Ne regardez pas seulement le numéro de référence ! Mr.Forex vous apprend à vérifier l'authenticité du courtier et les permissions sur les fonds
Avant-propos : Pourquoi 90 % des gens ne font-ils que la moitié du travail lors de la vérification de la régulation ?
Lors du choix d'un courtier forex, presque tous les tutoriels vous diront : « Vous devez absolument choisir une plateforme régulée par la FCA (Financial Conduct Authority) britannique. » Cette affirmation est vraie, mais elle n'est vraie qu'à moitié.Cet article fait partie de notre série « Classement mondial des licences de régulation Forex ». Si vous ne savez pas encore pourquoi la régulation est divisée en trois niveaux, ou si vous souhaitez comprendre les différences entre d'autres organismes de régulation (tels que l'ASIC, la NFA), nous vous suggérons de lire d'abord notre article de synthèse.
Mais dans cet article, nous nous concentrerons sur la FCA britannique. Dans le monde d'aujourd'hui où la technologie de l'IA est omniprésente, le coût de la falsification a chuté à près de zéro. De nombreux investisseurs pensent qu'il suffit de copier le nom du courtier, de le coller sur le site Web de la FCA et de voir le statut afficher « Authorised (Autorisé) » pour ouvrir un compte et déposer des fonds en toute sécurité. Cette vérification paresseuse « en surface » est exactement la faille que les escrocs préfèrent.
Aujourd'hui, je ne vais pas seulement vous apprendre « comment vérifier la FCA », mais aussi vous apprendre à mener une « enquête médico-légale sur la sécurité des fonds » comme un auditeur professionnel. Nous examinerons en profondeur comment repérer les « firmes clones » très réalistes, comment interpréter les « permissions sur les fonds clients » cachées derrière la licence, et utiliserons le courtier bien connu Darwinex comme exemple pour effectuer réellement un processus complet de diligence raisonnable.
Veuillez me suivre étape par étape pour une vérification très détaillée. Ne vous fiez pas aux captures d'écran de certificats données sur le site officiel du courtier ; vous devez le vérifier personnellement à la source.
Lien externe : [Page de recherche officielle du registre FCA (register.fca.org.uk)]
Légende : La barre de recherche sur la page de consultation du site officiel de la Financial Conduct Authority (FCA) britannique.
Expérience de Mr.Forex : Je recommande vivement de saisir le "Reference Number (Numéro de référence, FRN)". Parce que les noms d'entreprises peuvent changer ou avoir des abréviations, mais le numéro est une carte d'identité unique avec la plus haute précision.
Démonstration de l'opération : Nous saisissons le numéro de référence de Darwinex "586466", sélectionnons "Firms", puis cliquons sur "Search".
Légende : Saisissez le numéro de référence FCA « 586466 » et sélectionnez « Firms » pour rechercher les informations du courtier Darwinex.
Soyez rassuré, il s'agit du nom de l'entité enregistrée de l'entreprise. Après avoir confirmé que le numéro de référence "586466" est correct, veuillez cliquer directement sur le nom de l'entreprise pour accéder à la page de détails.
Légende : Le résultat de la recherche montre que l'entité sociale correspondant au numéro de référence 586466 est TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
1. Vérifier le nom de l'entreprise et la marque :
Le titre de la page affiche le nom enregistré "TRADESLIDE TRADING TECH LTD". Assurez-vous de développer le champ "Trading names" ci-dessous, et vous verrez "DarwinEx" répertorié, ce qui confirme qu'il s'agit de la même entreprise.
2. Confirmer le statut (Status) :
C'est l'indicateur principal ; il doit afficher "Authorised" (Autorisé). S'il affiche "No longer authorised", veuillez vous éloigner immédiatement.
Légende : Démo de vérification du site officiel de la FCA : Confirmez simultanément le « Nom de la société enregistrée », le « Statut Authorised » et le « Nom de la marque commerciale DarwinEx » développé.
3. Confirmer le site Web (Clé anti-contrefaçon) :
Maintenant, nous utilisons les données officielles de la FCA pour vérifier. Sur la page FCA de Darwinex, développez "Firm details", et vous verrez les données officiellement enregistrées :
Légende : Vérifiez par rapport aux coordonnées du courtier légitime et au site Web officiel enregistrés sur le site de la FCA.
