Форекс маржа: зрозуміти додаткову маржу та примусове закриття позицій, навчитися контролювати ризики

Глибоке розуміння зовнішньої торгівлі маржею: розуміння Margin Call та Stop Out, навчання контролю ризиків 

1. Ключовий показник: як розуміти свій «рівень маржі (Margin Level) »? 

• Equity (Чистий капітал): це реальна вартість вашого рахунку на даний момент. Вона дорівнює вашому «балансу рахунку» плюс всі «плаваючі (нереалізовані) прибутки або збитки» по відкритих позиціях.
  Приклад: у вас на рахунку 1000 доларів, ви відкрили позицію з плаваючим збитком 100 доларів. Тоді ваш Equity = 1000 + (-100) = 900 доларів. Якщо позиція має плаваючий прибуток 50 доларів, Equity = 1000 + 50 = 1050 доларів.
• Used Margin (Використана маржа): це загальна сума маржі, яка «заблокована» для підтримки всіх ваших відкритих позицій. Ця сума залежить від валютної пари, обсягу торгів (лотів) та використаного фінансового важеля.
  Приклад: якщо для відкриття позиції потрібно заблокувати 200 доларів маржі, то Used Margin = 200 доларів.

• Баланс рахунку: 1000 доларів
• Плаваючий збиток по відкритих позиціях: -150 доларів
• Використана маржа: 200 доларів

2. «Повідомлення про додаткову маржу» (Margin Call): жовтий сигнал тривоги! 

• Що відбувається? Коли рівень маржі падає до або нижче встановленого порогу Margin Call, торгова платформа зазвичай видає попередження (спливаюче вікно, зміна кольору, електронний лист або SMS).
• Чому це відбувається? Це означає, що Equity вашого рахунку відносно використаної маржі досяг небезпечного рівня. Ваш «доступний маржинальний запас» (Available Margin) дуже малий або навіть від’ємний.
• Що робити після отримання повідомлення? Це термінове попередження, яке вимагає негайних дій, інакше наслідки можуть бути гіршими. Вам потрібно: 
  
  • Варіант 1: внести додаткові кошти на рахунок, щоб збільшити Equity і підвищити рівень маржі.
  • Варіант 2: негайно закрити частину або всі збиткові позиції, щоб зменшити Used Margin. Хоча це може знизити Equity через реалізацію збитків, основна мета — звільнити маржу і підвищити відсоток рівня маржі.

3. «Примусове закриття позицій» (Stop Out): червоне світло, виконання! 

• Що відбувається? Коли рівень маржі досягає або опускається нижче рівня Stop Out, система брокера припиняє попереджати і автоматично починає примусово закривати ваші відкриті позиції.
• Як це виконується? Зазвичай система починає з позиції з найбільшим збитком. Після закриття позиції рівень маржі перераховується. Якщо він все ще нижчий за Stop Out, система закриває наступну найбільш збиткову позицію і так далі, поки рівень маржі не підніметься вище порогу.
• Навіщо це потрібно? Це останній захід захисту брокера і трейдера, щоб уникнути негативного балансу на рахунку і заборгованості перед брокером. Примусове закриття обмежує подальші збитки.

4. Як уникнути досягнення «лінії тривоги» та «лінії смерті»? 

• Обережне використання фінансового важеля: це найголовніше. Використання меншого фінансового важеля означає, що для контролю позиції однакової вартості потрібно більше маржі, або при однаковій маржі ви контролюєте меншу позицію. Це природно знижує співвідношення Used Margin до Equity і підтримує рівень маржі на більш високому, безпечному рівні.
• Строге використання стоп-лоссів (Stop Loss): при відкритті кожної угоди слід заздалегідь встановлювати максимально прийнятний рівень збитку і ставити стоп-лосс. Це обмежує збитки в разі несприятливого руху ринку, захищаючи Equity і рівень маржі. Це ключ до активного контролю ризиків.
• Контроль розміру позиції (лотів): не вкладайте занадто багато коштів в одну угоду, уникайте надто великих позицій. Переконайтеся, що загальна сума Used Margin відносно Equity залишається на розумному низькому рівні.
• Постійний моніторинг рівня маржі: звикайте регулярно перевіряти відсоток рівня маржі на торговій платформі, особливо при перенесенні позицій на наступний день або під час потенційно волатильних ринкових періодів.
• Знайомство з правилами вашого брокера: знову ж таки, чітко знайте встановлені вашим брокером пороги Margin Call і Stop Out.
• Підтримка достатнього доступного маржинального запасу: не використовуйте весь капітал рахунку, залишайте достатньо Available Margin для пом’якшення нормальних ринкових коливань і потенційних збитків.

Висновок 

• Рівень маржі (Margin Level) — ключовий показник здоров’я вашого рахунку.
• Повідомлення про додаткову маржу (Margin Call) — це сигнал тривоги, що ваш рахунок перебуває під високим ризиком і потребує негайних дій.
• Примусове закриття позицій (Stop Out) — останній рубіж захисту, який виконується автоматично системою.