Forex marge :  Comprendre l’appel de marge supplémentaire et la clôture forcée, apprendre à gérer les risques

Comprendre en profondeur le marge Forex : Comprendre les notifications de marge supplémentaire et le stop out, apprendre à contrôler les risques

1. Indicateur clé : Comment comprendre votre « niveau de marge (%) » ?

• Valeur nette du compte (Equity) : Cela représente la valeur réelle actuelle de votre compte. Elle est égale à votre « solde du compte » plus tous les « gains ou pertes flottants (non réalisés) » de vos positions ouvertes.
  Exemple : votre solde est de 1000 USD, vous avez une position ouverte avec une perte flottante de 100 USD. Votre valeur nette est donc 1000 + (-100) = 900 USD. Si la position est en gain flottant de 50 USD, la valeur nette est 1000 + 50 = 1050 USD.
• Marge utilisée (Used Margin) : C’est le montant total de marge « bloquée » pour maintenir toutes vos positions ouvertes. Ce montant dépend de la paire de devises que vous tradez, du volume (lots) et de l’effet de levier utilisé.
  Exemple : si vous devez bloquer 200 USD de marge pour vos positions ouvertes, alors votre marge utilisée est de 200 USD.

• Solde du compte : 1000 USD
• Perte flottante sur positions ouvertes : -150 USD
• Marge utilisée : 200 USD

2. « Notification de marge supplémentaire » (Margin Call) : Alerte jaune !

• Que se passe-t-il ? Lorsque votre niveau de marge atteint ou descend en dessous de ce seuil prédéfini, la plateforme de trading émet généralement un avertissement (cela peut être une fenêtre pop-up, un changement de couleur, ou un email/SMS).
• Pourquoi cela arrive-t-il ? Cela signifie que la valeur nette de votre compte est devenue dangereusement faible par rapport à la marge utilisée. La « marge disponible » restante dans votre compte, qui sert à absorber les pertes, est très faible, voire négative.
• Que faire après avoir reçu cette notification ? C’est une alerte d’urgence vous demandant d’agir immédiatement, sinon les conséquences pourraient être plus graves. Vous devez :
  
  • Option 1 : déposer plus de fonds sur votre compte pour augmenter la valeur nette et ainsi relever le niveau de marge.
  • Option 2 : clôturer immédiatement une partie ou la totalité des positions perdantes, ce qui réduit la « marge utilisée ». Bien que cela puisse réaliser une perte et diminuer la valeur nette, l’objectif est généralement de libérer de la marge utilisée pour augmenter le pourcentage du niveau de marge.

3. « Stop Out » (Stop Out) : Feu rouge, exécution !

• Que se passe-t-il ? Lorsque votre niveau de marge atteint ou descend en dessous de ce niveau de stop out, le système du broker ne vous avertit plus, mais commence automatiquement et de manière forcée à fermer vos positions ouvertes.
• Comment cela est-il exécuté ? Généralement, le système commence par fermer la position qui génère la plus grande perte. Après la fermeture, le système recalcule le niveau de marge. Si le niveau reste en dessous du seuil de stop out, il continue à fermer la prochaine position la plus perdante, et ainsi de suite, jusqu’à ce que le niveau de marge remonte au-dessus du seuil.
• Pourquoi le stop out est-il appliqué ? C’est la dernière ligne de défense du broker pour se protéger lui-même et protéger le trader (éviter que le compte devienne négatif et que le trader doive de l’argent au broker). Le stop out limite l’aggravation des pertes.

4. Comment éviter d’atteindre la « ligne d’alerte » et la « ligne de mort » ?

• Utiliser l’effet de levier avec prudence : C’est la base. Utiliser un effet de levier plus faible signifie que vous devez bloquer plus de marge pour contrôler la même valeur de position, ou que vous ne pouvez contrôler qu’une position de valeur plus faible avec la même marge. Cela réduit naturellement le ratio « marge utilisée » par rapport à la « valeur nette du compte », maintenant ainsi un niveau de marge plus élevé et plus sûr.
• Utiliser strictement les ordres stop loss : Pour chaque transaction, vous devez définir à l’avance une perte maximale acceptable et placer un stop loss. Ainsi, même si le marché évolue défavorablement, la perte est limitée et contrôlée, évitant qu’une seule transaction ne grignote sérieusement la valeur nette de votre compte, protégeant ainsi votre niveau de marge. C’est la clé pour contrôler activement les risques.
• Contrôler la taille des positions (lots) : Ne mettez pas trop de fonds dans une seule transaction, c’est-à-dire ne prenez pas des positions trop grandes. Assurez-vous que le total de votre « marge utilisée » reste à un ratio raisonnablement bas par rapport à votre « valeur nette du compte ».
• Surveiller constamment le niveau de marge : Prenez l’habitude de toujours vérifier le pourcentage du niveau de marge sur votre plateforme, surtout lorsque vous gardez des positions ouvertes pendant la nuit ou lorsque le marché est susceptible de connaître de fortes fluctuations.
• Connaître les règles de votre broker : Encore une fois, assurez-vous de bien connaître les niveaux spécifiques de notification de marge supplémentaire et de stop out fixés par votre broker.
• Maintenir une marge disponible suffisante : Ne laissez pas votre compte utiliser toute sa marge, gardez une marge disponible suffisante pour absorber les fluctuations normales du marché et les pertes potentielles.

Conclusion

• Le niveau de marge (%) est l’indicateur clé pour mesurer la santé de votre compte.
• La notification de marge supplémentaire est un signal d’alerte vous indiquant que le risque de votre compte est trop élevé et qu’il faut agir immédiatement.
• Le stop out est la dernière ligne de défense automatique exécutée par le système avant que le risque ne devienne incontrôlable.