Sadece lisans numarasına bakmayın! Mr.Forex size brokerın orijinalliğini ve fon izinlerini nasıl doğrulayacağınızı öğretiyor
Önsöz: İnsanların %90'ı düzenlemeyi kontrol ederken neden işin sadece yarısını yapıyor?
Bir forex brokerı seçerken, neredeyse tüm eğitimler size şunu söyleyecektir: "Mutlaka İngiltere FCA (Financial Conduct Authority) tarafından düzenlenen bir platform seçmelisiniz." Bu ifade doğru, ancak sadece yarısı doğru.Bu makale, "Küresel Forex Düzenleme Lisansı Derecelendirmesi" serimizin bir parçasıdır. Düzenlemenin neden üç seviyeye ayrıldığını henüz tam olarak anlamadıysanız veya diğer düzenleyici kurumlar (ASIC, NFA gibi) arasındaki farkları anlamak istiyorsanız, önce genel bakış makalemizi okumanızı öneririz.
Ancak bu makalede, Birleşik Krallık FCA'sına odaklanacağız. Yapay zeka teknolojisinin yaygın olduğu günümüz dünyasında, sahtecilik maliyeti neredeyse sıfıra düştü. Birçok yatırımcı, sadece brokerın adını kopyalayıp FCA web sitesine yapıştırmanın ve durumun "Authorised (Yetkili)" olarak görüntülendiğini görmenin, güvenli bir şekilde hesap açmak ve para yatırmak için yeterli olduğunu düşünüyor. Bu "yüzeysel" tembel kontrol, tam da dolandırıcıların en sevdiği boşluktur.
Bugün size sadece "FCA'yı nasıl kontrol edeceğinizi" öğretmeyeceğim, aynı zamanda profesyonel bir denetçi gibi "fon güvenliği adli soruşturmasını" nasıl yürüteceğinizi de öğreteceğim. Son derece gerçekçi "klon firmaları" nasıl tespit edeceğinizi, lisansın arkasında gizlenen "müşteri parası izinlerini" (Client Money Permissions) nasıl yorumlayacağınızı derinlemesine inceleyeceğiz ve tanınmış broker Darwinex'i örnek olarak kullanarak eksiksiz bir durum tespiti (due diligence) sürecini fiilen gerçekleştireceğiz.
Çok ayrıntılı bir doğrulama için lütfen beni adım adım takip edin. Brokerın resmi web sitesinde verilen sertifika ekran görüntülerine güvenmeyin; bunu şahsen kaynağında doğrulamanız gerekir.
Harici Bağlantı: [FCA Register Resmi Arama Sayfası (register.fca.org.uk)]
Resim Yazısı: Birleşik Krallık Finansal Davranış Otoritesi (FCA) resmi web sitesinin sorgulama sayfasındaki arama çubuğu.
Mr.Forex Deneyimi: "Reference Number (Referans Numarası, FRN)" girmenizi şiddetle tavsiye ederim. Çünkü şirket isimleri değişebilir veya kısaltmaları olabilir, ancak numara en yüksek doğruluğa sahip benzersiz bir kimlik kartıdır.
İşlem Demosu: Darwinex'in referans numarası olan "586466"yı giriyoruz, "Firms"i seçiyoruz ve ardından "Search"e tıklıyoruz.
Resim Yazısı: Darwinex broker bilgilerini sorgulamak için FCA referans numarası "586466"yı girin ve "Firms"i seçin.
Lütfen içiniz rahat olsun, bu şirketin kayıtlı varlık adıdır. Referans numarasının "586466" olduğunu doğruladıktan sonra, ayrıntılar sayfasına girmek için lütfen doğrudan şirket adına tıklayın.
Resim Yazısı: Arama sonucu, 586466 referans numarasına karşılık gelen kurumsal varlığın TRADESLIDE TRADING TECH LTD olduğunu göstermektedir.
1. Şirket Adını ve Markayı Kontrol Edin:
Sayfa başlığı kayıtlı adı "TRADESLIDE TRADING TECH LTD" olarak gösterir. Lütfen aşağıdaki "Trading names" alanını genişlettiğinizden emin olun, burada "DarwinEx"in listelendiğini göreceksiniz, bu da onların aynı şirket olduğunu doğrular.
2. Durumu (Status) Onaylayın:
Bu temel göstergedir; "Authorised" (Yetkili) görüntülemelidir. Eğer "No longer authorised" görüntülerse, lütfen derhal uzak durun.
Resim Yazısı: FCA resmi web sitesi doğrulama demosu: "Kayıtlı Şirket Adı", "Authorised Durumu" ve genişletilmiş "DarwinEx Ticari Marka Adı"nı aynı anda onaylayın.
3. Web Sitesini Onaylayın (Sahtecilik Önleme Anahtarı):
Şimdi, doğrulamak için resmi FCA verilerini kullanıyoruz. Darwinex'in FCA sayfasında, "Firm details" bölümünü genişletin ve resmi olarak kayıtlı verileri göreceksiniz:
Resim Yazısı: Meşru brokerın iletişim bilgileriyle ve FCA web sitesinde kayıtlı resmi web sitesiyle doğrulayın.
Doğru Uygulama:
Darwinex'in izin açıklamasına bakalım; şu anahtar kelimeyi aramanız gerekir: "This firm can hold and can control client money" (Bu firma müşteri parasını tutabilir ve kontrol edebilir).
Bu satıra sahip: Müşteri fonlarını uyumlu bir şekilde tutabileceği, paranızın bağımsız bir emanet hesabında saklanacağı ve 85.000 £'a kadar FSCS tazminatı ile korunduğu anlamına gelir.
Bu satıra sahip değil (veya Matched Principal görüntülüyor): Sadece bir aracı veya yatırım danışmanı olabileceği ve müşteri fonlarını yönetme hakkına sahip olmadığı anlamına gelir. Sizden hesabına para transfer etmenizi isterse, bu büyük bir kırmızı bayraktır (red flag).
Resim Yazısı: Brokerın müşteri fonlarını tutma yeterliliğini doğrulamak için FCA düzenleyici izin sorgusu.
Bu standart süreç sayesinde, Darwinex'in sadece "lisanslı" değil, aynı zamanda "fon tutma haklarına" sahip "tam lisanslı" güvenli bir broker olduğunu doğruladık. Bu, profesyonel tüccarların bir platform seçerken yaptığı standart işlemdir.
Bir broker seçerken, lütfen "güvenliği" "düşük spreadlerin" veya "yüksek bonusların" önüne koyun. Çünkü forex piyasasında, anaparanın güvenliği 1'dir ve kar onun arkasındaki 0'dır; 1 giderse, ne kadar 0 takip ederse etsin, anlamsızdır.
Sadece bu 3 dakikalık sorgulama süresinden tasarruf etmek için tüm anaparanızı asla riske atmayın. Forex çemberinde, tembel insanlar genellikle dolandırıcılık gruplarının favori ATM'leridir.
Mr.Forex Uzman İpucu: FCA iyi, ama kaldıraç çok mu düşük?
Bireysel yatırımcıları korumak için, FCA kaldıracı zorunlu olarak maksimum 1:30 ile sınırlar. 1:500 veya daha yüksek kaldıraç peşinde koşan kıdemli bir tüccarsanız, "offshore düzenleme" (Bahamalar, Cayman gibi) ile karşılaşabilirsiniz. Ancak lütfen unutmayın, oradaki sular çok derindir.
Offshore bir hesaba para transfer etmeye karar vermeden önce, bir sonraki gerçeğimizi mutlaka okuyun.
Bugün size sadece "FCA'yı nasıl kontrol edeceğinizi" öğretmeyeceğim, aynı zamanda profesyonel bir denetçi gibi "fon güvenliği adli soruşturmasını" nasıl yürüteceğinizi de öğreteceğim. Son derece gerçekçi "klon firmaları" nasıl tespit edeceğinizi, lisansın arkasında gizlenen "müşteri parası izinlerini" (Client Money Permissions) nasıl yorumlayacağınızı derinlemesine inceleyeceğiz ve tanınmış broker Darwinex'i örnek olarak kullanarak eksiksiz bir durum tespiti (due diligence) sürecini fiilen gerçekleştireceğiz.
FCA Neden Fon Güvenliği İçin "Altın Standart"tır?
Dünya çapındaki düzinelerce düzenleyici kurum arasında, profesyonel tüccarlar neden özellikle FCA'ya saygı duyuyor? Şöhreti nedeniyle değil, "para" üzerinde en sıkı kontrole sahip olduğu için. Tam bir FCA lisansı, üç katmanlı bir koruma ağı anlamına gelir:- Ayrılmış Hesaplar (Segregated Accounts): Brokerlar, müşteri fonlarını üst düzey bankalardaki bağımsız emanet hesaplarına, şirketin kendi işletme fonlarından tamamen ayrı olarak yatırmalıdır. Broker iflas etse bile, alacaklıların paranıza dokunma hakkı yoktur.
- Finansal Hizmetler Tazminat Şeması (FSCS): Bu, FCA'nın en güçlü silahıdır. Bir broker ne yazık ki çökerse ve müşteri fonlarını geri ödeyemezse, FSCS yatırımcı başına 85.000 £'a kadar tazminat koruması sağlar.
- Finansal Ombudsman Hizmeti (FOS): Kötü niyetli kayma (slippage) ile mi karşılaştınız veya fon çekemiyor musunuz? Bağımsız bir üçüncü taraf kurum olarak FOS, müdahale etme ve hüküm verme hakkına sahiptir ve kararları broker için yasal olarak bağlayıcıdır.
FCA Web Sitesini Kontrol Etmek İçin 3 Adım (Örnek Olarak Darwinex Kullanılarak)
Nasıl işlem yapılacağını herkes için daha net hale getirmek amacıyla, sektörde iyi bir düzenleyici sicile sahip bir brokerı - Darwinex'i - gösterim olarak kullanacağız. Bu brokerın FCA'daki kayıtlı kurumsal varlık adı "Tradeslide Trading Tech Limited"dir.Çok ayrıntılı bir doğrulama için lütfen beni adım adım takip edin. Brokerın resmi web sitesinde verilen sertifika ekran görüntülerine güvenmeyin; bunu şahsen kaynağında doğrulamanız gerekir.
1. Adım: Resmi Veritabanına Girin
İlk olarak, resmi FCA sorgulama sayfasına gitmek için aşağıdaki bağlantıya tıklayın (yasal geçerliliği olan tek giriş noktası budur):Harici Bağlantı: [FCA Register Resmi Arama Sayfası (register.fca.org.uk)]
Resim Yazısı: Birleşik Krallık Finansal Davranış Otoritesi (FCA) resmi web sitesinin sorgulama sayfasındaki arama çubuğu.
2. Adım: Temel Bilgileri Girin (Numaraya Göre Arama İsimden Daha Doğrudur)
Arama alanında iki seçeneğim var: ismi veya referans numarasını girin.Mr.Forex Deneyimi: "Reference Number (Referans Numarası, FRN)" girmenizi şiddetle tavsiye ederim. Çünkü şirket isimleri değişebilir veya kısaltmaları olabilir, ancak numara en yüksek doğruluğa sahip benzersiz bir kimlik kartıdır.
İşlem Demosu: Darwinex'in referans numarası olan "586466"yı giriyoruz, "Firms"i seçiyoruz ve ardından "Search"e tıklıyoruz.
Resim Yazısı: Darwinex broker bilgilerini sorgulamak için FCA referans numarası "586466"yı girin ve "Firms"i seçin.
3. Adım: Doğru Arama Sonucuna Tıklayın
Aramaya tıkladıktan sonra sistem eşleşen şirketleri görüntüleyecektir. Bu noktada, görüntülenen ismin bildiğiniz Darwinex değil, "TRADESLIDE TRADING TECH LTD" olduğunu keşfedebilirsiniz.Lütfen içiniz rahat olsun, bu şirketin kayıtlı varlık adıdır. Referans numarasının "586466" olduğunu doğruladıktan sonra, ayrıntılar sayfasına girmek için lütfen doğrudan şirket adına tıklayın.
