Willen stoppen met werken dankzij ETF? Een waarheid die je onder ogen moet zien: hoeveel zal je vermogen dalen bij een beurscrash?

ETF is een stabiele eerste keuze voor pensioen? Dit artikel onthult de werkelijke maximale terugvalgegevens van ETF's die de brede markt volgen tijdens grote beurscrashes, om u te helpen beoordelen of u dit niveau van marktrisico kunt verdragen.
  • Deze website maakt gebruik van AI-ondersteunde vertaling. Als u feedback of suggesties heeft, neem dan gerust contact met ons op. Wij kijken uit naar uw waardevolle feedback! [email protected]
Deze website maakt gebruik van AI-ondersteunde vertaling. Als u feedback of suggesties heeft, neem dan gerust contact met ons op. Wij kijken uit naar uw waardevolle feedback! [email protected]

Verborgen risico's van ETF's: maximale terugval tijdens een beurscrash, kan jouw beleggingsportefeuille dit aan? 

Index-ETF's (bijvoorbeeld producten die de Amerikaanse S&P 500 Index volgen) zijn voor velen een kerninstrument geworden voor langetermijnbeleggen en pensioenplanning.
Dit is volledig begrijpelijk, omdat ETF's lage kosten, hoge transparantie en directe risicospreiding bieden.
Ze zijn ongetwijfeld een geweldige uitvinding in het moderne investeringsdomein.

Echter, als we de indicator "maximale terugval" gebruiken die we in het vorige artikel hebben geleerd, ontdekken we een feit dat in de meeste discussies wordt genegeerd, maar van cruciaal belang is.

De realiteit achter de cijfers: de prijs van passief beleggen 

De kern van ETF's is het "passief" volgen van een marktindex.
Dit betekent dat wanneer de markt stijgt, uw vermogen in waarde toeneemt; maar wanneer systematisch risico toeslaat en de markt breed daalt, volgt de ETF trouw de daling van de markt.

Laten we enkele belangrijke marktcrises uit het verleden bekijken: 

  • Financiële crisis van 2008: wereldwijde beurscrash, ETF's die de Amerikaanse S&P 500 Index volgen, hadden een maximale terugval van meer dan -50%.
  • COVID-19 pandemie in 2020: hoewel van kortere duur, daalden de wereldwijde markten binnen enkele weken snel, met belangrijke marktindexen die een scherpe terugval van ongeveer -30% lieten zien.

Deze koude cijfers zijn geen doemscenario's, maar historische feiten.
Ze vertegenwoordigen het potentiële maximale verlies waarmee u geconfronteerd kunt worden wanneer u 100% in een brede markt-ETF belegt.

Een paar vragen waar u eerlijk mee moet zijn 

Stel u nu het volgende scenario voor: 
U investeert 1 miljoen in een ETF die een brede markt volgt, als onderdeel van uw langetermijnspaarplan.
Helaas treedt er een financiële crisis op en binnen enkele maanden daalt de waarde van uw rekening naar 600.000 of zelfs 500.000.

Vraag uzelf op dit moment eerlijk af: 

  1. Kunt u kalm blijven en doorgaan met uw oorspronkelijke beleggingsplan, ondanks het grote verlies en de pessimistische marktsfeer?
  2. Als u ziet dat uw jarenlang opgebouwde spaargeld binnen korte tijd bijna gehalveerd is, kunt u dan de enorme psychologische druk aan?
  3. Als u in die periode om persoonlijke redenen dringend geld nodig heeft en gedwongen bent uw activa tegen een zeer lage prijs te verkopen, hoe groot zou de permanente schade aan uw financiële situatie dan zijn?

Dit is de inherente uitdaging van een strategie die uitsluitend uit het aanhouden van ETF's bestaat.
De "passieve" aard ervan betekent dat er geen actieve verdedigingsmechanismen zijn tegen extreme risico's.
Voor beleggers met een lage risicotolerantie of die geen sterke waardeschommelingen kunnen verdragen, kan zo'n waardedaling een ramp betekenen.

Conclusie: Begrijp de beperkingen van het instrument 

We moeten benadrukken dat ETF's op zichzelf uitstekende financiële instrumenten zijn.
Voor beleggers met een zeer lange beleggingshorizon (bijvoorbeeld meer dan 20 jaar) die de enorme volatiliteit onderweg volledig kunnen negeren, blijven ze zeer effectief.

Maar als u streeft naar een stabielere vermogensgroei, als u winst wilt maken wanneer de markt goed is en "effectief verlies wilt beperken" wanneer de markt slecht is, dan moet u overwegen of er naast het puur aanhouden van ETF's ook andere strategieën zijn die als aanvulling of alternatief kunnen dienen.

Als er een beleggingsmethode is die u net zo zorgeloos en moeiteloos laat beleggen, maar die strategisch actiever omgaat met het risico van "maximale terugval", zou u daar dan meer over willen weten?

Vooruitblik op de serie artikelen: 
We hebben het probleem duidelijk geïdentificeerd. In het laatste artikel zullen we een investeringsmodel bespreken dat is ontworpen om dit kernprobleem op te lossen.
Als je denkt dat dit artikel nuttig voor je is, deel het dan gerust met vrienden.
Laat meer mensen samen de kennis van forex trading leren!