Pratique correcte :
Regardons la description de la permission de Darwinex ; vous devez rechercher ce mot-clé : "This firm can hold and can control client money" (Cette entreprise peut détenir et contrôler l'argent des clients).
A cette ligne : Cela signifie qu'elle peut détenir les fonds des clients en toute conformité, votre argent sera stocké sur un compte de fiducie indépendant et il est protégé par l'indemnisation FSCS jusqu'à 85 000 £.
N'a pas cette ligne (ou affiche Matched Principal) : Cela signifie qu'il ne s'agit peut-être que d'un intermédiaire ou d'un conseiller en investissement et qu'il n'a pas le droit de gérer les fonds des clients. S'il vous demande de transférer de l'argent sur son compte, c'est un signal d'alarme majeur (red flag).
Légende : Requête de permission réglementaire FCA pour confirmer la qualification du courtier à détenir des fonds clients.
Grâce à ce processus standard, nous avons confirmé que Darwinex n'est pas seulement « licencié » mais un courtier sûr « entièrement licencié » avec des « droits de détention de fonds ». C'est l'action standard pour les traders professionnels lors de la sélection d'une plateforme.
Lorsque vous choisissez un courtier, veuillez placer la « sécurité » avant les « spreads faibles » ou les « bonus élevés ». Car sur le marché des changes, la sécurité du capital est le 1, et le profit est le 0 derrière ; si le 1 disparaît, peu importe le nombre de 0 qui suivent, ils n'ont aucun sens.
Ne jouez jamais tout votre capital juste pour économiser ces 3 minutes de temps de recherche. Dans le cercle du forex, les paresseux sont souvent les distributeurs automatiques préférés des groupes d'escroquerie.
Astuce d'expert Mr.Forex : La FCA est bien, mais l'effet de levier est trop faible ?
Pour protéger les investisseurs particuliers, la FCA limite obligatoirement l'effet de levier à un maximum de 1:30. Si vous êtes un trader senior à la recherche d'un effet de levier de 1:500 ou même plus élevé, vous pourriez rencontrer une « régulation offshore » (comme les Bahamas, Caïmans). Mais attention, l'eau y est très profonde.
Avant de décider de transférer de l'argent vers un compte offshore, assurez-vous de lire notre prochaine vérité.
Aujourd'hui, je ne vais pas seulement vous apprendre « comment vérifier la FCA », mais aussi vous apprendre à mener une « enquête médico-légale sur la sécurité des fonds » comme un auditeur professionnel. Nous examinerons en profondeur comment repérer les « firmes clones » très réalistes, comment interpréter les « permissions sur les fonds clients » cachées derrière la licence, et utiliserons le courtier bien connu Darwinex comme exemple pour effectuer réellement un processus complet de diligence raisonnable.
Pourquoi la FCA est-elle la « référence absolue » pour la sécurité des fonds ?
Parmi des dizaines d'organismes de réglementation dans le monde, pourquoi les traders professionnels respectent-ils exclusivement la FCA ? Pas à cause de sa renommée, mais parce qu'elle exerce le contrôle le plus strict sur « l'argent ». Une licence FCA complète implique un filet de protection à trois niveaux :- Comptes ségrégués (Segregated Accounts) : Les courtiers doivent déposer les fonds des clients sur des comptes de fiducie indépendants auprès de banques de premier rang, complètement séparés des fonds propres de l'entreprise. Même si le courtier fait faillite, les créanciers n'ont aucun droit de toucher à votre argent.
- Financial Services Compensation Scheme (FSCS) : C'est l'arme la plus puissante de la FCA. Si un courtier s'effondre malheureusement et ne peut pas rembourser les fonds des clients, le FSCS offre une protection d'indemnisation allant jusqu'à 85 000 £ par investisseur.
- Financial Ombudsman Service (FOS) : Vous avez rencontré un slippage malveillant ou vous ne pouvez pas retirer de fonds ? En tant qu'institution tierce indépendante, le FOS a le droit d'intervenir et de statuer, et ses décisions sont juridiquement contraignantes pour le courtier.
3 étapes pour vérifier le site Web de la FCA (en utilisant Darwinex comme exemple)
Pour que tout le monde comprenne mieux comment procéder, nous utiliserons un courtier ayant un bon dossier réglementaire dans le secteur – Darwinex – comme démonstration. Le nom de l'entité sociale enregistrée de ce courtier auprès de la FCA est "Tradeslide Trading Tech Limited".Veuillez me suivre étape par étape pour une vérification très détaillée. Ne vous fiez pas aux captures d'écran de certificats données sur le site officiel du courtier ; vous devez le vérifier personnellement à la source.
Étape 1 : Accéder à la base de données officielle
Tout d'abord, veuillez cliquer sur le lien ci-dessous pour accéder à la page de recherche officielle de la FCA (c'est le seul point d'entrée ayant une validité juridique) :Lien externe : [Page de recherche officielle du registre FCA (register.fca.org.uk)]
Légende : La barre de recherche sur la page de consultation du site officiel de la Financial Conduct Authority (FCA) britannique.
Étape 2 : Saisir les informations clés (la recherche par numéro est plus précise que par nom)
Dans le champ de recherche, j'ai deux choix : saisir le nom ou le numéro de référence.Expérience de Mr.Forex : Je recommande vivement de saisir le "Reference Number (Numéro de référence, FRN)". Parce que les noms d'entreprises peuvent changer ou avoir des abréviations, mais le numéro est une carte d'identité unique avec la plus haute précision.
Démonstration de l'opération : Nous saisissons le numéro de référence de Darwinex "586466", sélectionnons "Firms", puis cliquons sur "Search".
Légende : Saisissez le numéro de référence FCA « 586466 » et sélectionnez « Firms » pour rechercher les informations du courtier Darwinex.
Étape 3 : Cliquer sur le résultat de recherche correct
Après avoir cliqué sur rechercher, le système affichera les entreprises correspondantes. À ce stade, vous pouvez constater que le nom affiché est "TRADESLIDE TRADING TECH LTD", et non le Darwinex que vous connaissez.Soyez rassuré, il s'agit du nom de l'entité enregistrée de l'entreprise. Après avoir confirmé que le numéro de référence "586466" est correct, veuillez cliquer directement sur le nom de l'entreprise pour accéder à la page de détails.
Légende : Le résultat de la recherche montre que l'entité sociale correspondant au numéro de référence 586466 est TRADESLIDE TRADING TECH LTD.
Étape 4 : Confirmer l'identité et le statut
Après être entré sur la page de détails, nous devons effectuer trois vérifications finales :1. Vérifier le nom de l'entreprise et la marque :
Le titre de la page affiche le nom enregistré "TRADESLIDE TRADING TECH LTD". Assurez-vous de développer le champ "Trading names" ci-dessous, et vous verrez "DarwinEx" répertorié, ce qui confirme qu'il s'agit de la même entreprise.
2. Confirmer le statut (Status) :
C'est l'indicateur principal ; il doit afficher "Authorised" (Autorisé). S'il affiche "No longer authorised", veuillez vous éloigner immédiatement.
Légende : Démo de vérification du site officiel de la FCA : Confirmez simultanément le « Nom de la société enregistrée », le « Statut Authorised » et le « Nom de la marque commerciale DarwinEx » développé.
3. Confirmer le site Web (Clé anti-contrefaçon) :
Le diable est dans les détails : Comment repérer les « firmes clones » ?
De nombreux investisseurs ont une idée fausse fatale : penser que « le site Web existe, le LOGO est correct et le numéro de régulation peut être trouvé » signifie que c'est sûr. Mais aujourd'hui, cloner un site Web ne prend que 5 minutes. J'ai vu des « sites clones » conçus pour ressembler encore plus au site officiel que le vrai ; leur seule faille est souvent cachée dans une seule lettre.Maintenant, nous utilisons les données officielles de la FCA pour vérifier. Sur la page FCA de Darwinex, développez "Firm details", et vous verrez les données officiellement enregistrées :
- Website : www.darwinex.com
- Email : [email protected]
- Phone : +442037691554
Légende : Vérifiez par rapport aux coordonnées du courtier légitime et au site Web officiel enregistrés sur le site de la FCA.
1. Identifier les « défauts » des imposteurs
La chose la plus difficile à imiter pour les escrocs est le « canal de communication ».- Regardez le domaine : Si le site officiel de la FCA enregistre www.darwinex.com, mais que le lien d'ouverture de compte que vous ouvrez est www.darwinex-vip.com, www.dw-invest.net ou www.darwinex-group.com, peu importe la beauté de la page, c'est une arnaque.
- Regardez l'e-mail : Les courtiers FCA légitimes n'utiliseront jamais Gmail, Hotmail ou des e-mails incompatibles avec le domaine du site officiel pour vous contacter. Si le site officiel est @darwinex.com, mais que le contact vient de @darwinex-support.com, veuillez le bloquer immédiatement.
2. Méthode de vérification inverse
N'appelez jamais le numéro du service client en bas du site clone ! Car s'il s'agit d'un faux site Web, la personne qui répond au téléphone est un agent du service client du groupe d'escroquerie.Pratique correcte :
- Ouvrez la page de régulation officielle de la FCA que nous venons de consulter.
- Trouvez la section "Firm Details".
- Appelez le numéro du standard principal enregistré sur la page de la FCA, ou envoyez un e-mail à l'e-mail enregistré sur la page de la FCA.
- Demandez directement à l'agent : « Je navigue sur cette URL (signalez l'URL), est-ce que c'est vous qui l'exploitez ? »
Avancé : Votre compte est-il vraiment protégé ?
Après avoir trouvé l'entreprise, vous devez encore confirmer si elle a la qualification pour « détenir de l'argent ». Au bas de la page de la FCA, développez "Restrictions" >> "Client Money".Regardons la description de la permission de Darwinex ; vous devez rechercher ce mot-clé : "This firm can hold and can control client money" (Cette entreprise peut détenir et contrôler l'argent des clients).
A cette ligne : Cela signifie qu'elle peut détenir les fonds des clients en toute conformité, votre argent sera stocké sur un compte de fiducie indépendant et il est protégé par l'indemnisation FSCS jusqu'à 85 000 £.
N'a pas cette ligne (ou affiche Matched Principal) : Cela signifie qu'il ne s'agit peut-être que d'un intermédiaire ou d'un conseiller en investissement et qu'il n'a pas le droit de gérer les fonds des clients. S'il vous demande de transférer de l'argent sur son compte, c'est un signal d'alarme majeur (red flag).
Légende : Requête de permission réglementaire FCA pour confirmer la qualification du courtier à détenir des fonds clients.
Grâce à ce processus standard, nous avons confirmé que Darwinex n'est pas seulement « licencié » mais un courtier sûr « entièrement licencié » avec des « droits de détention de fonds ». C'est l'action standard pour les traders professionnels lors de la sélection d'une plateforme.
Conclusion : La sécurité est quelque chose pour lequel vous vous battez
Il n'y a pas de sécurité à 100 % sur le marché financier, mais grâce à des enquêtes rigoureuses auprès de la FCA et à des recoupements, nous pouvons filtrer 99 % des risques évidents.Lorsque vous choisissez un courtier, veuillez placer la « sécurité » avant les « spreads faibles » ou les « bonus élevés ». Car sur le marché des changes, la sécurité du capital est le 1, et le profit est le 0 derrière ; si le 1 disparaît, peu importe le nombre de 0 qui suivent, ils n'ont aucun sens.
Ne jouez jamais tout votre capital juste pour économiser ces 3 minutes de temps de recherche. Dans le cercle du forex, les paresseux sont souvent les distributeurs automatiques préférés des groupes d'escroquerie.
Astuce d'expert Mr.Forex : La FCA est bien, mais l'effet de levier est trop faible ?
Pour protéger les investisseurs particuliers, la FCA limite obligatoirement l'effet de levier à un maximum de 1:30. Si vous êtes un trader senior à la recherche d'un effet de levier de 1:500 ou même plus élevé, vous pourriez rencontrer une « régulation offshore » (comme les Bahamas, Caïmans). Mais attention, l'eau y est très profonde.
Avant de décider de transférer de l'argent vers un compte offshore, assurez-vous de lire notre prochaine vérité.
Salut, nous sommes l'équipe de recherche Mr.Forex
Le trading nécessite non seulement le bon état d'esprit, mais aussi des outils utiles et des perspectives.Ici, nous nous concentrons sur les avis de courtiers mondiaux, la configuration de systèmes de trading (MT4 / MT5, EA, VPS) et les bases du trading Forex.
Nous vous apprenons personnellement à maîtriser le "manuel d'utilisation" des marchés financiers, pour construire un environnement de trading professionnel en partant de zéro.
Si vous souhaitez passer de la théorie à la pratique :
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