Giải mã đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối: Tăng cơ hội, đồng thời tăng rủi ro
Khi bạn tìm hiểu về giao dịch ngoại hối, có thể bạn thường nghe thấy từ “đòn bẩy” và thường đi kèm với những con số rất lớn, như 100:1 hoặc thậm chí 500:1.Nghe có vẻ như bạn có thể dùng số tiền rất ít để thực hiện giao dịch lớn, đầy cơ hội.
Đúng là như vậy, nhưng đây cũng là một trong những khái niệm cần được thận trọng nhất trong giao dịch ngoại hối, đặc biệt với người mới bắt đầu.
Đòn bẩy giống như một công cụ mạnh mẽ, nếu sử dụng đúng có thể khuếch đại kết quả của bạn, nhưng nếu dùng sai cách, nó cũng sẽ phóng đại rủi ro của bạn một cách không tỷ lệ.
Bài viết này sẽ giúp bạn hé lộ bí ẩn về đòn bẩy, giải thích nó là gì, cách hoạt động, và nhấn mạnh những rủi ro tiềm ẩn lớn, giúp bạn bắt đầu một cách an toàn hơn.
1. Đòn bẩy là gì? Mượn sức từ nhà môi giới
Nói đơn giản, trong giao dịch ngoại hối, “đòn bẩy” có nghĩa là bạn có thể vay tiền từ nhà môi giới để thực hiện giao dịch có quy mô lớn hơn nhiều so với vốn tự có của bạn.Nó cho phép bạn “đòn bẩy” một vị thế thị trường lớn hơn rất nhiều so với số tiền bạn bỏ ra.
Đòn bẩy thường được biểu thị dưới dạng tỷ lệ, ví dụ như 50:1, 100:1 hoặc 200:1.
Tỷ lệ này có ý nghĩa gì?
Đòn bẩy 100:1 có nghĩa là với mỗi 1 đồng vốn bạn bỏ vào tài khoản (làm ký quỹ), nhà môi giới cho phép bạn kiểm soát vị thế giao dịch trị giá 100 đồng trên thị trường.
Chúng ta đã từng nói về “ký quỹ” trong các bài viết trước.
Ký quỹ có thể xem như “vé vào cửa” hoặc “tiền đặt cọc” khi bạn sử dụng đòn bẩy.
Số tiền ký quỹ bạn nạp khiến nhà môi giới sẵn sàng cho bạn vay một hạn mức giao dịch lớn hơn, tức là cung cấp đòn bẩy cho bạn.
2. Đòn bẩy hoạt động như thế nào: Hiệu ứng khuếch đại
Cốt lõi của đòn bẩy là khuếch đại.Nó làm tăng quy mô giao dịch của bạn, từ đó cũng làm tăng ảnh hưởng của kết quả giao dịch lên vốn tự có.
Hãy xem một ví dụ đơn giản:
- Trường hợp không dùng đòn bẩy: Giả sử bạn có 1000 USD trong tài khoản, bạn chỉ có thể giao dịch vị thế trị giá 1000 USD. Nếu giá thị trường biến động có lợi cho bạn 1%, lợi nhuận của bạn là 1000 USD x 1% = 10 USD.
- Trường hợp dùng đòn bẩy 100:1: Với một phần vốn trong tài khoản (ví dụ 100 USD) làm ký quỹ, bạn có thể kiểm soát vị thế giao dịch trị giá 10,000 USD (100 USD x 100). Nếu giá thị trường biến động có lợi cho bạn 1%, lợi nhuận của bạn là 10,000 USD x 1% = 100 USD.
Bạn thấy sự khác biệt chứ? Dưới tác động của đòn bẩy, cùng một biến động thị trường, lợi nhuận tạo ra (so với ký quỹ của bạn) được khuếch đại rõ rệt.
3. Tại sao phải sử dụng đòn bẩy? Động lực chính
Điều hấp dẫn nhất của đòn bẩy là nó cho phép các nhà giao dịch có vốn hạn chế có cơ hội kiếm lợi nhuận đáng kể từ những biến động giá tương đối nhỏ trên thị trường ngoại hối (chính là biến động “pip” mà chúng ta đã đề cập trước đó).Nếu không có đòn bẩy, chỉ dựa vào vốn nhỏ và biến động giá nhỏ, lợi nhuận giao dịch có thể rất ít ỏi.
4. Cảnh báo quan trọng nhất: Đòn bẩy cũng khuếch đại thua lỗ!
Điều này nhấn mạnh bao nhiêu cũng không thừa!Đòn bẩy không chỉ làm tăng tiềm năng lợi nhuận mà còn phóng đại rủi ro thua lỗ theo cùng một cách.
Đây là cái bẫy dễ khiến người mới sa vào nhất.
Hãy quay lại ví dụ trên:
- Trường hợp dùng đòn bẩy 100:1: Bạn dùng 100 USD ký quỹ để kiểm soát vị thế 10,000 USD. Nếu giá thị trường biến động bất lợi cho bạn 1%, thua lỗ của bạn là 10,000 USD x 1% = 100 USD.
Số tiền thua lỗ 100 USD này tương đương toàn bộ số tiền ký quỹ 100 USD bạn đã bỏ ra!
Chỉ một biến động bất lợi 1% cũng có thể khiến bạn mất phần lớn hoặc toàn bộ ký quỹ ban đầu, hoặc kích hoạt thông báo “yêu cầu nạp thêm ký quỹ”.
Đòn bẩy cao đồng nghĩa với việc ngay cả biến động nhỏ trên thị trường theo hướng bất lợi cũng có thể gây tổn thất nghiêm trọng cho tài khoản của bạn.
5. Người mới nên dùng đòn bẩy bao nhiêu? (Lời khuyên cực kỳ quan trọng)
Đối với người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối, lời khuyên của chúng tôi rất rõ ràng: hãy sử dụng tỷ lệ đòn bẩy rất thấp, thậm chí không dùng đòn bẩy (1:1).Tại sao?
- Giảm rủi ro: Đòn bẩy thấp nghĩa là quy mô vị thế giao dịch so với tổng vốn của bạn nhỏ hơn. Như vậy, ngay cả khi thị trường biến động bất lợi, tác động lên tài khoản của bạn cũng nhỏ hơn, không dễ dàng kích hoạt ký quỹ bổ sung hoặc bị ép đóng vị thế.
- Cung cấp đệm an toàn: Đòn bẩy thấp giúp giao dịch của bạn có “không gian thở” lớn hơn để chịu đựng biến động thị trường bình thường, không bị buộc phải thoát lệnh chỉ vì những dao động nhỏ.
- Tập trung học hỏi: Giai đoạn mới bắt đầu, mục tiêu chính là học cách hiểu thị trường, luyện tập phân tích và quản lý rủi ro, chứ không phải chạy theo làm giàu nhanh. Đòn bẩy thấp giúp bạn tập trung vào quá trình học thay vì chịu áp lực tài chính lớn.
Mặc dù không có con số đòn bẩy “tối ưu” tuyệt đối, nhưng với người mới, sử dụng đòn bẩy thấp hơn nhiều so với mức tối đa nhà môi giới cung cấp (ví dụ chọn 10:1 hoặc 20:1, thậm chí thấp hơn) thường là lựa chọn khôn ngoan hơn.
Bảo vệ vốn luôn là ưu tiên hàng đầu.
6. Đòn bẩy là công cụ, không phải mục tiêu
Nhà môi giới cung cấp tùy chọn đòn bẩy cao không có nghĩa bạn phải sử dụng nó.Đòn bẩy bản thân là trung tính, nó chỉ là một công cụ.
Điều nguy hiểm thực sự là lạm dụng công cụ này, đặc biệt khi thiếu kinh nghiệm và khả năng kiểm soát rủi ro.
Các nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể sử dụng đòn bẩy cao trong những tình huống cụ thể, kết hợp với chiến lược quản lý rủi ro nghiêm ngặt, nhưng đó là khi họ đã nhận thức đầy đủ và chuẩn bị kỹ càng.
Người mới không nên bắt chước.
Mục tiêu của bạn nên là đưa ra quyết định giao dịch tốt, quản lý rủi ro hiệu quả, chứ không phải chạy theo sử dụng đòn bẩy cao nhất.
Kết luận
Đòn bẩy chắc chắn là một trong những đặc điểm hấp dẫn nhưng cũng đầy rủi ro nhất trong giao dịch ngoại hối.Nó có thể như một chiếc kính lúp phóng đại lợi nhuận tiềm năng của bạn, nhưng cũng tàn nhẫn phóng đại thua lỗ tiềm ẩn.
Với tất cả người mới giao dịch ngoại hối, hãy luôn giữ sự tôn trọng đối với đòn bẩy.
Rất khuyến khích bắt đầu với đòn bẩy thấp nhất, thậm chí cân nhắc không dùng đòn bẩy trong giai đoạn đầu.
Ưu tiên học hỏi, luyện tập và bảo vệ vốn của bạn quan trọng hơn nhiều so với việc chạy theo cám dỗ của đòn bẩy cao.
Hãy tận dụng tốt tài khoản demo, để trải nghiệm và hiểu rõ tác động lớn của các mức đòn bẩy khác nhau lên kết quả giao dịch mà không phải chịu rủi ro vốn thật.
Nếu bạn thấy bài viết này hữu ích, hãy chia sẻ cho bạn bè.
Để nhiều người cùng học hỏi kiến thức về giao dịch ngoại hối!
Để nhiều người cùng học hỏi kiến thức về giao dịch ngoại hối!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt