Pourquoi un investissement à long terme réussi dépend moins de « combien vous gagnez » que de « combien vous ne perdez pas »
Le concept des intérêts composés est souvent décrit comme le miracle de l'investissement.Nous espérons tous placer notre argent sur le marché et le voir croître régulièrement avec la force du temps, nous aidant ainsi à atteindre nos objectifs financiers.
Cependant, le parcours d'investissement n'est pas sans heurts pour beaucoup.
Une raison fréquente d'échec n'est pas qu'ils n'ont pas gagné assez, mais qu'ils n'ont pas réussi à gérer efficacement leurs pertes, interrompant gravement le processus de croissance.
Pourquoi cela se produit-il ?
Le cœur du problème réside souvent dans nos réactions humaines instinctives à la volatilité du marché.
Le plus grand défi de l'investissement : la gestion des émotions
Vous êtes peut-être familier avec les deux scénarios suivants :- Achat émotionnel (Emotional Buying) : Lorsque le sentiment du marché est extrêmement optimiste et que tout le monde autour de vous parle de ses profits, un sentiment d'anxiété de rater quelque chose peut survenir. Poussés par cette émotion, les investisseurs sont enclins à prendre des décisions d'achat impulsives aux sommets du marché.
- Vente panique (Panic Selling) : Lorsque le marché se retourne et que votre portefeuille commence à afficher des pertes qui continuent de croître, la peur prend le dessus. Des pertes latentes persistantes créent une immense pression psychologique, qui peut finalement amener les investisseurs à vendre leurs actifs aux plus bas du marché, transformant des revers temporaires en pertes permanentes.
Ces deux comportements dictés par les émotions sont les plus grands obstacles à l'accumulation de richesse à long terme.
Un investisseur à long terme qui réussit doit apprendre à construire une discipline d'investissement qui n'est pas perturbée par les émotions.
Redéfinir le succès : survivre sur le marché à long terme
Nous devons redéfinir le « succès en investissement » d'un point de vue plus pratique.Il ne s'agit pas nécessairement d'obtenir les rendements les plus élevés lorsque le marché est bon, mais de s'assurer que votre portefeuille peut contrôler efficacement les pertes pendant les périodes difficiles, vous permettant de traverser la tempête et de rester sur le marché.
Le principe clé d'un investissement à long terme réussi est le suivant : la gestion des risques doit primer sur la recherche de rendements.
C'est comme la course du « Lièvre et de la Tortue ».
Le lièvre court vite, symbolisant une stratégie de recherche de rendements élevés à court terme, mais peut échouer à mi-chemin à cause du risque.
La tortue se déplace lentement mais sûrement, symbolisant un investisseur prudent qui se concentre sur une progression continue et l'évitement des revers majeurs, pour finalement atteindre la ligne d'arrivée grâce à la « stabilité » et à la « persévérance ».
Dans la longue course de l'investissement, notre objectif est d'être la tortue stable, pas le lièvre à courte vue.
Conclusion : donnez la priorité au risque
Avant de prendre votre prochaine décision d'investissement, veuillez considérer une question clé :« Dans le pire des cas pour cet investissement, quelle est la perte potentielle ? Cette perte est-elle dans les limites de ma tolérance ? »
Votre stratégie d'investissement n'arrive à maturité que lorsque vous commencez à déplacer votre attention de « combien puis-je gagner ? » à « comment puis-je éviter des pertes importantes ? »
Bien sûr, avoir le bon état d'esprit n'est pas suffisant.
Nous avons également besoin d'outils objectifs pour mesurer le niveau de risque d'un investissement.
Aperçu du prochain article de la série :
Puisque la gestion des risques est si cruciale, comment pouvons-nous l'évaluer scientifiquement ? Dans le prochain article, nous présenterons deux indicateurs clés que les investisseurs professionnels utilisent pour analyser le risque.
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