Vén màn sự thật: Chính sách "Thị trường đóng" của ASIC & Việc phân loại khách hàng
Lời mở đầu: "Thiên đường đòn bẩy cao" đã là dĩ vãng
Nếu kinh nghiệm giao dịch của bạn trên 5 năm, chắc chắn bạn sẽ nhớ thời điểm Úc (ASIC) từng là lựa chọn hàng đầu trên thị trường forex. Khi đó, quy định của ASIC đồng nghĩa với sự kết hợp hoàn hảo: an toàn vốn hàng đầu cộng với đòn bẩy cao 1:500.Nhưng tất cả đã kết thúc trong khoảng thời gian từ 2019 đến 2021.
Với việc ASIC thực thi các Lệnh can thiệp sản phẩm (Product Intervention Orders) nghiêm ngặt, thị trường Úc hiện nay đã trở nên "đóng cửa" giống như thị trường Mỹ (NFA).
Nhiều nhà đầu tư vẫn chưa hiểu rõ tình hình hiện tại. Họ nhìn thấy logo "ASIC Regulated" trên trang web của nhà môi giới và cảm thấy an tâm nạp tiền. Mr.Forex buộc phải nói với bạn một sự thật phũ phàng: logo bạn nhìn thấy có thể hoàn toàn không áp dụng cho tài khoản của bạn.
Bài viết này sẽ dạy bạn hai điều:
- Cách kiểm tra tính hợp lệ của giấy phép ASIC một cách chính xác.
- Làm thế nào để biết tài khoản của bạn được mở dưới "sự quản lý của Úc", hay bạn đã bị "tự động chuyển hướng" sang quy định offshore (hải ngoại)?
Bạn thấy ASIC, nhưng chưa chắc bạn được ASIC bảo vệ
Đây là sự hiểu lầm lớn nhất trên thị trường forex hiện nay.Khi bạn truy cập trang web quốc tế của một nhà môi giới nổi tiếng (ví dụ: Pepperstone, IC Markets, GO Markets), bạn thực sự sẽ thấy số giấy phép ASIC ở cuối trang. Điều này chứng minh rằng tập đoàn "sở hữu" giấy phép này và cho thấy công ty có tiềm lực tài chính tuân thủ pháp luật.
Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là tiền của bạn được ASIC bảo vệ trực tiếp.
Vì ASIC hiện nghiêm cấm tiếp thị tới khách hàng nước ngoài (đặc biệt là khu vực Châu Á và quốc tế), các nhà môi giới thường áp dụng chiến lược sau:
Đối với cư dân Úc:
Tài khoản mở tại thực thể Úc (ASIC), đòn bẩy giới hạn ở mức 1:30.
Đối với khách hàng quốc tế:
Hệ thống sẽ tự động phân bổ bạn, dựa trên địa chỉ IP và nơi cư trú, vào công ty con chịu quy định offshore của tập đoàn (như SCB tại Bahamas hoặc FSA tại Seychelles) để cung cấp đòn bẩy 1:500.
Kết luận:
Đối với hầu hết các nhà đầu tư quốc tế, chức năng chính của giấy phép ASIC là "chứng minh uy tín của công ty mẹ", chứ không phải trực tiếp quản lý tài khoản giao dịch của bạn.
3 Bước kiểm tra giấy phép ASIC (Ví dụ với Pepperstone)
Mặc dù vậy, việc xác minh xem nhà môi giới có thực sự nắm giữ giấy phép ASIC hay không vẫn cực kỳ quan trọng. Nếu một công ty tuyên bố là nhà môi giới lớn nhưng làm giả giấy phép ASIC, thì đó chắc chắn là một nền tảng không an toàn.Chúng tôi sẽ sử dụng nhà môi giới Úc nổi tiếng Pepperstone làm ví dụ. Vui lòng làm theo các bước sau để xác minh:
Bước 1: Lấy số giấy phép AFSL
Đi đến cuối trang web chính thức của nhà môi giới và tìm số AFSL (Australian Financial Services Licence). Thường là một dãy số có 6 chữ số.Ví dụ: Số AFSL hiển thị trên trang web của Pepperstone là 414530.
Bước 2: Truy cập cơ sở dữ liệu chính thức của ASIC
URL chính thức: Search ASIC registersNhấp vào nút "Check the ASIC Professional Registers Search" trên trang để mở giao diện tìm kiếm.
1. Trong ô tìm kiếm có nhãn "Enter name, licence number..." ở giữa màn hình, nhập trực tiếp: 414530.
2. Nhấp vào nút "Search" (Tìm kiếm).
Bước 3: Xác định kết quả tìm kiếm và kiểm tra chi tiết
Sau khi tìm kiếm, một danh sách kết quả sẽ xuất hiện (như trong hình). Đừng vội kết luận, vì bạn có thể thấy nhiều tên công ty tương tự nhau.1. Loại trừ "Tên cũ" (Former Names)
Kết quả tìm kiếm của ASIC liệt kê tất cả các hồ sơ lịch sử theo số giấy phép đó. Vui lòng chú ý đến dòng chữ nhỏ phía trên danh sách: những tên có dấu sao (*) ở phía trước đại diện cho tên cũ của công ty.
Ví dụ, * PEPPERSTONE FINANCIAL PTY LTD xuất hiện trong kết quả là tên cũ, vui lòng không nhấp vào nó.
2. Nhấp vào thực thể công ty chính xác
Vui lòng nhấp vào tùy chọn "không có dấu sao (*)" và có tên khớp với các điều khoản pháp lý trên trang web (trong trường hợp này là "PEPPERSTONE GROUP LIMITED") để vào trang chi tiết.
3. Xác minh trên trang chi tiết
Sau khi vào trang chi tiết, vui lòng xác nhận xem các thông tin sau có khớp hay không:
Status (Trạng thái):
Phải hiển thị dấu tích màu xanh lá cây với chữ "Current" (Hiện hành/Hợp lệ).
Licence number (Số giấy phép):
Xác nhận số là 414530.
Register (Loại đăng ký):
Nên hiển thị là "Australian financial services licensees".
External Dispute Resolution (Giải quyết tranh chấp bên ngoài):
Đây là cơ chế bảo vệ quan trọng nhất. Vui lòng tìm menu "External dispute resolution" ở cuối trang và nhấp để mở rộng. Xác nhận Scheme (Cơ chế) của nó hiển thị "Australian Financial Complaints Authority (AFCA)". Điều này có nghĩa là nếu xảy ra tranh chấp không thể giải quyết, bạn có thể nộp đơn xin trọng tài bên thứ ba tại AFCA.
Sự khác biệt trong cơ chế bồi thường: ASIC vs FCA
Nhiều người lầm tưởng rằng quy định của Úc giống với quy định của Anh, nơi chính phủ cung cấp bồi thường nếu nền tảng phá sản. Đây là một hiểu lầm phổ biến.Vương quốc Anh (FCA):
Có chương trình FSCS. Nếu nhà môi giới phá sản, chính phủ đảm bảo bồi thường lên tới 85.000 bảng Anh.
Úc (ASIC):
Hiện tại, đối với các sản phẩm phái sinh forex, không có "chương trình bồi thường phương sách cuối cùng" ở cấp chính phủ. Cơ chế bảo vệ của ASIC là: Bắt buộc các nhà môi giới mua Bảo hiểm PI (Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp) và tham gia AFCA. Nếu xảy ra tranh chấp giao dịch (như không thể rút tiền, trượt giá/slippage), AFCA có thể phán quyết rằng nhà môi giới phải bồi thường. Nhưng nếu nhà môi giới trực tiếp phá sản, việc thu hồi tiền của khách hàng thường đòi hỏi quy trình thanh lý và không có khoản thanh toán vô điều kiện từ chính phủ.
Quan điểm của Mr.Forex: Về "bảo vệ tiền sau khi phá sản", FCA của Anh vẫn là tiêu chuẩn toàn cầu cao nhất. Mặc dù quy định của ASIC rất nghiêm ngặt, nhưng cơ chế bồi thường có đôi chút khác biệt.
Kết luận: Tôi có nên kiên quyết mở tài khoản ASIC không?
Vào năm 2026, câu trả lời cho câu hỏi này rất đơn giản:1. Nếu bạn là cư dân Úc:
Bạn phải chọn tài khoản được ASIC quy định. Đây là yêu cầu pháp lý và cung cấp sự bảo vệ an toàn nhất cho bạn. Tuy nhiên, bạn phải chấp nhận giới hạn đòn bẩy thấp là 1:30.
2. Nếu bạn là nhà đầu tư quốc tế (Châu Á/Toàn cầu):
Vui lòng đừng bị ám ảnh bởi việc phải có được "tài khoản được Úc quy định".
Các nhà môi giới lớn hợp pháp thường sẽ không cho phép khách hàng quốc tế mở tài khoản ASIC vì điều này vi phạm các yêu cầu tuân thủ. Nếu một nhà môi giới nói với bạn: "Chúng tôi cho phép bạn mở tài khoản Úc và vẫn cung cấp đòn bẩy 1:500", thì chỉ có hai khả năng:
- Họ đang nói dối (thực tế là họ đang chuyển bạn sang quy định offshore).
- Họ là một nền tảng không tuân thủ quy định và rủi ro cực kỳ cao.
Chiến lược tốt nhất:
Xác nhận rằng tập đoàn nắm giữ giấy phép ASIC (chứng minh sức mạnh của công ty mẹ), sau đó giao dịch an toàn bằng cách sử dụng công ty con offshore được quy định của họ (như Seychelles hoặc Bahamas). Đây là cách tốt nhất để đạt được sự cân bằng giữa "an toàn" và "đòn bẩy cao".
Xin chào, chúng tôi là Đội ngũ Nghiên cứu Mr.Forex
Giao dịch không chỉ cần tư duy đúng đắn mà còn cần những công cụ hữu ích và sự thấu hiểu.Tại đây, chúng tôi tập trung vào Đánh giá Nhà môi giới Toàn cầu, Thiết lập Hệ thống Giao dịch (MT4 / MT5, EA, VPS) và Các kiến thức cơ bản về Forex.
Trực tiếp dạy bạn nắm vững "Sách hướng dẫn vận hành" thị trường tài chính, xây dựng môi trường giao dịch chuyên nghiệp từ con số không.
Nếu bạn muốn chuyển từ lý thuyết sang thực hành:
- Hãy giúp chia sẻ bài viết này để nhiều nhà giao dịch nhìn thấy sự thật hơn.
- Đọc thêm các bài viết về Thử nghiệm Nhà môi giới và Đào tạo Forex.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt