Choisir un courtier est comme choisir des produits dans un supermarché, avec une multitude d'options sur les étagères, ce qui peut rendre la sélection difficile.
Mais si nous utilisons certaines méthodes de filtrage, nous pouvons sélectionner les éléments qui répondent à nos besoins.
Voici quelques questions de base à considérer lors du choix d'un courtier :
Le courtier est-il une entité réglementée (comme Chypre ou l'Australie) ?
Le courtier a-t-il mis en place des mécanismes de protection des fonds pour garantir votre capital ?
Les coûts de transaction du courtier sont-ils suffisamment bas ?
Quel type de comptes et de produits de trading le courtier propose-t-il ?
Quel type d'outils de trading et de matériel éducatif le courtier propose-t-il ?
Quel type de support client offre-t-il ?
1. Réglementation et réglementation
Toute entreprise financière qui accepte des fonds d'investisseurs privés ou propose des produits financiers à la négociation doit obtenir l'autorisation et la réglementation d'une autorité de régulation.
Lors du choix d'un courtier, vous devriez considérer les quatre niveaux de réglementation suivants :
Niveau 1
L'FCA (Autorité de conduite financière) au Royaume-Uni et la NFA (Association nationale des futures) aux États-Unis. Ils offrent une protection solide aux investisseurs, mais en raison de la protection des traders de détail, l'effet de levier sous cette réglementation ne dépasse pas 1 : 30, ce qui réduit la flexibilité des transactions. Certains utilisateurs préfèrent donc les courtiers de deuxième niveau pour allier protection et flexibilité de levier.
Niveau 2
Ces organismes de réglementation supervisent dans des pays ou régions spécifiques, comme l'ASIC (Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements) en Australie et la CySEC (Commission des valeurs mobilières de Chypre) à Chypre.
Niveau 3
Ces organismes de réglementation supervisent dans des régions ou des villes spécifiques, offrant une protection de base aux investisseurs et des normes de réglementation.
Niveau 4
Ces organismes de réglementation supervisent des entreprises ou des courtiers spécifiques, généralement axés sur des marchés ou des modèles commerciaux particuliers, et fournissent des exigences de réglementation et de conformité.
2. La sécurité des fonds des clients
Lors du choix d'un courtier Forex, il est très important de prendre en compte la sécurité des fonds des clients. Tous les organismes de réglementation de premier plan imposent des mécanismes de protection stricts aux courtiers autorisés pour garantir la sécurité des fonds de leurs clients. Les mécanismes les plus importants pour protéger les fonds des investisseurs comprennent :
assurance des dépôts
Si le courtier fait faillite, ce plan d'assurance vise à indemniser les dépôts des investisseurs.
Séparation des fonds
Cela nécessite que le courtier sépare les dépôts des clients des fonds d'exploitation de l'entreprise. Les courtiers doivent généralement suivre et rapporter quotidiennement la valeur des dépôts des clients. Les courtiers ne doivent pas utiliser les dépôts des clients pour d'autres activités.
Protection contre le solde négatif
Protéger les traders pour qu'ils ne génèrent pas de solde négatif et ne doivent pas d'argent au courtier.
Assurez-vous que le courtier a activé ces mécanismes comme protection supplémentaire pour votre compte de trading.
3. Coûts de transaction
Le coût des spreads peut sembler insignifiant par rapport aux bénéfices escomptés, mais les spreads peuvent s'accumuler rapidement. Plus vous effectuez de transactions, plus les coûts de transaction augmentent, et finalement, les différences de spreads entre les courtiers peuvent affecter la rentabilité du système.
Par exemple, un système de scalping peut être particulièrement sensible aux spreads, ne pouvant être rentable que lorsque les spreads sont très bas.
Coûts de transaction des courtiers non ECN
Coût de transaction = Spread (prix d'achat - prix de vente)
Coûts de transaction des courtiers ECN
Coût de transaction = Spread (prix d'achat - prix de vente) + Frais (commission)
4. Types de comptes et produits négociables
La diversité des types de produits est nécessaire. Si un marché est suffisamment volatil, ou si les prix du marché sont coincés dans une fourchette, avoir plus d'options et plus d'outils négociables est toujours bénéfique.
Les courtiers en forex d'aujourd'hui ne se contentent pas d'offrir le marché des devises, mais proposent également divers CFD sur les marchés de matières premières, y compris les matières premières douces et l'énergie, les métaux précieux, les indices et les actions, voire les cryptomonnaies.
5. Outils et matériaux éducatifs sur le Forex
Lors du choix d'un courtier en forex, il est également important de considérer les outils de trading et les matériaux éducatifs offerts par le courtier. Aujourd'hui, de nombreux courtiers proposent une gamme de matériaux gratuits et supplémentaires, allant des outils graphiques aux indicateurs techniques pratiques.
De plus, vous pouvez également trouver des rapports d'analyse technique quotidiens, des blogs et même des signaux de trading proposés par certains courtiers. Si vous êtes un novice sur le marché des changes (ou même un trader expérimenté), il est très important de comprendre les tendances, le sentiment du marché et les événements géopolitiques, car ces événements peuvent survenir à tout moment et changer la direction des tendances.
Essayez de choisir un courtier qui propose des analyses techniques quotidiennes et des signaux de trading. Bien qu'ils ne puissent pas être tenus responsables de vos décisions de trading, ils constituent toujours une source d'informations riche qui peut vous aider tout au long de votre parcours et vous tenir au courant des dernières tendances du marché. La façon d'accéder à tout ce matériel éducatif est simplement d'ouvrir un compte de trading auprès d'un courtier qui propose ces ressources.
6. Service client
Lorsque vous choisissez un courtier, vous devez également prendre en compte leur support client. Vous pourriez rencontrer des problèmes liés à votre compte de trading, tels que des retards de dépôt, des problèmes de retrait ou la soumission de documents, etc.
Assurez-vous que le courtier propose un support client dans votre langue maternelle. De plus, la rapidité et la disponibilité du support client, ainsi que les moyens par lesquels vous pouvez les contacter, sont également importants. De nombreux courtiers offrent déjà un support multilingue, accessible par téléphone direct, e-mail et chat en direct.
Maintenant, la plupart des courtiers offrent un support client 24/5, vous pouvez obtenir des réponses à vos questions plus rapidement que jamais.
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Choisir un courtier en forex est une décision importante qui nécessite de prendre en compte de nombreux facteurs.
J'espère que cet article vous aidera à faire un choix éclairé.
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