Глубокое понимание маржи на рынке Forex: понимание уведомлений о дополнительной марже и принудительного закрытия позиций, освоение управления рисками
В предыдущих статьях мы узнали, что для торговли на Forex необходимо вносить «маржу» в качестве залога, а также как «финансовое плечо» увеличивает объем сделок.Теперь мы рассмотрим два понятия, напрямую связанных с маржей и крайне важных для безопасности вашего счета: «уведомление о дополнительной марже» (Margin Call) и «принудительное закрытие позиций» (Stop Out).
Многие новички боятся этих терминов, так как они часто ассоциируются с убытками и даже с очисткой счета.
Однако понимание их механизма работы — это первый шаг к защите ваших средств.
В этой статье подробно объясняется ключевой показатель здоровья счета — «уровень маржи», как он рассчитывается, и что происходит, когда этот уровень становится слишком низким, вызывая предупреждения и принудительные меры. Самое главное — как избежать таких ситуаций.
1. Ключевой показатель: как понять ваш «уровень маржи (Margin Level) »?
На вашей торговой платформе обязательно будет отображаться процентное значение под названием «уровень маржи» (Margin Level).Это самый важный индикатор для оценки текущего риска вашего счета, его можно представить как «панель здоровья» вашего счета.
Формула расчета следующая:
уровень маржи (Margin Level) = (чистая стоимость счета / использованная маржа) × 100%
Давайте разберем элементы формулы:
- Чистая стоимость счета (Equity): это реальная текущая стоимость вашего счета. Она равна вашему «балансу счета» плюс все «плавающие (нереализованные) прибыли и убытки» по открытым позициям.
Пример: у вас на счете 1000 долларов, открыта позиция с текущим плавающим убытком 100 долларов. Тогда чистая стоимость счета будет 1000 + (-100) = 900 долларов. Если позиция в плюсе на 50 долларов, чистая стоимость будет 1000 + 50 = 1050 долларов. - Использованная маржа (Used Margin): это сумма маржи, которая «заблокирована» для поддержания всех ваших открытых позиций. Эта сумма зависит от валютной пары, объема сделки (лотов) и используемого финансового плеча.
Пример: если для открытия позиции требуется заблокировать 200 долларов маржи, то ваша использованная маржа равна 200 долларам.
Пример расчета:
Предположим, у вас следующие данные:
- Баланс счета: 1000 долларов
- Плавающий убыток по открытым позициям: -150 долларов
- Использованная маржа: 200 долларов
Чистая стоимость счета = 1000 + (-150) = 850 долларов
Уровень маржи = (850 / 200) × 100% = 425%
Уровень 425% обычно означает, что счет находится в достаточно хорошем состоянии.
Но если убытки продолжают расти и чистая стоимость счета падает, уровень маржи будет снижаться.
2. «Уведомление о дополнительной марже» (Margin Call): желтый сигнал предупреждения!
Когда ваши торговые убытки растут и чистая стоимость счета уменьшается, ваш уровень маржи будет продолжать падать.Почти все брокеры устанавливают определенный уровень уведомления о дополнительной марже (Margin Call Level), обычно выраженный в процентах уровня маржи (например, 100%, 80%, 50% и т.д.).
Важно: этот порог зависит от брокера и типа счета, поэтому обязательно уточните конкретные правила у вашего брокера!
- Что происходит? Когда уровень маржи падает до или ниже установленного порога уведомления, торговая платформа обычно выдает предупреждение (например, всплывающее окно, изменение цвета, отправка email или SMS).
- Почему это происходит? Это означает, что чистая стоимость вашего счета относительно использованной маржи достигла опасно низкого уровня. Остаток «доступной маржи», который может покрыть убытки, очень мал или даже отрицателен.
- Что делать после получения уведомления? Это срочное предупреждение, требующее немедленных действий, иначе последствия могут быть хуже. Вам нужно:
- Вариант 1: внести дополнительные средства на счет, чтобы увеличить чистую стоимость и повысить уровень маржи.
- Вариант 2: немедленно закрыть часть или все убыточные позиции, чтобы уменьшить использованную маржу. Хотя при закрытии убыточных позиций чистая стоимость может снизиться из-за реализации убытков, основная цель — освободить маржу и повысить процент уровня маржи.
Пример расчета:
Продолжая предыдущий пример, предположим, что уровень уведомления о дополнительной марже у брокера установлен на 100%. Ваша использованная маржа — 200 долларов.
Если плавающий убыток растет и чистая стоимость счета падает до 200 долларов:
Уровень маржи = (200 / 200) × 100% = 100%
В этот момент вы получите уведомление о дополнительной марже.
3. «Принудительное закрытие позиций» (Stop Out): красный сигнал исполнения!
Если вы получили уведомление о дополнительной марже, но не предприняли действий (например, рынок продолжил движение против вас, или вы не внесли средства и не закрыли позиции), уровень маржи может продолжить падать.Брокер также устанавливает более низкий порог — уровень принудительного закрытия (Stop Out Level), также выраженный в процентах (например, 50%, 30%, 20% и т.д.).
Важно: этот порог также зависит от брокера, обязательно уточните его!
- Что происходит? Когда уровень маржи достигает или опускается ниже уровня принудительного закрытия, система брокера перестает предупреждать и автоматически начинает принудительно закрывать ваши открытые позиции.
- Как это происходит? Обычно система начинает с закрытия позиции с наибольшим убытком. После закрытия позиции уровень маржи пересчитывается. Если он все еще ниже порога, система продолжает закрывать следующие позиции с наибольшими убытками, пока уровень маржи не поднимется выше порога принудительного закрытия.
- Зачем это нужно? Это последний механизм защиты брокера и трейдера, чтобы избежать отрицательного баланса и задолженности перед брокером. Принудительное закрытие ограничивает дальнейшее увеличение убытков.
Пример расчета:
Продолжая предыдущий пример, предположим, что уровень принудительного закрытия у брокера установлен на 50%. Ваша использованная маржа — 200 долларов.
Если плавающий убыток очень большой и чистая стоимость счета упала до 100 долларов:
Уровень маржи = (100 / 200) × 100% = 50%
В этот момент система начнет автоматически принудительно закрывать ваши позиции.
4. Как избежать достижения «предупредительной» и «критической» линий?
Поняв вышеописанные механизмы, важнее научиться не допускать попадания вашего счета в опасное состояние.Вот несколько ключевых стратегий управления рисками:
- Осторожное использование финансового плеча: это основа. Использование меньшего финансового плеча означает, что для контроля позиции одинаковой стоимости требуется больше маржи, или при той же марже вы контролируете меньшую позицию. Это естественным образом снижает отношение «использованная маржа» к «чистой стоимости счета», поддерживая уровень маржи на более высоком и безопасном уровне.
- Строгое использование стоп-лоссов (Stop Loss): при открытии каждой сделки следует заранее устанавливать максимально допустимый убыток с помощью стоп-лосса. Это ограничит убытки в случае неблагоприятного движения рынка, защитит чистую стоимость счета и уровень маржи. Это ключ к активному управлению рисками.
- Контроль размера позиции (лотов): не вкладывайте слишком много средств в одну сделку, избегайте слишком больших позиций. Убедитесь, что общая «использованная маржа» относительно «чистой стоимости счета» остается на разумно низком уровне.
- Постоянный мониторинг уровня маржи: выработайте привычку регулярно проверять процент уровня маржи на торговой платформе, особенно при удержании позиций на ночь или в периоды высокой волатильности.
- Знание правил вашего брокера: еще раз подчеркнем, важно четко знать установленные вашим брокером уровни уведомления о дополнительной марже и принудительного закрытия.
- Поддержание достаточного объема доступной маржи: не используйте все средства счета полностью, оставляйте запас «доступной маржи» для сглаживания нормальных рыночных колебаний и потенциальных убытков.
Заключение
«Уведомление о дополнительной марже» и «принудительное закрытие позиций» — это встроенные механизмы управления рисками в маржинальной торговле на Forex.Они не страшны, страшно торговать, не понимая их.
- Уровень маржи (Margin Level) — ключевой индикатор здоровья вашего счета.
- Уведомление о дополнительной марже — сигнал предупреждения о высоком риске, требующий немедленных действий.
- Принудительное закрытие позиций — последняя линия обороны, автоматически выполняемая системой при выходе риска из-под контроля.
Для новичков главная задача — научиться защищать свой капитал.
С помощью осторожного использования финансового плеча, строгой установки стоп-лоссов, разумного контроля размера позиций и постоянного контроля уровня маржи вы значительно снизите риск достижения этих критических уровней и сделаете свой путь в торговле на Forex более стабильным и долгосрочным.
Обязательно практикуйте эти методы управления рисками на демо-счете.
Если вы считаете, что эта статья была полезной, поделитесь ею с друзьями.
Давайте вместе учиться знаниям о валютной торговле!
Давайте вместе учиться знаниям о валютной торговле!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt