่ยง” ของคุณคือเท่าไหร่?

ตอนนี้ เรามาตอบคำถามที่ถูกลืมตั้งแต่ต้นบทความ

คุณรู้แล้วว่าต้องการ “อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 8%” แต่แค่นั้นยังไม่ครบแผน
อีกครึ่งหนึ่งของคำถามที่สำคัญคือ:

“เพื่อให้ได้ผลตอบแทน 8% นี้ คุณยอมรับการลดลงของสินทรัพย์ได้มากแค่ไหน?”

คำถามนี้คือ “เป้าหมายความเสี่ยง (Risk Goal) ” หรือที่เราเรียกว่า “การลดลงสูงสุด (Drawdown Budget) ”
หมายถึงคุณยอมให้พอร์ตลงทุนของคุณลดลงจากจุดสูงสุดในประวัติศาสตร์ได้กี่เปอร์เซ็นต์สูงสุด

คุณยอมรับขาดทุนในบัญชี -15% เพื่อแลกกับผลตอบแทน 8% ไหม? หรือ -30%? หรือ -50%?

ตัวเลขนี้ไม่มีคำตอบที่ตายตัว ขึ้นอยู่กับอายุ สถานะการเงิน และสภาพจิตใจของคุณ
แต่คำถามนี้คือกุญแจสำคัญที่กำหนดคุณภาพการเดินทางลงทุนของคุณ และว่าคุณจะสามารถยืนหยัดจนสำเร็จได้หรือไม่

ขั้นตอนที่ 3: กำหนดเป้าหมายการลงทุนที่ครบถ้วน — “ภาพรวมความเสี่ยงและผลตอบแทน” ของคุณ

ตอนนี้ เราสามารถรวมสองส่วนนี้เข้าด้วยกัน เพื่อกำหนดเป้าหมายการลงทุนที่แท้จริงและครบถ้วน
เป้าหมายนี้ไม่ควรเป็นแค่ตัวเลขเดียว แต่ควรเป็น “ภาพรวมความเสี่ยงและผลตอบแทน” ที่สมบูรณ์

ตัวอย่างเช่น เป้าหมายของคุณไม่ควรเป็นแค่:
“ผมต้องการผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 8%”

แต่ควรเป็น:
“ผมต้องการผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 8% โดยมีการลดลงสูงสุดไม่เกิน 15%”

ดูความแตกต่างของสองประโยคนี้สิ
ประโยคแรกเป็นแค่ความปรารถนา ส่วนประโยคหลังคือแผนกลยุทธ์ที่ปฏิบัติได้จริง
มันเหมือนการติดตั้ง “ราวกันตก” ให้กับการลงทุนของคุณ เพื่อให้แน่ใจว่าการไล่ตามผลตอบแทนจะไม่ทำให้คุณล้มเหลวจนย่อยยับ

เมื่อคุณมี “เป้าหมายคู่” นี้ คุณจะเปลี่ยนจาก “นักล่าผลตอบแทน” ธรรมดา เป็น “ผู้จัดการความเสี่ยง” ที่รอบคอบ

ขั้นตอนที่ 4: จะหาสินทรัพย์ที่ตอบโจทย์ “เป้าหมายคู่” ของคุณได้อย่างไร?

เมื่อคุณกำหนด “ภาพรวมความเสี่ยงและผลตอบแทน” ของตัวเองได้ครบถ้วนแล้ว ความท้าทายต่อไปคือ: จะหาสินทรัพย์ลงทุนที่ตอบโจทย์ทั้งสองเงื่อนไขนี้ได้จากที่ไหน?

นี่คือข้อจำกัดของวิธีลงทุนแบบดั้งเดิม

เช่น คุณตัดสินใจซื้อ ETF ที่ติดตามตลาดโลก
ในระยะยาว มันอาจตอบโจทย์ “เป้าหมายผลตอบแทน 8%” ของคุณได้
แต่ “เป้าหมายความเสี่ยง” ล่ะ?
ข้อมูลในอดีตบอกเราว่า ในวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งใหญ่ ETF เหล่านี้มีการลดลงสูงสุด (MDD) ถึง -40% ถึง -50% ได้อย่างง่ายดาย
ถ้าคุณตั้ง “การลดลงสูงสุด” ไว้ที่ -15% เครื่องมือนี้ก็ไม่เหมาะสมที่จะทำให้คุณ “นอนหลับได้อย่างสบายใจ”

คุณต้องการแพลตฟอร์มที่ช่วยให้คุณพิจารณา “ผลตอบแทน” และ “ความเสี่ยง” พร้อมกัน เพื่อค้นหาโซลูชันที่ตรงกับภาพรวมของคุณอย่างแม่นยำ

บทสรุป: สร้างแผนการลงทุนที่ทำให้คุณสบายใจ

การลงทุนไม่ควรเป็นการพนันที่หวั่นไหว แต่ควรเป็นการเดินทางที่สงบและมั่นใจ
จุดเริ่มต้นของทั้งหมดนี้ คือการตั้งเป้าหมายที่ครบถ้วนมากขึ้น
โปรดจำไว้ว่า:

ตั้ง “เป้าหมายผลตอบแทน” เพื่อให้ตัวเองมีทิศทางที่ชัดเจน
ตั้ง “เป้าหมายความเสี่ยง” เพื่อกำหนดเส้นความปลอดภัยของสินทรัพย์คุณ
รวมทั้งสองเข้าด้วยกัน เพื่อสร้าง “ภาพรวมความเสี่ยงและผลตอบแทน” ที่ไม่เหมือนใครของคุณ
หาสินทรัพย์และกลยุทธ์ที่ตอบโจทย์เป้าหมายคู่ของคุณ

ที่ Mr.Forex เราเชื่อว่าแพลตฟอร์มที่รับผิดชอบต้องเปิดเผยภาพรวมทั้งหมดให้กับนักลงทุน
นี่คือเหตุผลที่ทุกกลยุทธ์ที่คุณเห็นกับเราจะมีการแสดงดัชนีความเสี่ยงอย่าง การลดลงสูงสุด (MDD) ควบคู่กับข้อมูลผลตอบแทนในอดีต

เป้าหมายของเราคือช่วยนักลงทุนที่มั่นคงอย่างคุณ ค้นหากลยุทธ์คุณภาพที่ตรงกับ “ภาพรวมความเสี่ยงและผลตอบแทน” ของคุณอย่างแท้จริง

หยุดไล่ตามผลตอบแทนในตลาดอย่างไร้จุดหมาย เริ่มสร้างแผนการลงทุนที่เป็นของคุณจริงๆ และทำให้คุณสบายใจได้ทันที