Почему успешное долгосрочное инвестирование в меньшей степени связано с тем, «сколько вы зарабатываете», и в большей — с тем, «сколько вы не теряете»
Концепция сложных процентов часто описывается как чудо инвестирования.Мы все надеемся вложить свои деньги в рынок и наблюдать, как они неуклонно растут благодаря силе времени, что в конечном итоге поможет нам достичь наших финансовых целей.
Однако для многих инвестиционный путь не является гладким.
Распространенная причина неудач заключается не в том, что они недостаточно заработали, а в том, что они не смогли эффективно управлять своими убытками, что серьезно прервало процесс роста.
Почему это происходит?
Суть проблемы часто заключается в наших инстинктивных человеческих реакциях на волатильность рынка.
Самая большая проблема в инвестировании: управление эмоциями
Вы можете быть знакомы со следующими двумя сценариями:- Эмоциональная покупка (Emotional Buying): Когда настроение на рынке чрезвычайно оптимистично, и все вокруг говорят о своей прибыли, может возникнуть чувство тревоги из-за боязни упустить выгоду. Движимые этой эмоцией, инвесторы склонны принимать импульсивные решения о покупке на пиках рынка.
- Паническая продажа (Panic Selling): Когда рынок разворачивается, и ваш портфель начинает показывать убытки, которые продолжают расти, страх берет верх. Постоянные бумажные убытки создают огромное психологическое давление, которое в конечном итоге может привести инвесторов к продаже своих активов на дне рынка, превращая временные неудачи в постоянные убытки.
Эти два поведения, движимые эмоциями, являются самыми большими препятствиями на пути к долгосрочному накоплению богатства.
Успешный долгосрочный инвестор должен научиться выстраивать инвестиционную дисциплину, не подверженную влиянию эмоций.
Переосмысление успеха: выживание на рынке в долгосрочной перспективе
Нам необходимо переосмыслить «инвестиционный успех» с более практической точки зрения.Речь идет не обязательно о достижении самых высоких доходов, когда рынок хорош, а о том, чтобы ваш портфель мог эффективно контролировать убытки в трудные времена, позволяя вам пережить шторм и остаться на рынке.
Ключевой принцип успешного долгосрочного инвестирования таков: управление рисками должно иметь приоритет над стремлением к доходности.
Это похоже на гонку «Черепаха и Заяц».
Заяц бежит быстро, символизируя стратегию погони за высокой краткосрочной доходностью, но может потерпеть неудачу на полпути из-за риска.
Черепаха движется медленно, но уверенно, символизируя разумного инвестора, который сосредотачивается на постоянном прогрессе и избегании крупных неудач, в конечном итоге достигая финишной черты благодаря «стабильности» и «упорству».
В долгой гонке инвестирования наша цель — быть уверенной черепахой, а не близоруким зайцем.
Заключение: отдавайте приоритет риску
Прежде чем принять следующее инвестиционное решение, пожалуйста, рассмотрите ключевой вопрос:«Каков потенциальный убыток в худшем случае для этой инвестиции? Находится ли этот убыток в пределах моей терпимости?»
Ваша инвестиционная стратегия по-настоящему созревает только тогда, когда вы начинаете смещать свой фокус с «сколько я могу заработать?» на «как я могу избежать значительных убытков?»
Конечно, одного правильного мышления недостаточно.
Нам также нужны объективные инструменты для измерения уровня риска в инвестициях.
Анонс следующей статьи в серии:
Поскольку управление рисками так важно, как мы можем оценить его с научной точки зрения? В следующей статье мы представим два ключевых показателя, которые профессиональные инвесторы используют для анализа рисков.
Если вы считаете, что эта статья была полезной, поделитесь ею с друзьями.
Давайте вместе учиться знаниям о валютной торговле!
Давайте вместе учиться знаниям о валютной торговле!
繁體中文 
العربية 
বাংলা 
简体中文 
香港中文 
Čeština 
Dansk 
Nederlands 
English 
Français 
Deutsch 
Ελληνικά 
हिन्दी 
Magyar 
Bahasa Indonesia 
Italiano 
日本語 
한국어 
Bahasa Melayu 
Norsk bokmål 
Polski 
Português do Brasil 
Português 
Română 
Русский 
Español de Argentina 
Español de México 
Español 
Svenska 
ไทย 
Türkçe 
Українська 
اردو 
Tiếng Việt