Resim Yazısı: Arama sonucu, 586466 referans numarasına karşılık gelen kurumsal varlığın TRADESLIDE TRADING TECH LTD olduğunu göstermektedir.
4. Adım: Kimliği ve Durumu Onaylayın
Ayrıntılar sayfasına girdikten sonra, üç nihai doğrulama yapmamız gerekir:1. Şirket Adını ve Markayı Kontrol Edin:
Sayfa başlığı kayıtlı adı "TRADESLIDE TRADING TECH LTD" olarak gösterir. Lütfen aşağıdaki "Trading names" alanını genişlettiğinizden emin olun, burada "DarwinEx"in listelendiğini göreceksiniz, bu da onların aynı şirket olduğunu doğrular.
2. Durumu (Status) Onaylayın:
Bu temel göstergedir; "Authorised" (Yetkili) görüntülemelidir. Eğer "No longer authorised" görüntülerse, lütfen derhal uzak durun.
Resim Yazısı: FCA resmi web sitesi doğrulama demosu: "Kayıtlı Şirket Adı", "Authorised Durumu" ve genişletilmiş "DarwinEx Ticari Marka Adı"nı aynı anda onaylayın.
3. Web Sitesini Onaylayın (Sahtecilik Önleme Anahtarı):
Şeytan ayrıntıda gizlidir: "Klon Firmalar" nasıl tespit edilir?
Birçok yatırımcının ölümcül bir yanılgısı vardır: "web sitesi var, LOGO doğru ve düzenleme numarası bulunabilir" diye düşünmenin güvenli olduğu anlamına geldiğini sanırlar. Ancak bugün, bir web sitesini klonlamak sadece 5 dakika sürer. Gerçek siteden daha resmi görünmek üzere yapılmış "klon web siteleri" gördüm; tek açık noktaları genellikle tek bir harfte gizlidir.Şimdi, doğrulamak için resmi FCA verilerini kullanıyoruz. Darwinex'in FCA sayfasında, "Firm details" bölümünü genişletin ve resmi olarak kayıtlı verileri göreceksiniz:
- Website: www.darwinex.com
- Email: [email protected]
- Phone: +442037691554
Resim Yazısı: Meşru brokerın iletişim bilgileriyle ve FCA web sitesinde kayıtlı resmi web sitesiyle doğrulayın.
1. Sahtekarların "Kusurlarını" Belirleyin
Dolandırıcıların taklit etmesi en zor şey "iletişim kanalı"dır.- Etki Alanına (Domain) Bakın: FCA resmi web sitesi www.darwinex.com'u kaydediyorsa, ancak açtığınız hesap açma bağlantısı www.darwinex-vip.com, www.dw-invest.net veya www.darwinex-group.com ise, sayfa ne kadar güzel olursa olsun, bu bir dolandırıcılıktır.
- E-postaya Bakın: Meşru FCA brokerları sizinle iletişim kurmak için asla Gmail, Hotmail veya resmi web sitesi alan adıyla tutarsız e-postalar kullanmaz. Resmi web sitesi @darwinex.com ise, ancak iletişim @darwinex-support.com'dan geliyorsa, lütfen derhal engelleyin.
2. Ters Doğrulama Yöntemi
Klon web sitesinin altındaki müşteri hizmetleri numarasını asla aramayın! Çünkü bu sahte bir web sitesiyse, telefona cevap veren kişi dolandırıcılık grubu için bir müşteri hizmetleri temsilcisidir.Doğru Uygulama:
- Az önce sorguladığımız FCA resmi düzenleme sayfasını açın.
- "Firm Details" bölümünü bulun.
- FCA sayfasında kayıtlı ana santral numarasını arayın veya FCA sayfasında kayıtlı E-postaya bir e-posta gönderin.
- Yetkiliye doğrudan sorun: "Şu anda bu URL'ye (URL'yi bildirin) göz atıyorum, bu sizin tarafınızdan mı işletiliyor?"
Gelişmiş: Hesabınız gerçekten korunuyor mu?
Şirketi bulduktan sonra, "para tutma" yeterliliğine sahip olup olmadığını hala doğrulamanız gerekir. FCA sayfasının alt kısmında, "Restrictions" >> "Client Money" bölümünü genişletin.Darwinex'in izin açıklamasına bakalım; şu anahtar kelimeyi aramanız gerekir: "This firm can hold and can control client money" (Bu firma müşteri parasını tutabilir ve kontrol edebilir).
Bu satıra sahip: Müşteri fonlarını uyumlu bir şekilde tutabileceği, paranızın bağımsız bir emanet hesabında saklanacağı ve 85.000 £'a kadar FSCS tazminatı ile korunduğu anlamına gelir.
Bu satıra sahip değil (veya Matched Principal görüntülüyor): Sadece bir aracı veya yatırım danışmanı olabileceği ve müşteri fonlarını yönetme hakkına sahip olmadığı anlamına gelir. Sizden hesabına para transfer etmenizi isterse, bu büyük bir kırmızı bayraktır (red flag).
Resim Yazısı: Brokerın müşteri fonlarını tutma yeterliliğini doğrulamak için FCA düzenleyici izin sorgusu.
Bu standart süreç sayesinde, Darwinex'in sadece "lisanslı" değil, aynı zamanda "fon tutma haklarına" sahip "tam lisanslı" güvenli bir broker olduğunu doğruladık. Bu, profesyonel tüccarların bir platform seçerken yaptığı standart işlemdir.
Sonuç: Güvenlik Uğruna Savaştığınız Bir Şeydir
Finans piyasasında %100 güvenlik yoktur, ancak titiz FCA sorgulamaları ve çapraz referanslama yoluyla, bariz risklerin %99'unu filtreleyebiliriz.Bir broker seçerken, lütfen "güvenliği" "düşük spreadlerin" veya "yüksek bonusların" önüne koyun. Çünkü forex piyasasında, anaparanın güvenliği 1'dir ve kar onun arkasındaki 0'dır; 1 giderse, ne kadar 0 takip ederse etsin, anlamsızdır.
Sadece bu 3 dakikalık sorgulama süresinden tasarruf etmek için tüm anaparanızı asla riske atmayın. Forex çemberinde, tembel insanlar genellikle dolandırıcılık gruplarının favori ATM'leridir.
Mr.Forex Uzman İpucu: FCA iyi, ama kaldıraç çok mu düşük?
Bireysel yatırımcıları korumak için, FCA kaldıracı zorunlu olarak maksimum 1:30 ile sınırlar. 1:500 veya daha yüksek kaldıraç peşinde koşan kıdemli bir tüccarsanız, "offshore düzenleme" (Bahamalar, Cayman gibi) ile karşılaşabilirsiniz. Ancak lütfen unutmayın, oradaki sular çok derindir.
Offshore bir hesaba para transfer etmeye karar vermeden önce, bir sonraki gerçeğimizi mutlaka okuyun.
Merhaba, Biz Mr.Forex Araştırma Ekibiyiz
Ticaret sadece doğru zihniyeti değil, aynı zamanda yararlı araçları ve içgörüleri de gerektirir.Burada Küresel Broker İncelemeleri, İşlem Sistemi Kurulumu (MT4 / MT5, EA, VPS) ve Forex Temellerine odaklanıyoruz.
Size finansal piyasaların "Kullanım Kılavuzunu" şahsen öğretiyor ve sıfırdan profesyonel bir işlem ortamı oluşturmanızı sağlıyoruz.
Teoriden pratiğe geçmek istiyorsanız:
- Daha fazla yatırımcının gerçeği görmesi için bu makaleyi paylaşmaya yardımcı olun.
- Broker Testleri ve Forex Eğitimi hakkında daha fazla makale okuyun.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt