Lợi nhuận chưa thực hiện và lợi nhuận biến động: Các khái niệm mà nhà giao dịch ngoại hối phải hiểu.

2025-01-01
Thuật ngữ, Học Forex, Cơ bản

Hiểu sự khác biệt giữa lãi lỗ chưa thực hiện và lãi lỗ đã thực hiện sẽ giúp quản lý vốn và kiểm soát rủi ro hiệu quả hơn, từ đó đạt được lợi nhuận ổn định trên thị trường ngoại hối.

Thế nào là lãi lỗ chưa thực hiện và lãi lỗ biến động?

Lãi lỗ chưa thực hiện (Unrealized P/L) và lãi lỗ biến động (Floating P/L) trong giao dịch ngoại hối chỉ đến lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng của các giao dịch chưa đóng. Hai thuật ngữ này thực chất chỉ đề cập đến cùng một khái niệm, chỉ khác nhau ở góc độ nhấn mạnh, đều chỉ tình trạng lãi lỗ trong các vị thế mở hiện tại của bạn.

Lãi lỗ chưa thực hiện (Unrealized P/L):

Lãi lỗ chưa thực hiện chỉ đến lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng phát sinh từ các vị thế giao dịch mở của bạn, chưa được thực sự thanh toán. Nếu bạn ngay lập tức đóng tất cả các vị thế chưa đóng, những lãi lỗ này mới trở thành lãi lỗ thực hiện. Giá trị của lãi lỗ chưa thực hiện sẽ thay đổi liên tục theo biến động giá thị trường, do đó cũng được gọi là lãi lỗ biến động.

Lãi lỗ biến động (Floating P/L):

Lãi lỗ biến động là chỉ sự thay đổi của giá trị lãi lỗ của các giao dịch chưa đóng trong bối cảnh biến động của thị trường. Khi giá thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn, bạn có thể thấy lãi lỗ biến động dương; ngược lại, khi xu hướng giá không có lợi, lãi lỗ biến động có thể trở thành lỗ biến động.

Ví dụ:
Giả sử bạn nắm giữ 10,000 đơn vị cặp EUR/USD, giá vào lệnh là 1.15000, và giá thị trường hiện tại là 1.13000, lỗ biến động của bạn được tính như sau:

Lãi lỗ biến động = Số đơn vị giao dịch x (Giá hiện tại - Giá vào lệnh)
Lãi lỗ biến động = 10,000 x (1.13000 - 1.15000) = -200 USD

Do đó, lỗ biến động của bạn là 200 USD. Nhưng nếu giá phục hồi lên 1.16000, lãi lỗ biến động của bạn sẽ trở thành lãi biến động.

Ví dụ minh họa:

Lỗ biến động: Giả sử bạn mua vào cặp EUR/USD, giá vào lệnh là 1.15000, trong khi giá hiện tại là 1.13000. Lúc này, bạn sẽ thấy lỗ biến động, vì giá đã giảm.
Lãi biến động: Nếu giá thị trường phục hồi và tăng lên 1.16000, vị thế của bạn sẽ tạo ra lãi biến động.

Lãi lỗ đã thực hiện (Realized P/L):

Lãi lỗ đã thực hiện chỉ đến lãi lỗ thực tế vào số dư tài khoản của bạn sau khi bạn đóng vị thế giao dịch. Khi giao dịch hoàn tất, bất kỳ lãi lỗ biến động nào sẽ ngay lập tức chuyển thành lãi lỗ đã thực hiện và phản ánh trong số dư tài khoản của bạn. Chỉ khi giao dịch kết thúc, lãi lỗ mới thực sự ảnh hưởng đến số dư của bạn.

Nổi bật