«Не лише встановлюйте ціль прибутку, а й «ціль ризику»: створення інвестиційного плану, який дозволить вам спокійно спати»
«Я інвестую і заробляю, але чому все одно так тривожно?»Це питання поставив мій друг на останній зустрічі.
Минулого року він завдяки інвестиціям збільшив активи свого рахунку на 15%, що є дуже успішним результатом за будь-якими стандартами.
Але він сказав, що кілька місяців не міг спати через сильні коливання ринку і навіть думав повністю продати все і більше не інвестувати.
Його історія підкреслює спільну проблему багатьох інвесторів: чи дійсно хороший інвестиційний план — це лише кінцева цифра прибутку?
Якщо ви також відчували тривогу на інвестиційному шляху або вважали процес заробітку стресовим, то, ймовірно, це не через недостатній прибуток, а через те, що на початку планування ви не поставили один надзвичайно важливий запитання.
Ця стаття допоможе вам створити інвестиційний план, який не лише забезпечить фінансове зростання, а й дозволить вам «спокійно тримати позиції і спати спокійно».
Крок перший: те, що роблять більшість — встановлення «цілі прибутку»
Перш ніж перейти до забутого питання, зробимо правильну річ — встановимо «ціль прибутку».Це основа інвестиційного планування.
Якщо ви ніколи не ставили цілей, то незалежно від того, чи отримаєте ви 5% чи 50% прибутку, ви можете відчувати незадоволення або розгубленість.
Встановлення цілей дає вам чітку карту, щоб знати, де ви зараз і куди рухатися.
Ви можете запитати себе:
- «Я хочу накопичити 20 мільйонів на пенсію через 20 років.»
- «У мене зараз 3 мільйони капіталу, і я можу додавати по 300 тисяч щороку.»
За допомогою простого фінансового калькулятора ви легко порахуєте, що для досягнення цієї мети вам потрібна довгострокова «річна прибутковість» приблизно 8%.
Вітаємо! Тепер у вас є чітке число.
Це «8%» — ваш компас, який дає об’єктивний орієнтир на майбутньому інвестиційному шляху.
Коли ваш прибуток цього року досягне 10%, ви зрозумієте, що випереджаєте графік; коли ринок буде поганим і прибуток лише 3%, ви знатимете, скільки часу потрібно, щоб наздогнати.
Це значно зменшує вашу тривогу через порівняння з іншими або через короткострокові коливання ринку.
Крок другий: забуте ключове питання — яка ваша «ціль ризику»?
Тепер відповімо на забуте питання з початку статті.Ви вже знаєте, що вам потрібна «річна прибутковість 8%», але це лише половина плану.
Інша, більш важлива половина — це:
«Яку максимальну втрату активів ви готові витримати, щоб досягти цієї прибутковості 8%?»
Це і є ваша «ціль ризику (Risk Goal) », яку ми також можемо назвати вашим «бюджетом просадки (Drawdown Budget) ».
Це означає, наскільки відсотків від історичного максимуму вашого портфеля ви готові допустити падіння.
Ви готові заради 8% прибутку терпіти -15% тимчасових збитків? -30%? Або -50%?
Цього числа немає стандартної відповіді — воно повністю залежить від вашого віку, фінансового стану та психологічної стійкості.
Але це питання є справжнім ключем, що визначає якість вашої інвестиційної подорожі і чи зможете ви успішно дотримуватися плану.
Крок третій: визначення повної інвестиційної мети — ваш «профіль ризик-прибуток»
Тепер ми можемо поєднати ці дві частини, щоб визначити справді зрілу, персоналізовану і строго виконувану інвестиційну мету.Вона не повинна бути просто числом, а повним «профілем ризик-прибуток».
Наприклад, ваша мета не повинна бути просто:
«Я хочу 8% річної прибутковості.»
Вона має звучати так:
«Я хочу досягти 8% довгострокової річної прибутковості за умови, що максимальна просадка не перевищить 15%.»
Побачте, різниця між цими двома реченнями величезна.
Перше — це просто бажання, а друге — виконувана стратегічна карта.
Вона додає «захисні огорожі» вашому інвестуванню, щоб у гонитві за прибутком ви не розбилися через різке падіння.
Коли у вас є ця «подвійна мета», ви перестаєте бути просто «переслідувачем прибутку» і стаєте продуманим «менеджером ризиків».
Крок четвертий: як знайти інструменти, що відповідають вашій «подвійній меті»?
Після того, як ви визначили свій повний «профіль ризик-прибуток», наступний виклик — де знайти інвестиційні інструменти, які одночасно задовольняють обидві умови?Ось де проявляються обмеження традиційних інвестиційних підходів.
Наприклад, ви вирішили купити ETF, що відстежує глобальний ринок.
З довгострокової перспективи він може відповідати вашій «цілі прибутку» в 8%.
Але що з «ціллю ризику»?
Історичні дані показують, що під час великих фінансових криз максимальна просадка цих ETF легко досягає від -40% до -50%.
Якщо ваш «бюджет просадки» становить -15%, то цей інструмент явно не дозволить вам «спокійно спати».
Вам потрібна платформа, яка дозволить одночасно оцінювати «прибуток» і «ризик», щоб точно знаходити рішення, що відповідають вашому повному профілю.
Висновок: створіть інвестиційний план, який дасть вам спокій
Інвестування не має бути азартною грою з постійними сумнівами, а спокійною і впевненою подорожжю.Все починається з встановлення більш повної мети.
Пам’ятайте:
- Крок перший: встановіть вашу «ціль прибутку», щоб мати чіткий напрямок.
- Крок другий: встановіть вашу «ціль ризику», щоб окреслити безпечну межу для ваших активів.
- Крок третій: поєднайте обидві, щоб сформувати унікальний «профіль ризик-прибуток».
- Крок четвертий: знайдіть інструменти та стратегії, які відповідають вашій подвійній меті.
У Mr.Forex ми твердо віримо, що відповідальна платформа зобов’язана показувати інвесторам повну картину.
Саме тому кожна стратегія, яку ви бачите у нас, демонструє показники ризику, такі як максимальна просадка (MDD), поряд з історичними даними про прибутковість.
Наша мета — допомогти таким розсудливим інвесторам, як ви, знайти якісні стратегії, що справді відповідають вашому повному «профілю ризик-прибуток».
Припиніть сліпо гнатися за прибутком на ринку. Почніть створювати інвестиційний план, який дійсно належить вам і дає спокій.
Якщо ви вважаєте, що ця стаття була корисною для вас, будь ласка, поділіться нею з друзями.
Давайте навчимо більше людей знанням про торгівлю на Форексі!
Давайте навчимо більше людей знанням про торгівлю на Форексі!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt