Чому успішне довгострокове інвестування менше пов'язане з тим, «скільки ви заробляєте», і більше з тим, «скільки ви не втрачаєте»
Концепція складних відсотків часто описується як диво інвестування.Ми всі сподіваємось вкласти свої гроші в ринок і спостерігати, як вони стабільно зростають завдяки силі часу, що врешті-решт допоможе нам досягти наших фінансових цілей.
Однак для багатьох інвестиційний шлях не є гладким.
Поширена причина невдач полягає не в тому, що вони недостатньо заробили, а в тому, що вони не змогли ефективно управляти своїми збитками, що серйозно перервало процес зростання.
Чому це відбувається?
Суть проблеми часто полягає в наших інстинктивних людських реакціях на ринкову волатильність.
Найбільший виклик в інвестуванні: управління емоціями
Ви можете бути знайомі з наступними двома сценаріями:- Емоційна покупка (Emotional Buying): Коли ринковий настрій надзвичайно оптимістичний, і всі навколо говорять про свої прибутки, може виникнути почуття тривоги через страх втратити можливість. Керуючись цією емоцією, інвестори схильні приймати імпульсивні рішення про покупку на ринкових піках.
- Панічний продаж (Panic Selling): Коли ринок розвертається, і ваш портфель починає показувати збитки, які продовжують зростати, страх бере гору. Постійні паперові збитки створюють величезний психологічний тиск, який врешті-решт може призвести до того, що інвестори продадуть свої активи на ринкових мінімумах, перетворюючи тимчасові невдачі на постійні збитки.
Ці дві поведінки, керовані емоціями, є найбільшими перешкодами на шляху до довгострокового накопичення багатства.
Успішний довгостроковий інвестор повинен навчитися будувати інвестиційну дисципліну, яка не порушується емоціями.
Переосмислення успіху: виживання на ринку в довгостроковій перспективі
Нам потрібно переосмислити «інвестиційний успіх» з більш практичної точки зору.Йдеться не обов'язково про досягнення найвищих доходів, коли ринок хороший, а про те, щоб ваш портфель міг ефективно контролювати збитки у важкі часи, дозволяючи вам пережити шторм і залишитися на ринку.
Ключовий принцип успішного довгострокового інвестування такий: управління ризиками повинно мати пріоритет над прагненням до доходів.
Це схоже на гонку «Черепаха і Заєць».
Заєць біжить швидко, символізуючи стратегію погоні за високими короткостроковими доходами, але може зазнати невдачі на півдорозі через ризик.
Черепаха рухається повільно, але впевнено, символізуючи розсудливого інвестора, який зосереджується на постійному прогресі та уникненні великих невдач, врешті-решт досягаючи фінішної прямої завдяки «стабільності» та «наполегливості».
У довгій гонці інвестування наша мета — бути впевненою черепахою, а не короткозорим зайцем.
Висновок: надавайте пріоритет ризику
Перш ніж прийняти наступне інвестиційне рішення, будь ласка, розгляньте ключове питання:«Яка потенційна втрата в найгіршому випадку для цієї інвестиції? Чи знаходиться ця втрата в межах моєї толерантності?»
Ваша інвестиційна стратегія по-справжньому дозріває лише тоді, коли ви починаєте зміщувати свій фокус з «скільки я можу заробити?» на «як я можу уникнути значних збитків?»
Звичайно, мати правильне мислення недостатньо.
Нам також потрібні об'єктивні інструменти для вимірювання рівня ризику в інвестиції.
Анонс наступної статті в серії:
Оскільки управління ризиками є настільки важливим, як ми можемо оцінити його науково? У наступній статті ми представимо два ключові показники, які професійні інвестори використовують для аналізу ризиків.
Якщо ви вважаєте, що ця стаття була корисною для вас, будь ласка, поділіться нею з друзями.
Давайте навчимо більше людей знанням про торгівлю на Форексі!
Давайте навчимо більше людей знанням про торгівлю на Форексі!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt