Quy định nghiêm ngặt nhất thế giới! Tại sao 99% nhà giao dịch KHÔNG nên mở tài khoản Mỹ?
Lời tựa: "Thánh đường tối cao" và "Cánh cửa hẹp nhất" của Quy định Forex
Trong hệ thống phân cấp quy định forex toàn cầu, Hoa Kỳ nắm giữ sự thống trị tuyệt đối. Các cơ quan quản lý ở đây không chỉ nghiêm ngặt, họ còn "tàn nhẫn".Để vận hành hợp pháp một doanh nghiệp forex tại Mỹ, các nhà môi giới phải ký quỹ lên tới 20 triệu đô la (so với chỉ khoảng 730.000 euro đối với FCA của Vương quốc Anh). Điều này có nghĩa là hầu hết các nền tảng vừa và nhỏ hoàn toàn không thể thâm nhập thị trường Mỹ, chỉ còn lại những gã khổng lồ giàu vốn.
Tuy nhiên, đối với nhà giao dịch bình thường, quy định của Mỹ (NFA / CFTC) là con dao hai lưỡi. Nó cung cấp sự an toàn vốn mạnh nhất thế giới nhưng cũng áp đặt các hạn chế giao dịch khắc nghiệt nhất.
Bài viết này sẽ cho bạn biết:
1. Mối quan hệ giữa NFA và CFTC.2. Cách sử dụng hệ thống NFA BASIC để phát hiện các trò lừa đảo "đăng ký giả".
3. Tại sao bạn có thể không nên theo đuổi một tài khoản được quy định tại Mỹ.
Phòng tuyến kép của CFTC và NFA
Hệ thống quy định tài chính của Mỹ rất độc đáo và được vận hành chung bởi hai tổ chức:1. Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC):
Một cơ quan liên bang của chính phủ Mỹ. Đây là "Người làm luật", chịu trách nhiệm tạo ra các quy tắc.
2. Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA):
Một tổ chức tự quản độc lập. Đây là "Người thi hành", chịu trách nhiệm giám sát hàng ngày về việc tuân thủ của các nhà môi giới.
Quan điểm của Mr.Forex
Một nhà môi giới forex hợp pháp tại Mỹ phải đồng thời sở hữu cả hai tư cách sau:- Đã đăng ký với CFTC.
- Là một NFA Member (Thành viên NFA) chính thức.
Nhiều nền tảng lừa đảo khai thác khoảng trống thông tin này, tuyên bố "Chúng tôi có số NFA". Nhưng điều này chỉ có nghĩa là họ đã "để lại dữ liệu" trong cơ sở dữ liệu, không phải là họ là "thành viên tuân thủ". Đây là trò chơi chữ phổ biến nhất.
3 Bước để Kiểm tra Giấy phép NFA (Lấy FOREX.com làm Ví dụ)
Để xác minh xem một nền tảng có thực sự được quy định tại Mỹ hay không, bạn chỉ cần sử dụng hệ thống BASIC (Background Affiliation Status Information Center) do NFA cung cấp.Chúng tôi sẽ sử dụng FOREX.com (Gain Capital), một nhà môi giới lâu đời có công ty mẹ được niêm yết trên NASDAQ và có thị phần cao tại Mỹ, làm ví dụ:
Bước 1: Lấy NFA ID
Đi đến cuối trang web chính thức của nhà môi giới để tìm NFA ID. Đây thường là một số có 6 hoặc 7 chữ số.Ví dụ: NFA ID hiển thị trên trang web FOREX.com là 0339826.
Bước 2: Truy cập Hệ thống NFA BASIC
URL Chính thức: [NFA BASIC Search]
- Chọn tab "NFA ID" và nhập vào ô tìm kiếm: 0339826.
- Nhấp vào "SEARCH" (Tìm kiếm).
Bước 3: Xác minh "Trạng thái Thành viên" và "Tên Công ty"
Sau khi vào trang chi tiết, có một chi tiết khiến người mới bối rối nhất, hãy nhìn kỹ:Xác minh Trạng thái (Status):
Nó phải hiển thị "NFA Member Approved". Đây là ranh giới cơ bản nhất cho sự an toàn. Và trong danh sách chi tiết bên dưới, nó phải bao gồm "Retail Foreign Exchange Dealer" hoặc "Futures Commission Merchant".
Chú thích: Trang kết quả tìm kiếm. Trạng thái phải hiển thị "NFA Member Approved". Lưu ý rằng các công ty lớn thường đăng ký dưới tên công ty mẹ của họ (ví dụ: GAIN Capital), vì vậy hãy kiểm tra với các điều khoản trên trang web.
Xác minh Tên Pháp lý (Name):
Bạn sẽ thấy rằng tên công ty trong kết quả tìm kiếm là "GAIN CAPITAL GROUP LLC", không phải "FOREX.com". Điều này có bình thường không? Có.
Bởi vì "FOREX.com" chỉ là một tên thương hiệu, trong khi "GAIN CAPITAL" là thực thể pháp lý đã đăng ký (công ty mẹ). Bạn phải quay lại trang "Điều khoản Pháp lý" trên trang web của nhà môi giới để xác nhận xem nó có tuyên bố được vận hành bởi GAIN Capital hay không.
Chú thích: Xác minh tuyên bố từ chối trách nhiệm pháp lý của trang web nhà môi giới. Hãy chắc chắn kiểm tra phần dưới cùng của trang web để xác nhận rằng công ty mẹ điều hành được tuyên bố khớp với kết quả tìm kiếm NFA (như được đánh dấu "GAIN Capital Group LLC" trong hình).
Điểm cần học:
Đây là lý do tại sao bạn không thể chỉ nhìn vào Logo; bạn phải xác minh tên thực thể pháp lý. Các trang web giả mạo thường không thể cung cấp thông tin công ty mẹ chính xác.Tại sao tôi không khuyên bạn mở tài khoản Mỹ?
Nếu vốn của bạn rất lớn và bạn muốn sự an toàn tối thượng, quy định của Mỹ nghe có vẻ tuyệt vời. Nhưng đối với 99% nhà giao dịch quốc tế, tài khoản Mỹ rất khó sử dụng.Bởi vì CFTC đã thiết lập các hạn chế nghiêm ngặt nhất thế giới:
- Đòn bẩy cực thấp (Low Leverage):
Bị giới hạn ở mức 1:50 đối với các cặp tiền chính và chỉ 1:20 đối với các cặp tiền phụ. Điều này có nghĩa là bạn cần chuẩn bị nhiều vốn gốc hơn. - Không được đối ứng (No Hedging):
Bạn không thể giữ đồng thời các vị thế mua (long) và bán (short). - Quy tắc FIFO (Nhập trước, Xuất trước):
Nếu bạn có nhiều lệnh cho cùng một công cụ, bạn phải đóng chúng theo "thứ tự lệnh được đặt", bạn không thể tự do chọn lệnh nào để đóng trước. Điều này cực kỳ bất tiện cho các nhà giao dịch ngắn hạn. - Từ chối người nước ngoài:
Đại đa số các nhà môi giới tuân thủ quy định của Mỹ (như FOREX.com US) chỉ chấp nhận cư dân Mỹ. Nếu bạn sống ở Châu Á hoặc Châu Âu, bạn thường không thể mở tài khoản Mỹ; họ sẽ chuyển hướng bạn đến các khu vực pháp lý khác (như FCA của Anh hoặc ASIC của Úc).
Kết luận: Công dụng thực sự của giấy phép NFA
Vào năm 2026, đối với những người không cư trú tại Mỹ, ý nghĩa của giấy phép NFA nằm ở việc "nhận diện thực lực" hơn là "mở tài khoản thực tế".- Nếu bạn là cư dân Mỹ:
Bạn không có lựa chọn nào khác ngoài việc sử dụng các nhà môi giới được quy định bởi NFA / CFTC. - Nếu bạn là nhà đầu tư quốc tế:
Việc thấy một nhà môi giới nắm giữ giấy phép NFA là một điểm cộng niềm tin to lớn. Bởi vì các công ty có thể vượt qua cuộc kiểm toán của chính phủ Mỹ có sức mạnh tài chính và sự tuân thủ đẳng cấp thế giới. Bạn có thể sử dụng an toàn các tài khoản được quy định khác thuộc cùng một tập đoàn (như UK FCA hoặc Australian ASIC) và tận hưởng môi trường giao dịch linh hoạt hơn với sự đảm bảo uy tín của một tập đoàn lớn.
👉 Đọc thêm:
Xin chào, chúng tôi là Đội ngũ Nghiên cứu Mr.Forex
Giao dịch không chỉ cần tư duy đúng đắn mà còn cần những công cụ hữu ích và sự thấu hiểu.Tại đây, chúng tôi tập trung vào Đánh giá Nhà môi giới Toàn cầu, Thiết lập Hệ thống Giao dịch (MT4 / MT5, EA, VPS) và Các kiến thức cơ bản về Forex.
Trực tiếp dạy bạn nắm vững "Sách hướng dẫn vận hành" thị trường tài chính, xây dựng môi trường giao dịch chuyên nghiệp từ con số không.
Nếu bạn muốn chuyển từ lý thuyết sang thực hành:
- Hãy giúp chia sẻ bài viết này để nhiều nhà giao dịch nhìn thấy sự thật hơn.
- Đọc thêm các bài viết về Thử nghiệm Nhà môi giới và Đào tạo Forex.
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt