Mr.Forex
Mr.Forex

اگر یو کے FCA اکاؤنٹ میں مسائل ہوں تو کیا کریں؟ FOS شکایت کے خط کے نمونے اور FSCS کلیم کا تفصیلی طریقہ کار

آپ کے FCA اکاؤنٹ میں مسئلہ ہے؟ گھبرائیں نہیں! Mr.Forex لایا ہے خصوصی FOS انگریزی شکایت کا خط اور FSCS کلیم گائیڈ۔ اہلیت چیک کرنے اور سرکاری ذرائع سے £85,000 تک رقم واپس لینے کا مرحلہ وار طریقہ جانیں۔
  • یہ ویب سائٹ AI کی مدد سے ترجمہ کا استعمال کرتی ہے۔ اگر آپ کے پاس کوئی تجاویز یا رائے ہیں تو بلا جھجک ہم سے رابطہ کریں۔ ہم آپ کی قیمتی رائے کے منتظر ہیں! [email protected]

یہ ویب سائٹ AI کی مدد سے ترجمہ کا استعمال کرتی ہے۔ اگر آپ کے پاس کوئی تجاویز یا رائے ہیں تو بلا جھجک ہم سے رابطہ کریں۔ ہم آپ کی قیمتی رائے کے منتظر ہیں! [email protected]

FCA لائسنس معاوضے کی ضمانت نہیں ہے! اپنی آخری دفاعی لائن کو سمجھیں: FOS اور FSCS

تمہید: "FCA ریگولیشن" کو محض تسلی نہ سمجھیں

پچھلے مضمون میں، ہم نے آپ کو FCA لائسنس کی صداقت چیک کرنے کا طریقہ سکھایا تھا۔ لیکن کیا آپ جانتے ہیں؟ یہاں تک کہ اگر آپ کے بروکر کے پاس واقعی FCA لائسنس موجود ہے، تب بھی ضروری نہیں کہ آپ کا سرمایہ برطانوی حکومت کی طرف سے محفوظ ہو۔

یہ سننے میں مضحکہ خیز لگتا ہے، لیکن بین الاقوامی فاریکس مارکیٹ میں یہ سب سے عام رجحان ہے۔

برطانیہ کے پاس دنیا کی دو طاقتور ترین حفاظتی چھتریاں ہیں: Financial Ombudsman Service (FOS) اور Financial Services Compensation Scheme (FSCS)۔ لیکن یہ اعلیٰ درجے کی میڈیکل انشورنس کی طرح ہیں؛ جن کی شرائط "استثنیٰ" (exclusions) سے بھری ہوئی ہیں۔

یہ مضمون ان "کلائنٹ روٹنگ رولز" کا پردہ فاش کرے گا جو بروکرز آپ کو بتانا نہیں چاہتے، اور آپ کو سکھائے گا کہ سلپیج (slippage)، رقم نکلوانے سے انکار، یا دیوالیہ پن کی صورت میں اس ریسکیو میکانزم کو کیسے فعال کیا جائے۔

FOS اور FSCS میں کیا فرق ہے؟

بہت سے سرمایہ کار ان دو اداروں کے درمیان الجھن کا شکار ہو جاتے ہیں۔ آسان الفاظ میں:

فنانشل محتسب سروس (FOS, Financial Ombudsman Service)

  • کب استعمال کریں:
    بروکر ابھی بھی فعال ہے، لیکن آپ کا کوئی تنازعہ ہے (مثال کے طور پر: بدنیتی پر مبنی سلپیج، رقم نکلوانے سے انکار، غیر معقول لیکویڈیشن)۔
  • فنکشن:
    آزاد فریق ثالث کی ثالثی (Arbitration)۔
  • اختیار:
    FOS کے فیصلے قانونی طور پر پابند ہیں، اور وہ بروکر کو £415,000 تک معاوضہ ادا کرنے کا حکم دے سکتے ہیں۔

فنانشل سروسز کمپنسیشن اسکیم (FSCS, Financial Services Compensation Scheme)

  • کب استعمال کریں:
    بروکر دیوالیہ ہو چکا ہے/ڈوب گیا ہے/بھاگ گیا ہے اور آپ کے پیسے واپس نہیں کر سکتا۔
  • فنکشن:
    حکومت کی طرف سے معاوضہ (Subrogated Compensation)۔
  • اختیار:
    معاوضے کی حد £85,000 (تقریباً $110,000) ہے۔

کیا آپ کے اکاؤنٹ میں واقعی "انشورنس" ہے؟

یہ سب سے تلخ حقیقت ہے۔ ایشیائی/بین الاقوامی سرمایہ کاروں کی اکثریت، چاہے وہ "FCA لائسنس یافتہ" بڑے بین الاقوامی گروپ کا استعمال کرتے ہوں، درحقیقت FSCS تحفظ سے لطف اندوز نہیں ہوتے ہیں۔

کیوں؟ کیونکہ بروکرز "ریگولیٹری آربیٹراج (Regulatory Arbitrage)" نامی گیم کھیلتے ہیں۔

صاف الفاظ میں کہیں تو، یہ "آف شور (Offshore) کاروبار کرتے ہوئے برطانوی سائن بورڈ لٹکانا" ہے۔ بروکرز آپ کا اعتماد جیتنے کے لیے باوقار FCA برانڈ کا استعمال کرتے ہیں، لیکن اکاؤنٹ کھولتے وقت، برطانیہ کی سخت لیوریج حدود (زیادہ سے زیادہ 1:30) سے بچنے کے لیے، وہ قانونی طور پر آپ کے اکاؤنٹ کو ڈھیلے ضوابط والے کسی جزیرے کے ملک کی ذیلی کمپنی میں "ڈائیورٹ" کر دیں گے۔

یہ ایک ہی کمپنی کے کلائنٹس کے لیے دو بالکل مختلف انجام کا باعث بنتا ہے:

منظرنامہ A: برطانیہ کے رہائشی
  • اکاؤنٹ کا ادارہ: یو کے ہیڈ کوارٹر (UK Ltd)
  • قیمت: لیوریج 1:30 پر مقفل ہے، سرمایہ کی کارکردگی کم ہے۔
  • فائدہ: ✅ FSCS تحفظ موجود ہے (اگر کمپنی ڈوب جاتی ہے، تو برطانوی حکومت آپ کو £85,000 تک معاوضہ دیتی ہے)۔

منظرنامہ B: بین الاقوامی کلائنٹس
  • اکاؤنٹ کا ادارہ: آف شور برانچ (Offshore)
  • ترغیب: 1:500 یا اس سے زیادہ لیوریج پیش کرتا ہے، جس سے ٹریڈنگ زیادہ لچکدار ہوتی ہے۔
  • خطرہ: ❌ کوئی FSCS تحفظ نہیں (اگر آف شور ذیلی کمپنی ڈوب جاتی ہے، تو برطانوی حکومت معاوضہ ادا نہیں کرے گی)۔

Mr.Forex کا نتیجہ:

یہ ایک منصفانہ تبادلہ ہے: آپ "اعلی لیوریج کی آزادی" کے بدلے "برطانوی حکومت کی انشورنس" چھوڑ دیتے ہیں۔

جب تک آپ اس بات کی تصدیق کرتے ہیں کہ گروپ کی پیرنٹ کمپنی کے پاس FCA لائسنس ہے، تب تک حفاظت بلیک مارکیٹ پلیٹ فارم سے کہیں زیادہ ہے۔ تاہم، آپ کو واضح طور پر سمجھنا چاہیے: آپ کے فنڈز کی حفاظت "گروپ کی ساکھ" پر مبنی ہے، "برطانوی قانون" پر نہیں۔

اگر کچھ غلط ہو جائے تو کیا کریں؟ خود کو کیسے بچائیں (آپریشن گائیڈ)

اگر آپ خوش قسمت ہیں کہ آپ کے پاس حقیقی FCA UK اکاؤنٹ ہے (مثال کے طور پر، آپ برطانیہ کے رہائشی ہیں، یا کم لیوریج والے یو کے ریگولیشن کے تحت اکاؤنٹ کھولنے پر اصرار کیا ہے)، تو براہ کرم اس "ریسکیو SOP" کو محفوظ کرنا یقینی بنائیں۔

ہم نظریاتی بات نہیں کریں گے؛ ہم آپ کو براہ راست سکھائیں گے کہ شکایت شروع کرنے کے لیے "کہاں کلک کرنا ہے"۔

راستہ A: بروکر ابھی زندہ ہے، لیکن آپ کا تنازعہ ہے → FOS میں شکایت کریں

مرحلہ 1: داخلی رسمی شکایت

FCA کا تقاضا ہے کہ آپ پہلے بروکر کو مسئلہ حل کرنے کا موقع دیں۔ آپ کو بروکر کے کمپلائنس ڈیپارٹمنٹ (Compliance Department) کو لکھنا ہوگا اور انہیں کارروائی کے لیے 8 ہفتے کا وقت دینا ہوگا۔

💡 Mr.Forex خصوصی: انگریزی شکایت خط کا نمونہ
(براہ کرم نیچے دیئے گئے مواد کو کاپی کریں، اپنی معلومات پُر کریں اور بھیجیں)
Subject: Formal Complaint - Account Number: [آپ کا اکاؤنٹ نمبر]

To the Compliance Department,

My name is [آپ کا نام]. I am writing to formally log a complaint regarding my trading account [آپ کا اکاؤنٹ نمبر].

