Trong giao dịch ngoại hối, bạn thực sự đang giao dịch cái gì?

2025-01-02
Học Forex, Cơ bản

Thị trường ngoại hối có đối tượng giao dịch là cặp tiền tệ, thông qua việc mua đồng tiền cơ bản và bán đồng tiền báo giá, các nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận dựa trên sự biến động của tỷ giá.

Trong giao dịch ngoại hối, bạn thực sự giao dịch cái gì?

Giao dịch ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, trong thị trường này, các nhà giao dịch thực sự giao dịch các cặp tiền tệ. Khác với các thị trường khác như cổ phiếu hoặc công cụ giao dịch, đối tượng giao dịch trong thị trường ngoại hối là tiền tệ giữa các quốc gia. Dưới đây sẽ giải thích chi tiết về những gì bạn thực sự giao dịch trong thị trường ngoại hối và nguyên lý hoạt động của nó.

1. Cặp tiền tệ

Trong thị trường ngoại hối, tất cả các giao dịch đều được thực hiện dưới dạng cặp tiền tệ. Cặp tiền tệ được tạo thành từ hai loại tiền tệ khác nhau, chẳng hạn như Euro so với Đô la Mỹ (EUR / USD) hoặc Bảng Anh so với Yên Nhật (GBP / JPY). Điều này có nghĩa là bạn đang mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác cùng một lúc. Nói cách khác, khi bạn giao dịch ngoại hối, bạn thực sự đang đầu tư vào sự biến động giá trị của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác.

Ví dụ:

Nếu bạn mua EUR / USD, có nghĩa là bạn mua Euro và bán Đô la Mỹ.
Nếu bạn bán GBP / JPY, có nghĩa là bạn bán Bảng Anh và mua Yên Nhật.

2. Tiền tệ cơ sở và tiền tệ báo giá

Hai loại tiền tệ trong cặp tiền tệ được gọi là tiền tệ cơ sở (Base Currency) và tiền tệ báo giá (Quote Currency). Trong cặp tiền tệ, loại đầu tiên là tiền tệ cơ sở, loại thứ hai là tiền tệ báo giá. Mục tiêu của các nhà giao dịch là dự đoán sự biến động giá trị của tiền tệ cơ sở so với tiền tệ báo giá dựa trên sự biến động của tỷ giá thị trường.

Tiền tệ cơ sở: Tiền tệ mà bạn mua hoặc bán.
Tiền tệ báo giá: Tiền tệ mà bạn sử dụng để tính toán giá trị của tiền tệ cơ sở.

Ví dụ, EUR / USD = 1.2000 có nghĩa là 1 Euro (tiền tệ cơ sở) tương đương với 1.20 Đô la Mỹ (tiền tệ báo giá). Nếu bạn nghĩ rằng Euro sẽ tăng giá, bạn sẽ mua EUR / USD, khi giá trị của Euro tăng lên so với Đô la Mỹ, bạn có thể bán với giá cao hơn và kiếm lợi nhuận.

3. Đầu cơ trong giao dịch ngoại hối

Phần lớn các giao dịch trong thị trường ngoại hối là giao dịch đầu cơ. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch không thực sự cần sử dụng những loại tiền tệ này để thực hiện thương mại quốc tế hoặc du lịch, mà là kiếm lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá. Khi các nhà giao dịch dự đoán một loại tiền tệ sẽ tăng giá hoặc giảm giá, họ sẽ thực hiện các giao dịch tương ứng:

Mua (Buy): Nếu các nhà giao dịch dự đoán tiền tệ cơ sở sẽ tăng giá, họ sẽ mua cặp tiền tệ và chờ giá tăng lên rồi bán ra.
Bán (Sell): Nếu các nhà giao dịch dự đoán tiền tệ cơ sở sẽ giảm giá, họ sẽ bán cặp tiền tệ, hy vọng giá sẽ giảm xuống và mua lại với giá thấp hơn.

4. Đòn bẩy và ký quỹ

Một đặc điểm độc đáo của giao dịch ngoại hối là có thể sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch kiểm soát một khối lượng giao dịch lớn hơn với số vốn nhỏ hơn. Mặc dù đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng, nhưng nó cũng có thể khuếch đại tổn thất. Việc sử dụng đòn bẩy dựa trên ký quỹ (margin), đây là một khoản tiền đảm bảo, các nhà giao dịch chỉ cần đầu tư một phần nhỏ vốn để khởi động giao dịch lớn hơn.

Ví dụ, nếu nhà môi giới cung cấp đòn bẩy 1:100, điều này có nghĩa là bạn chỉ cần đầu tư 1 đô la, bạn có thể kiểm soát một vị thế tiền tệ trị giá 100 đô la. Mặc dù điều này cung cấp tiềm năng lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng làm tăng rủi ro.

5. Biến động của thị trường ngoại hối

Giá của tiền tệ bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm dữ liệu kinh tế (như GDP, dữ liệu việc làm), chính sách của ngân hàng trung ương, sự kiện địa chính trị và tâm lý thị trường. Các nhà giao dịch sử dụng những yếu tố này để phân tích và dự đoán xu hướng thị trường, từ đó thực hiện giao dịch đầu cơ.

Ví dụ, nếu Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) tăng lãi suất, điều này có thể dẫn đến việc Đô la Mỹ tăng giá, vì các nhà đầu tư sẽ chuyển vốn sang các tài sản Đô la Mỹ có lợi suất cao. Do đó, các nhà giao dịch có thể mua cặp tiền tệ Đô la Mỹ so với các loại tiền tệ khác (như EUR / USD), hy vọng Đô la Mỹ sẽ tăng giá.

6. Tính toán lợi nhuận và thua lỗ trong giao dịch

Lợi nhuận và thua lỗ trong giao dịch ngoại hối thường được tính bằng pip. Pip là đơn vị biến động giá nhỏ nhất của cặp tiền tệ, đối với hầu hết các cặp tiền tệ, 1 pip thường đại diện cho sự thay đổi ở chữ số thập phân thứ tư (0.0001). Ví dụ, khi EUR / USD từ 1.2000 tăng lên 1.2001, điều này được gọi là giá đã tăng 1 pip.

Lợi nhuận và thua lỗ của các nhà giao dịch được tính dựa trên sự thay đổi của pip. Nếu bạn mua EUR / USD, khi giá từ 1.2000 tăng lên 1.2050, có nghĩa là giá đã tăng 50 pip, lợi nhuận của bạn sẽ được tính dựa trên giá trị của 50 pip này.

Tóm tắt

Trong thị trường ngoại hối, bạn thực sự giao dịch giá trị tương đối của các loại tiền tệ khác nhau của các quốc gia, điều này được gọi là cặp tiền tệ. Bằng cách mua hoặc bán cặp tiền tệ, các nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận dựa trên sự biến động của tỷ giá tiền tệ. Sự thành công trong giao dịch tiền tệ phụ thuộc vào việc dự đoán chính xác sự biến động của thị trường, quản lý rủi ro và sử dụng hợp lý đòn bẩy. Hiểu cách hoạt động của tiền tệ cơ sở và tiền tệ báo giá, chiến lược giao dịch và các yếu tố thúc đẩy thị trường sẽ giúp các nhà giao dịch thành công trong thị trường năng động này.

Nổi bật