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外匯保證金的點、點值與點差是什麼?

這篇文章將帶您了解外匯保證金中的重要術語:點(Pips)、點值(Pip Value)和點差(Spread)。掌握這些術語能幫助您計算盈利,並理解這些數值的意義。
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外匯市場的交易行為與專業術語

在外匯市場上,交易者的主要行為是同時購買一種貨幣並出售另一種貨幣,從兩種貨幣之間的價值差和利息差中獲取收益。

外匯交易的方式主要有四種,包括:
  • 外匯現鈔
  • 現貨
  • 期貨
  • 保證金交易

其中,外匯保證金交易是最常見的,因此當人們談到外匯交易時,通常指的就是外匯保證金交易。

在外匯交易領域中,有許多專業術語,如點(Pips)點值(Pip value)點差(Pip spread)等,接下來我們將詳細解釋這些外匯術語的含義:

點(Pip) 是什麼?

點(Pip)是指點變動值(percentage in point),它是外匯匯率變動的單位,也是外匯交易中最常用的計價單位。

在大多數的外匯交易中,無論是歐元對美元、英鎊對美元等,小數點的第四位就是1點,只有美元對日圓是小數點的第二位稱為1點

例如,當歐元對美元的價格從1.07370變動到1.07381,相差0.00011,也就是說,差了1.1點(Pips)

而上述的變動差距1.1點對於投資者的損益,是由交易的合約規格和合約數量決定的,這就是點值(Pip value)的含義,接下來我們將進一步介紹。

點值(Pip value)是什麼?

點值(Pip value)是指一個點的價格,這個價格由投資者交易的合約大小和數量決定。

公式: 點值(Pip value) = 點數 * 合約大小 * 合約數量

外匯交易是以合約形式進行的,這與期貨交易相似,但期貨交易中的合約是用「口」來表示,而在外匯交易中,我們用「手(lots)」來表示。

在一般的外匯合約中,標準合約是 1 手,還有迷你合約是 0.1 手;1 手代表著 100,000 個貨幣單位,而 0.1 手則代表著 10,000 個貨幣單位,這就是迷你合約和標準合約的規模差距,也就是 10 倍。

  • 標準合約
    • 1手 = 100,000 貨幣單位
    • 每變動1點 = 10 貨幣單位 (0.0001 * 100,000 = 10)
  • 迷你合約
    • 0.1手 = 10,000 貨幣單位
    • 每變動1點 = 1 貨幣單位 (0.0001 * 10,000 = 1)

以歐元對美元為例:
如果交易 1 手 歐元對美元,那麼點值就是 0.0001 x 100,000 = 10 美元,也就是說,每當歐元對美元的價格波動 1 點,投資者就會賺或賠 10 美元。

因此,如果交易 2 手 歐元對美元,那麼點值就會是 20 美元,也就是說,每當歐元對美元的價格波動 1 點,投資者就會賺或賠 20 美元,這也說明了合約數量會影響點值的大小。

如果歐元對美元的開盤價是 1.16010,並在 1.16945 的價格賣出,那麼就會獲利 93.5 點(Pips)
因此,一份標準合約的損益 = 0.00935 * 100,000 (合約大小)= 935 美元

點差(Spread)是什麼?

不論是在銀行進行換匯,或是在外匯交易平台進行交易,貨幣匯兌時都會有兩種報價。

一種是賣出價格,也就是賣方的報價(Ask),另一種是買入價格,也就是買方的報價(Bid),這兩種價格之間的差距,我們稱之為點差(Spread)

公式: 點差(Spread)= 買價(Bid)- 賣價(Ask)。

買價與賣價之間的點差,實際上就是銀行或交易商所收取的手續費,因此,點差可以被視為每次進行外匯交易時的成本之一。
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