The Issue:
On [واقعہ کی تاریخ], I requested a withdrawal of [رقم] / experienced an unusual slippage on [کرنسی/پروڈکٹ]. However, [صورتحال بیان کریں: جیسے funds not received / order execution error].

My Request:
I request that you investigate this matter and provide a resolution within 8 weeks, as per FCA regulations. If I am not satisfied with your final response, or if I do not receive a response within 8 weeks, I will escalate this matter to the Financial Ombudsman Service (FOS).

Sincerely,
[آپ کا نام]
[تاریخ]

مرحلہ 2: "حتمی جوابی خط (Final Response Letter)" حاصل کریں

بروکرز عام طور پر "FOS" کا کلیدی لفظ دیکھتے ہی سمجھوتہ کر لیتے ہیں۔ اگر وہ معاوضہ دینے سے انکار کرتے ہیں، تو انہیں آپ کو ایک "حتمی جوابی خط" دینا ہوگا۔ یہ خط FOS کا دروازہ کھولنے کے لیے آپ کی چابی ہے۔

مرحلہ 3: FOS ویب سائٹ پر آن لائن اپیل (تصویر کے ساتھ گائیڈ)

خط موصول ہونے کے بعد (یا اگر 8 ہفتوں کے بعد کوئی جواب نہیں آتا ہے)، تو براہ کرم FOS شکایت صفحہ پر جائیں۔

بہت سے قارئین رپورٹ کرتے ہیں کہ انہیں شکایت کا داخلی راستہ نہیں مل رہا ہے۔ براہ کرم نیچے دی گئی تصویر میں ہدایات پر عمل کریں:

  1. ہوم پیج پر جائیں۔
  2. ہوم پیج کے اوپری حصے میں "Make a complaint" بٹن تلاش کریں۔
  3. کلک کرنے کے بعد، سسٹم آپ کو ایک سادہ اہلیت کی جانچ کے ذریعے رہنمائی کرے گا، اور پھر آپ آن لائن فارم پُر کر سکتے ہیں۔

FOS ویب سائٹ کا اسکرین شاٹ، Make a complaint بٹن کے مقام کو نمایاں کرتا ہوا

راستہ B: بروکر دیوالیہ ہو گیا/بھاگ گیا → FSCS سے کلیم کریں

مرحلہ 1: "ڈیفالٹ اسٹیٹس (Default Status)" کی تصدیق کریں

FSCS بروکر کو سرکاری طور پر "ڈیفالٹ" (in default) قرار دینے کے بعد ہی کلیم قبول کرے گا۔

مرحلہ 2: "ثبوت کے تین ستون" تیار کریں

اس سے پہلے کہ FSCS کلیمز پورٹل (Claims Portal) کھولے، آپ کو درج ذیل دستاویزات تیار کرنی ہوں گی۔ یاد رکھیں، ان کا بیک اپ لینے کی عادت ڈالیں!
  • شناخت کا ثبوت:
    پاسپورٹ یا ڈرائیونگ لائسنس (اکاؤنٹ ہولڈر کی شناخت سے مماثل ہونا چاہیے)۔
  • فنڈز کا ثبوت:
    ڈپازٹ کے وقت کی بینک وائر ٹرانسفر اسٹیٹمنٹ یا کریڈٹ کارڈ اسٹیٹمنٹ۔
  • بیلنس کا ثبوت:
    بند ہونے سے پہلے آخری دن کی ٹریڈنگ اسٹیٹمنٹ (روزانہ / ماہانہ)۔
    انتباہ: بہت سے سرمایہ کار یہ اسٹیٹمنٹ حاصل نہیں کر سکتے کیونکہ وہ MT4 بیک اینڈ میں لاگ ان نہیں کر سکتے۔ اسے ہر ماہ ڈاؤن لوڈ اور محفوظ کرنے کی سفارش کی جاتی ہے۔

مرحلہ 3: FSCS ویب سائٹ پر معاوضے کے لیے درخواست دیں (تصویر کے ساتھ گائیڈ)

FSCS ویب سائٹ پر جائیں۔ داخلی راستہ تلاش کرنے کے لیے براہ کرم نیچے دیئے گئے "دو مرحلے" پر عمل کریں۔

3-1. کلیم کا عمل شروع کریں
ہوم پیج پر، اسکرین کے بیچ میں "Start your claim journey" بٹن پر کلک کریں۔

FSCS ہوم پیج کا اسکرین شاٹ، Start your claim journey بٹن کے مقام کو نمایاں کرتا ہوا
3-2. ناکام فرم کی تلاش کریں
کلک کرنے کے بعد آپ "Starting your claim" صفحہ پر داخل ہوں گے۔ یہاں ایک چیک لسٹ ہے۔ براہ کرم پوائنٹ 1 "1. Are you eligible to claim for your specific firm?" تلاش کریں، اور اس متن کے پیچھے "Find your failed firm" لنک پر کلک کریں۔

FSCS کلیم چیک لسٹ صفحہ، Find your failed firm لنک کے مقام کو نمایاں کرتا ہوا
کلک کرنے کے بعد، ایک سرچ باکس نمودار ہوگا، جس سے آپ بروکر کا نام (جیسے Alpari) درج کر سکیں گے۔ اس بات کی تصدیق ہونے کے بعد ہی کہ کمپنی کو دیوالیہ قرار دیا گیا ہے، کلیم کی اجازت سرکاری طور پر کھولی جائے گی۔

تصدیق شروع کرنے کے لیے FSCS اہلیت چیک سسٹم میں تفصیلی فارم بھرنا

نتیجہ: انشورنس خریدیں یا آزادی خریدیں؟

FCA، FOS اور FSCS کیسے کام کرتے ہیں یہ سمجھنے کے بعد، آپ دیکھیں گے کہ فاریکس ٹریڈنگ درحقیقت ایک کثیر انتخابی سوال ہے:

  • حتمی حفاظت → FCA (UK) کے تحت اکاؤنٹ کھولنے پر اصرار کریں۔
    قیمت: لیوریج 1:30 تک محدود ہے، سرمایہ کی کارکردگی کم ہے، اور اکاؤنٹ کھولنے کا جائزہ سخت ہے۔

  • کارکردگی پہلے → ایک بڑے گروپ کے تحت آف شور ریگولیشن کا انتخاب کریں۔
    قیمت: FSCS معاوضے کو چھوڑ دیں اور گروپ کی ساکھ پر انحصار کریں۔

کوئی معیاری جواب نہیں ہے، صرف وہی انتخاب جو آپ کے لیے سب سے زیادہ موزوں ہے۔ لیکن آپ جو بھی منتخب کریں، "اس بات کی تصدیق کرنا کہ پیرنٹ کمپنی کے پاس FCA لائسنس ہے" پلیٹ فارمز کو اسکرین کرنے کے لیے ہمیشہ آپ کی بنیادی لائن ہے۔

👉 مزید پڑھیں: 

ہیلو، ہم Mr.Forex ریسرچ ٹیم ہیں

ٹریڈنگ کے لیے صرف درست ذہنیت ہی نہیں بلکہ مفید ٹولز اور بصیرت کی بھی ضرورت ہوتی ہے۔
یہاں ہم گلوبل بروکر کے جائزے، ٹریڈنگ سسٹم سیٹ اپ (MT4 / MT5, EA, VPS) اور فاریکس کی بنیادی باتوں پر توجہ مرکوز کرتے ہیں۔
ہم آپ کو مالیاتی منڈیوں کا "آپریٹنگ مینوال" ذاتی طور پر سکھاتے ہیں، اور شروع سے پیشہ ورانہ ٹریڈنگ کا ماحول بناتے ہیں۔

اگر آپ تھیوری سے پریکٹس کی طرف بڑھنا چاہتے ہیں:

  1. اس مضمون کو شیئر کرنے میں مدد کریں، تاکہ مزید ٹریڈرز سچائی دیکھ سکیں۔
  2. بروکر ٹیسٹ اور فاریکس ایجوکیشن پر مزید مضامین پڑھیں۔

جواب دیں

آپ کا ای میل ایڈریس شائع نہیں کیا جائے گا۔ ضروری خانوں کو * سے نشان زد کیا گیا ہے

ہمارے تبادلہ خیال کے علاقے میں خوش آمدید!

ہمارا ماننا ہے کہ قابل قدر گفتگو مزید سیکھنے اور ترقی کی ترغیب دیتی ہے۔
اسے فاریکس ٹریڈنگ کے علم پر مرکوز ایک پیشہ ور برادری بنانے کے لیے، ہمیں آپ کی مشترکہ کوشش کی ضرورت ہے۔
اپنے قیمتی تبصرے چھوڑنے سے پہلے، براہ کرم ایک منٹ نکال کر ہماری تبصرہ کرنے کی ہدایات کو پڑھیں:

ہم حوصلہ افزائی کرتے ہیں 👍

  • اچھے سوالات پوچھیں: مضمون کے مواد سے متعلق اپنے شکوک و شبہات کو سامنے لائیں۔
    • -
  • نقطہ نظر کا اشتراک کریں: مارکیٹ یا مختلف تجارتی تجربات پر اپنے خیالات کا اشتراک کریں۔
  • دوستانہ تعامل: براہ کرم شائستہ رہیں اور عقلی بحثوں میں حصہ لیں۔

ہم خوش آمدید نہیں کہتے 👎

  • کسی بھی قسم کا اشتہار: یہ کوئی مارکیٹنگ بورڈ نہیں ہے؛ مصنوعات، خدمات، یا پلیٹ فارمز کو فروغ دینے والے کسی بھی لنکس کو ہٹا دیا جائے گا۔
  • جارحانہ ریمارکس: براہ کرم ہر مصنف اور تبصرہ کرنے والے کا احترام کریں؛ موضوع پر توجہ مرکوز کریں، فرد پر نہیں۔
  • ذاتی معلومات کا افشاء: آپ کی حفاظت کے لیے، براہ کرم کوئی بھی رابطہ معلومات نہ چھوڑیں جس کا غلط استعمال کیا جا سکتا ہے۔

براہ کرم نوٹ کریں 💡

بحث کے معیار کو یقینی بنانے کے لیے تمام تبصروں کا ایک منتظم کے ذریعے بغور جائزہ لیا جائے گا۔
براہ کرم صبر کریں اور دوبارہ جمع نہ کرائیں۔

آپ کی سمجھ اور تعاون کا شکریہ۔ آئیے مل کر سب سے زیادہ پیشہ ور فاریکس سیکھنے والی کمیونٹی بنائیں!
مشہور
تازہ ترین
©2025 Mr.Forex
|
Shine Wealth Co., Ltd.
|
TAX ID: 85127140
|
LEI: 300300VWJ2VA9TKZUM85
|
+886 2 8751 5503
|
2 F., No. 12, Zhouzi St., Neihu Dist., Taipei City 114064, Taiwan (R.O.C.)
|
All Rights Reserved.

دستبرداری: اس ویب سائٹ پر موجود معلومات کا مقصد ریاستہائے متحدہ، تائیوان، یا کسی دوسرے دائرہ اختیار کے رہائشیوں میں تقسیم یا استعمال کے لیے نہیں ہے جہاں ایسی تقسیم یا استعمال مقامی قانون یا ضابطے کے خلاف ہو۔ خدمات کو رجسٹر کرنے یا استعمال کرنے سے، صارف تصدیق کرتا ہے کہ ان کے اعمال مکمل طور پر رضاکارانہ اور ان کی اپنی پہل پر ہیں، اور اس ویب سائٹ کی طرف سے کسی بھی درخواست کے جواب میں نہیں ہیں۔ صارفین اس بات کو یقینی بنانے کے ذمہ دار ہیں کہ ان کی رسائی اور استعمال مقامی قوانین کی تعمیل کرتے ہیں۔

انکشاف: فاریکس اور کنٹریکٹس فار ڈیفرنس (CFD) کی تجارت میں زیادہ خطرہ ہوتا ہے اور اس کے نتیجے میں آپ کے ابتدائی سرمائے سے زیادہ نقصان ہو سکتا ہے۔ ماضی کا بیک ٹیسٹنگ ڈیٹا اور حکمت عملی کی کارکردگی مستقبل کے نتائج کی نشاندہی نہیں کرتی ہے۔ یہ ویب سائٹ صرف تکنیکی تجزیہ اور سافٹ ویئر ٹولز فراہم کرتی ہے اور کوئی سرمایہ کاری کا مشورہ نہیں دیتی ہے۔

نوٹس: اس ویب سائٹ کا مواد مصنوعی ذہانت (AI) کے ترجمہ سے معاونت یافتہ ہے اور صرف حوالہ کے لیے ہے۔ کسی بھی تضاد کی صورت میں، انگریزی ورژن غالب رہے گا۔ اگر آپ کو کوئی ترجمہ کی غلطی نظر آتی ہے، تو اصلاحات خوش آئند ہیں۔[email protected]