Розкриття секретів фінансового важеля у валютній торгівлі: збільшення можливостей і ризиків
Коли ви вивчаєте валютну торгівлю, ви, ймовірно, часто чуєте термін «фінансовий важіль», який часто супроводжується великими числами, такими як 100:1 або навіть 500:1.Здається, що це дозволяє вам здійснювати великі угоди з невеликими коштами, що відкриває багато можливостей.
І це дійсно так, але це також одне з найважливіших понять у валютній торгівлі, яке потребує обережного ставлення, особливо для новачків.
Фінансовий важіль — це потужний інструмент, який при правильному використанні може збільшити ваші результати, але при неправильному застосуванні він непропорційно збільшує ваші ризики.
Ця стаття розкриє таємниці фінансового важеля, пояснить, що це таке, як він працює, і підкреслить приховані великі ризики, щоб допомогти вам безпечніше почати.
1. Що таке фінансовий важіль? Використання «плеча» брокера
Простими словами, у валютній торгівлі «фінансовий важіль» означає, що ви можете позичати кошти у свого брокера для здійснення угод, які значно перевищують розмір вашого власного капіталу.Він дозволяє вам «підняти» позицію на ринку, яка значно більша за ваш власний внесок.
Фінансовий важіль зазвичай виражається у вигляді співвідношення, наприклад 50:1, 100:1 або 200:1.
Що означає це співвідношення?
Фінансовий важіль 100:1 означає, що на кожен 1 одиницю власних коштів на вашому рахунку (як маржа) брокер дозволяє вам контролювати позицію на ринку вартістю 100 одиниць.
Ми вже говорили про «маржу» у попередніх статтях.
Маржа — це свого роду «вхідний квиток» або «застава» для використання фінансового важеля.
Ваш внесок маржі дає брокеру впевненість позичити вам більший обсяг торгів, тобто надати фінансовий важіль.
2. Як працює фінансовий важіль: ефект збільшення
Основна функція фінансового важеля — збільшення.Він збільшує масштаб ваших угод, а отже, і вплив результатів торгів на ваш власний капітал.
Розглянемо простий приклад:
- Без фінансового важеля: Припустимо, у вас на рахунку 1000 доларів США, ви можете торгувати позицією вартістю лише 1000 доларів США. Якщо ринкова ціна рухається на вашу користь на 11 пунктів, ваш прибуток становитиме 1000 доларів x 11 пунктів = 10 доларів.
- З фінансовим важелем 100:1: Використовуючи частину коштів на рахунку (наприклад, 100 доларів) як маржу, ви можете контролювати позицію вартістю 10 000 доларів (100 доларів x 100). Якщо ринкова ціна рухається на вашу користь на 11 пунктів, ваш прибуток становитиме 10 000 доларів x 11 пунктів = 100 доларів.
Ви бачите різницю? Завдяки фінансовому важелю, при однакових ринкових коливаннях прибуток (відносно вашої маржі) значно збільшується.
3. Чому використовувати фінансовий важіль? Основні мотиви
Найпривабливіша риса фінансового важеля полягає в тому, що він дає змогу трейдерам з обмеженим капіталом отримувати значущий потенційний прибуток від відносно невеликих коливань цін на валютному ринку (так званих «пунктів»).Без фінансового важеля, з невеликим капіталом і незначними коливаннями цін, прибуток від торгівлі може бути мінімальним.
4. Найважливіше попередження: фінансовий важіль також збільшує збитки!
Це неможливо переоцінити!Фінансовий важіль, який збільшує потенціал прибутку, так само збільшує ризик збитків.
Це найпоширеніша пастка для новачків.
Повернемося до попереднього прикладу:
- З фінансовим важелем 100:1: Ви використовуєте 100 доларів маржі для контролю позиції вартістю 10 000 доларів. Якщо ринкова ціна рухається проти вас на 11 пунктів, ваш збиток становитиме 10 000 доларів x 11 пунктів = 100 доларів.
Ці 100 доларів збитку дорівнюють всій вашій внесеній маржі 100 доларів!
Навіть незначне несприятливе коливання в 11 пунктів може призвести до втрати більшої частини або всієї початкової маржі, або викликати необхідність додаткового внеску коштів — «повідомлення про додаткову маржу».
Високий фінансовий важіль означає, що навіть невеликі несприятливі рухи ринку можуть завдати руйнівного удару по вашому рахунку.
5. Який фінансовий важіль слід використовувати новачкам? (надзвичайно важлива порада)
Для новачків у валютній торгівлі наша порада дуже чітка: обов’язково використовуйте дуже низький рівень фінансового важеля або взагалі не використовуйте фінансовий важіль (1:1).Чому?
- Зниження ризику: Низький фінансовий важіль означає, що розмір ваших позицій відносно загального капіталу менший. Це зменшує вплив несприятливих ринкових рухів на ваш рахунок і знижує ймовірність швидкого виклику маржі або примусового закриття позицій.
- Надання буферу: Низький фінансовий важіль дає більше «простору для дихання» у торгівлі, дозволяючи витримувати нормальні ринкові коливання без примусового виходу з ринку.
- Фокус на навчанні: На початковому етапі головне — вивчати ринок, практикувати аналіз і освоювати управління ризиками, а не швидко збагачуватися. Низький фінансовий важіль допоможе зосередитися на навчанні, а не постійно відчувати великий тиск на капітал.
Хоча немає абсолютного «найкращого» рівня фінансового важеля, для новачків зазвичай розумніше вибирати значно нижчі значення, ніж максимальні, які пропонують брокери (наприклад, 10:1 або 20:1, або навіть менше).
Захист вашого капіталу завжди має бути на першому місці.
6. Фінансовий важіль — це інструмент, а не мета
Брокери пропонують високі рівні фінансового важеля, але це не означає, що ви повинні їх використовувати.Фінансовий важіль сам по собі нейтральний — це інструмент.
Справжня небезпека полягає у зловживанні цим інструментом, особливо при відсутності досвіду та навичок управління ризиками.
Досвідчені трейдери можуть використовувати високий фінансовий важіль у певних ситуаціях, поєднуючи його з суворими стратегіями управління ризиками, але це базується на повному розумінні і підготовці.
Новачкам не слід наслідувати цей підхід.
Ваша мета — приймати правильні торгові рішення і управляти ризиками, а не прагнути використовувати максимальний фінансовий важіль.
Висновок
Фінансовий важіль без сумніву є однією з найпривабливіших і найризикованіших характеристик валютної торгівлі.Він може збільшувати ваш потенційний прибуток, як лупа, але ще безжальніше збільшує потенційні збитки.
Для всіх новачків у валютній торгівлі дуже важливо з повагою ставитися до фінансового важеля.
Рекомендується починати з найнижчого рівня фінансового важеля або навіть розглянути можливість торгівлі без його використання на початковому етапі.
Пріоритетом має бути навчання, практика і захист вашого капіталу, що набагато важливіше за спокусу високого фінансового важеля.
Використовуйте Демонстраційний-рахунок, щоб без ризику для реальних коштів повністю відчути і зрозуміти величезний вплив різних рівнів фінансового важеля на результати торгівлі.
Якщо ви вважаєте, що ця стаття була корисною для вас, будь ласка, поділіться нею з друзями.
Давайте навчимо більше людей знанням про торгівлю на Форексі!
Давайте навчимо більше людей знанням про торгівлю на Форексі!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt