Ký quỹ bổ sung trong giao dịch ngoại hối là gì? Tìm hiểu sâu về cơ chế quản lý rủi ro.

2025-01-09
Thuật ngữ, Học Forex, Cơ bản

Toàn diện phân tích thông báo ký quỹ bổ sung trong giao dịch ngoại hối (Margin Call), đi sâu vào điều kiện kích hoạt, cách thức hoạt động và chiến lược ứng phó, giúp bạn quản lý rủi ro giao dịch hiệu quả và bảo vệ an toàn vốn!

Thông báo ký quỹ bổ sung là gì?

Thông báo ký quỹ bổ sung (Margin Call) là khi giá trị ròng tài khoản của bạn (Equity) giảm xuống dưới mức ký quỹ tối thiểu mà nhà môi giới đã thiết lập, nhà môi giới sẽ phát đi cảnh báo. Điều này có nghĩa là bạn không có đủ vốn để duy trì các vị thế mở hiện tại, và bạn cần phải bổ sung vốn hoặc đóng một phần giao dịch để tránh bị thanh lý cưỡng bức.

Các điều kiện kích hoạt ký quỹ bổ sung:

Khi khoản lỗ chưa thực hiện (floating loss) của bạn vượt quá ký quỹ đã sử dụng (Used Margin), và mức ký quỹ của tài khoản (Margin Level) thấp hơn tỷ lệ phần trăm đã thiết lập, thông báo ký quỹ bổ sung sẽ được kích hoạt.

Mức ký quỹ bổ sung cụ thể khác nhau tùy theo nhà môi giới, nhưng ngưỡng phổ biến là mức ký quỹ giảm xuống 100%.

Cách thức hoạt động của ký quỹ bổ sung:

Khi tài khoản của bạn nhận được thông báo ký quỹ bổ sung, bạn có thể đối mặt với hai lựa chọn:

Tăng vốn đầu tư: Bạn có thể bơm thêm vốn vào tài khoản, tăng giá trị ròng tài khoản, giúp mức ký quỹ trở lại trong phạm vi an toàn.
Đóng một phần vị thế: Nếu bạn chọn không tăng vốn, bạn có thể chọn đóng một phần vị thế mở, để giảm ký quỹ đã sử dụng, từ đó phục hồi mức ký quỹ.

Rủi ro của ký quỹ bổ sung:

Nếu không hành động, và thị trường tiếp tục bất lợi cho bạn, tài khoản của bạn có thể kích hoạt thanh lý cưỡng bức (Stop Out).
Lúc này, nhà môi giới sẽ tự động đóng một phần hoặc toàn bộ vị thế mở, để tránh tổn thất thêm, bảo vệ vốn tài khoản không bị lỗ xuống âm.

Ví dụ:

Giả sử số dư tài khoản của bạn là 1,000 đô la, và bạn đã mở một vị thế giao dịch cần 200 đô la ký quỹ. Nếu biến động giá thị trường dẫn đến khoản lỗ của bạn đạt 800 đô la, giá trị ròng tài khoản của bạn giảm xuống 200 đô la, lúc này mức ký quỹ của bạn sẽ giảm xuống 100%:

Mức ký quỹ = (Giá trị ròng tài khoản / Ký quỹ đã sử dụng) x 100%

Mức ký quỹ = (200 / 200) x 100% = 100%

Lúc này, bạn sẽ nhận được thông báo ký quỹ bổ sung. Nếu không bổ sung vốn hoặc đóng vị thế, giao dịch của bạn sẽ đối mặt với rủi ro thanh lý cưỡng bức.

Tóm tắt:

Ký quỹ bổ sung là cơ chế quan trọng trong việc quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối. Khi vốn tài khoản không đủ, nhà môi giới sẽ phát đi cảnh báo, yêu cầu bạn tăng vốn hoặc giảm vị thế. Hiểu rõ khái niệm này là rất quan trọng để ngăn chặn thanh lý cưỡng bức, giữ an toàn cho vốn.

Nổi bật