Mr.Forex
Mr.Forex

Інструкція з перевірки ліцензії UK FCA: Як виявити шахраїв-клонів та безпека коштів (Огляд 2026)

Не дивіться лише на номер ліцензії! Mr.Forex навчить вас користуватися сайтом FCA для глибокої перевірки (due diligence). На прикладі Darwinex дізнайтеся, як виявляти фірми-«клони», розуміти дозволи на зберігання коштів клієнтів та переконатися, що ваш форекс-рахунок має захист FSCS на суму 85 000 фунтів стерлінгів.
  • Цей веб-сайт використовує переклад із підтримкою ШІ. Якщо у вас є які-небудь відгуки чи пропозиції, не соромтеся зв’язатися з нами. Ми з нетерпінням чекаємо ваших цінних відгуків! [email protected]

Цей веб-сайт використовує переклад із підтримкою ШІ. Якщо у вас є які-небудь відгуки чи пропозиції, не соромтеся зв’язатися з нами. Ми з нетерпінням чекаємо ваших цінних відгуків! [email protected]

Не дивіться лише на номер ліцензії! Mr.Forex навчить вас перевіряти справжність брокера та права на кошти

Передмова: Чому 90% людей роблять лише половину роботи при перевірці регулювання?

При виборі форекс-брокера майже всі інструкції скажуть вам: «Обов’язково обирайте платформу, що регулюється британською FCA (Financial Conduct Authority)». Це твердження правильне, але лише наполовину.

Ця стаття є частиною нашої серії «Глобальний рейтинг ліцензій форекс-регуляторів». Якщо вам ще не зрозуміло, чому регулювання поділяється на три рівні, або ви хочете зрозуміти відмінності між іншими регулюючими органами (такими як ASIC, NFA), ми радимо спочатку прочитати нашу оглядову статтю.
Але в цій статті ми зосередимося на британській FCA. У сучасному світі, де технології ШІ є повсюдними, вартість підробки впала майже до нуля. Багато інвесторів думають, що просто скопіювати назву брокера, вставити її на вебсайт FCA і побачити статус «Authorised (Авторизовано/Уповноважено)» достатньо, щоб безпечно відкрити рахунок і внести кошти. Ця «поверхнева» лінива перевірка — це саме та лазівка, яку найбільше люблять шахраї.

Сьогодні я не тільки навчу вас, «як перевірити FCA», але й навчу вас, як проводити «судово-медичне розслідування безпеки коштів», як професійний аудитор. Ми заглибимося в те, як виявляти дуже реалістичні «фірми-клони», як інтерпретувати «дозволи на кошти клієнтів», приховані за ліцензією, і використаємо відомого брокера Darwinex як приклад, щоб фактично виконати повний процес належної перевірки (due diligence).

Чому FCA є «Золотим стандартом» для безпеки коштів?

Серед десятків регуляторних органів у всьому світі, чому професійні трейдери поважають виключно FCA? Не через його славу, а тому, що він має найсуворіший контроль над «грошима». Повна ліцензія FCA передбачає трирівневу мережу захисту:

  • Сегреговані рахунки (Segregated Accounts): Брокери повинні зберігати кошти клієнтів на незалежних трастових рахунках у провідних банках, повністю окремо від власних операційних коштів компанії. Навіть якщо брокер збанкрутує, кредитори не мають права торкатися ваших грошей.

  • Схема компенсації фінансових послуг (FSCS): Це найпотужніша зброя FCA. Якщо брокер, на жаль, зазнає краху і не зможе повернути кошти клієнтів, FSCS надає захист компенсації до £85,000 на інвестора.

  • Служба фінансового омбудсмена (FOS): Зіткнулися зі зловмисним прослизанням (slippage) або не можете вивести кошти? Як незалежна стороння установа, FOS має право втручатися та виносити рішення, і її рішення є юридично обов'язковими для брокера.

3 кроки для перевірки вебсайту FCA (на прикладі Darwinex)

Щоб зробити зрозумілішим для всіх, як діяти, ми використаємо брокера з хорошою регуляторною історією в галузі – Darwinex – як демонстрацію. Зареєстрована назва корпоративної особи цього брокера в FCA – "Tradeslide Trading Tech Limited".

Будь ласка, дотримуйтесь моїх інструкцій крок за кроком для дуже детальної перевірки. Не довіряйте скріншотам сертифікатів, наданим на офіційному вебсайті брокера; ви повинні особисто перевірити це в першоджерелі.

Крок 1: Увійдіть до офіційної бази даних

Спочатку натисніть посилання нижче, щоб перейти на офіційну сторінку запитів FCA (це єдина точка входу, яка має юридичну силу):

Зовнішнє посилання: [Офіційна сторінка пошуку реєстру FCA (register.fca.org.uk)]

Головна сторінка офіційного вебсайту Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) Великобританії, скріншот рядка пошуку фірм "Financial Services Register"
Підпис: Рядок пошуку на сторінці запитів офіційного вебсайту Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) Великобританії.

Крок 2: Введіть ключову інформацію (Пошук за номером точніший, ніж за назвою)

У полі пошуку у мене є два варіанти: ввести назву або контрольний номер.

Досвід Mr.Forex: Я настійно рекомендую вводити "Reference Number (Контрольний номер, FRN)". Тому що назви компаній можуть змінюватися або мати абревіатури, але номер — це унікальне посвідчення особи з найвищою точністю.

Демонстрація операції: Ми вводимо контрольний номер Darwinex "586466", вибираємо "Firms", а потім натискаємо "Search".

Демонстрація введення контрольного номера Darwinex "586466" і вибору "Firms" у рядку пошуку реєстру FCA
Підпис: Введіть контрольний номер FCA "586466" і виберіть "Firms", щоб запитати інформацію про брокера Darwinex.

Крок 3: Натисніть на правильний результат пошуку

Після натискання пошуку система відобразить відповідні компанії. У цей момент ви можете виявити, що відображається назва "TRADESLIDE TRADING TECH LTD", а не знайомий вам Darwinex.

Будь ласка, будьте впевнені, це зареєстрована назва юридичної особи компанії. Переконавшись, що контрольний номер "586466" правильний, будь ласка, натисніть безпосередньо на назву компанії, щоб перейти на сторінку деталей.

Сторінка результатів пошуку FCA, що показує зареєстровану компанію TRADESLIDE TRADING TECH LTD, яка відповідає контрольному номеру 586466
Підпис: Результат пошуку показує, що корпоративною особою, яка відповідає контрольному номеру 586466, є TRADESLIDE TRADING TECH LTD.

Крок 4: Підтвердження особи та статусу

Після входу на сторінку деталей нам потрібно виконати три остаточні перевірки:

1. Перевірте назву компанії та бренд:
Заголовок сторінки показує зареєстровану назву "TRADESLIDE TRADING TECH LTD". Обов'язково розгорніть поле "Trading names" нижче, і ви побачите "DarwinEx" у списку, що підтверджує, що це одна і та ж компанія.

2. Підтвердьте статус (Status):
Це основний показник; він повинен відображати "Authorised" (Авторизовано). Якщо відображається "No longer authorised", будь ласка, тримайтеся подалі негайно.

Скріншот деталей регулювання FCA, перевірка зареєстрованої назви Tradeslide Trading Tech Ltd, статусу Authorised і торгової назви DarwinEx
Підпис: Демонстрація перевірки офіційного вебсайту FCA: Одночасно підтвердьте "Зареєстровану назву компанії", "Статус Authorised" і розширену "Торгову назву бренду DarwinEx".

3. Підтвердьте вебсайт (Ключ захисту від підробок):

Диявол криється в деталях: Як виявити «Фірми-клони»?

Багато інвесторів мають фатальну помилку: думають, що "вебсайт існує, ЛОГОТИП правильний, і номер регулювання можна знайти" означає, що це безпечно. Але сьогодні клонування вебсайту займає всього 5 хвилин. Я бачив «вебсайти-клони», зроблені так, щоб виглядати навіть більш офіційно, ніж справжній сайт; їхня єдина лазівка часто прихована в одній букві.

Тепер ми використовуємо офіційні дані FCA для перевірки. На сторінці FCA Darwinex розгорніть "Firm details", і ви побачите офіційно зареєстровані дані:


Розділ Firm details офіційного вебсайту FCA, що показує офіційний вебсайт та електронну пошту Darwinex, який використовується для ідентифікації клонованих підроблених вебсайтів
Підпис: Звірте з контактною інформацією законного брокера та офіційним вебсайтом, зареєстрованим на вебсайті FCA.

1. Визначте «недоліки» самозванців

Найважче для шахраїв імітувати «канал зв'язку».

  • Подивіться на домен: Якщо офіційний вебсайт FCA реєструє www.darwinex.com, але посилання для відкриття рахунку, яке ви відкриваєте, це www.darwinex-vip.com, www.dw-invest.net або www.darwinex-group.com, незалежно від того, наскільки красива сторінка, це шахрайство.

  • Подивіться на електронну пошту: Законні брокери FCA ніколи не використовуватимуть Gmail, Hotmail або електронні листи, що не відповідають домену офіційного вебсайту, щоб зв'язатися з вами. Якщо офіційний вебсайт @darwinex.com, але контакт надходить від @darwinex-support.com, будь ласка, заблокуйте його негайно.

2. Метод зворотної перевірки

Ніколи не дзвоніть за номером служби підтримки клієнтів внизу сайту-клону! Тому що, якщо це підроблений вебсайт, людина, яка відповідає на телефонний дзвінок, є агентом служби підтримки клієнтів для групи шахраїв.

Правильна практика:
  1. Відкрийте офіційну сторінку регулювання FCA, яку ми щойно запитували.
  2. Знайдіть розділ "Firm Details".
  3. Зателефонуйте за номером головного комутатора, зареєстрованим на сторінці FCA, або надішліть електронний лист на Email, зареєстрований на сторінці FCA.
  4. Запитайте чиновника безпосередньо: "Я переглядаю цей URL (повідомте URL), чи керується він вами?"

Розширений рівень: Чи справді ваш рахунок захищений?

Знайшовши компанію, вам все одно потрібно підтвердити, чи має вона кваліфікацію «тримати гроші». Внизу сторінки FCA розгорніть "Restrictions" >> "Client Money".

Давайте подивимося на опис дозволу Darwinex; вам потрібно шукати це ключове слово: "This firm can hold and can control client money" (Ця фірма може тримати і може контролювати гроші клієнтів).

Має цей рядок: Це означає, що вона може згідно з вимогами зберігати кошти клієнтів, ваші гроші будуть зберігатися на незалежному трастовому рахунку, і це захищено компенсацією FSCS до £85,000.

Не має цього рядка (або відображає Matched Principal): Це означає, що це може бути просто посередник або інвестиційний консультант і не має права розпоряджатися коштами клієнтів. Якщо він просить вас переказати гроші на його рахунок, це великий червоний прапор (red flag).

Сторінка деталей дозволу ліцензії FCA (Client Money), що показує текст "This firm can hold and can control client money.", підтверджуючи, що брокер має права на зберігання коштів
Підпис: Запит дозволу регулятора FCA для підтвердження кваліфікації брокера на зберігання коштів клієнтів.

Завдяки цьому стандартному процесу ми підтвердили, що Darwinex є не лише «ліцензованим», але й «повністю ліцензованим» безпечним брокером із «правами на зберігання коштів». Це стандартна дія для професійних трейдерів при виборі платформи.

Висновок: Безпека — це те, за що ви боретеся

На фінансовому ринку не існує 100% безпеки, але завдяки суворим запитам FCA та перехресним посиланням ми можемо відфільтрувати 99% очевидних ризиків.

Вибираючи брокера, будь ласка, ставте «безпеку» перед «низькими спредами» або «високими бонусами». Тому що на ринку форекс безпека основної суми — це 1, а прибуток — це 0 позаду неї; якщо 1 зникне, незалежно від того, скільки 0 слідує за ним, вони безглузді.

Ніколи не ризикуйте всією своєю основною сумою лише для того, щоб заощадити ці 3 хвилини часу на запит. У колі форекс ледачі люди часто є улюбленими банкоматами для груп шахраїв.

Порада експерта Mr.Forex: FCA — це добре, але кредитне плече занадто низьке?

Щоб захистити роздрібних інвесторів, FCA обов'язково обмежує кредитне плече максимум до 1:30. Якщо ви старший трейдер, який прагне кредитного плеча 1:500 або навіть вище, ви можете зіткнутися з «офшорним регулюванням» (наприклад, Багами, Кайман). Але зверніть увагу, вода там дуже глибока.

Перш ніж ви вирішите переказати гроші на офшорний рахунок, обов'язково прочитайте нашу наступну правду.

Привіт, ми — дослідницька команда Mr.Forex

Трейдинг вимагає не лише правильного мислення, а й корисних інструментів та інсайтів.
Тут ми зосереджуємося на оглядах світових брокерів, налаштуванні торгових систем (MT4 / MT5, EA, VPS) та основах Форекс.
Особисто навчаємо вас володіти "Інструкцією з експлуатації" фінансових ринків, створюючи професійне торгове середовище з нуля.

Якщо ви хочете перейти від теорії до практики:

  1. Допоможіть поділитися цією статтею, щоб більше трейдерів побачили правду.
  2. Читайте більше статей про Тести брокерів та Навчання Форекс.

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Ласкаво просимо до нашої зони обговорення!

Ми віримо, що цінні розмови надихають на подальше навчання та зростання.
Щоб зробити це професійною спільнотою, зосередженою на знаннях про торгівлю на ринку Форекс, нам потрібні ваші спільні зусилля.
Перш ніж залишити свої цінні коментарі, будь ласка, приділіть хвилину, щоб прочитати наші правила коментування:

Ми заохочуємо 👍

  • Ставте хороші запитання: Висловлюйте свої сумніви щодо змісту статті.
  • Діліться поглядами: Діліться своїм баченням ринку або різним досвідом торгівлі.
  • Дружню взаємодію: Будь ласка, будьте ввічливими та беріть участь у раціональних дискусіях.

Ми не вітаємо 👎

  • Будь-яку форму реклами: Це не маркетингова дошка; будь-які посилання, що просувають продукти, послуги або платформи, будуть видалені.
  • Агресивні висловлювання: Будь ласка, поважайте кожного автора та коментатора; зосередьтеся на темі, а не на особистості.
  • Витік особистої інформації: Для вашого захисту, будь ласка, не залишайте контактну інформацію, яка може бути використана неналежним чином.

Будь ласка, зверніть увагу 💡

Усі коментарі будуть ретельно перевірені адміністратором перед публікацією для забезпечення якості обговорення.
Будь ласка, будьте терплячими та не надсилайте повторно.

Дякуємо за ваше розуміння та співпрацю. Давайте разом створимо найпрофесійнішу спільноту для вивчення Форекс!
Популярні
Останній
©2025 Mr.Forex
|
Shine Wealth Co., Ltd.
|
TAX ID: 85127140
|
LEI: 300300VWJ2VA9TKZUM85
|
+886 2 8751 5503
|
2 F., No. 12, Zhouzi St., Neihu Dist., Taipei City 114064, Taiwan (R.O.C.)
|
All Rights Reserved.

Відмова від відповідальності: Інформація на цьому веб-сайте не призначена для розповсюдження або використання резидентами Сполучених Штатів, Тайваню або будь-якої іншої юрисдикції, де таке розповсюдження або використання суперечило б місцевому законодавству або нормам. Реєструючись або використовуючи послуги, користувач підтверджує, що його дії є повністю добровільними та за власною ініціативою, а не відповіддю на будь-яку пропозицію з боку цього веб-сайту. Користувачі несуть відповідальність за те, щоб їх доступ та використання відповідали місцевому законодавству.

Розкриття інформації про ризики: Торгівля на ринку Форекс та контрактами на різницю (CFD) пов'язана з високим ризиком і може призвести до збитків, що перевищують ваш початковий капітал. Минулі дані бектестування та ефективність стратегії не вказують на майбутні результати. Цей веб-сайт надає лише технічний аналіз та програмні інструменти і не пропонує жодних інвестиційних порад.

Повідомлення: Вміст цього веб-сайту перекладено за допомогою штучного інтелекту (ШІ) і призначено лише для ознайомлення. У разі виникнення розбіжностей перевага надається англійській версії. Якщо ви виявите помилки перекладу, ми будемо вдячні за виправлення.[email protected]