Что такое маржа ?
маржа (margin) – это небольшая часть средств, которую инвестор должен предоставить при открытии позиции в валютной торговле, в качестве финансового плеча для обеспечения сделки. Проще говоря, маржа – это начальный капитал, который вы должны заплатить, когда берете в долг средства для торговли с финансовым плечом; это не торговые издержки, а своего рода залог, который гарантирует, что вы сможете нести риски торговли.Как работает маржа:
Маржа позволяет инвесторам контролировать большие объемы сделок с небольшими средствами, тем самым увеличивая потенциальную прибыль или убытки. Это означает, что вам не нужно платить всю сумму за всю позицию, достаточно внести небольшую часть в качестве залога.Например: Если вы хотите торговать позицией стоимостью 10,000 долларов, а требуемая маржа составляет 1%, то вам нужно предоставить только 100 долларов в качестве маржи.
Связь между маржей и финансовым плечом:
Маржа тесно связана с финансовым плечом, финансовое плечо (leverage) – это возможность инвестора проводить сделки на сумму, превышающую первоначальные средства, используя маржу.Например: Если соотношение финансового плеча составляет 1:100, это означает, что вы можете контролировать позицию на 100 долларов, используя 1 доллар маржи. Это значительно повышает эффективность использования средств, но также увеличивает риски.
Типы маржи:
- Начальная маржа (Initial Margin):
Это минимальная маржа, которую необходимо внести при открытии позиции, обычно это определенный процент от общей стоимости позиции. - Поддерживающая маржа (Maintenance Margin):
Это минимальный уровень маржи, необходимый для поддержания открытой позиции. Если средств недостаточно для поддержания этого уровня, может быть инициирован запрос на дополнительную маржу.
Примеры маржи:
Предположим, вы открыли позицию стоимостью 100,000 долларов, а соотношение маржи составляет 1%, это означает, что вам нужно предоставить 1,000 долларов в качестве маржи. В этом случае торговая платформа позволяет вам контролировать позицию стоимостью 100,000 долларов, имея 1,000 долларов. Финансовое плечо увеличивает вашу потенциальную прибыль, но также увеличивает ваши риски.Риски маржи:
Торговля с использованием маржи имеет высокий риск, особенно в условиях рыночной волатильности.- Поскольку вам нужно вложить лишь небольшую часть средств для совершения крупных сделок, убытки могут превысить вашу первоначальную маржу, если рынок движется против вас.
- Если маржа опускается ниже уровня поддерживающей маржи, платформа может потребовать от вас внести дополнительную маржу (Margin Call) или принудительно закрыть позицию, чтобы предотвратить дальнейшие убытки.
Плюсы и минусы торговли с маржей:
Плюсы:- Эффект финансового плеча: Торговля с маржей позволяет вам использовать меньше средств для контроля больших позиций, тем самым увеличивая потенциальную прибыль.
- Эффективность капитала: Повышает эффективность использования средств, позволяя вам гибко действовать на рынке.
Минусы:
- Увеличение рисков: Хотя финансовое плечо может увеличить прибыль, оно также может увеличить убытки. Инвесторы должны быть готовы к управлению рисками.
- Риск дополнительной маржи: В условиях резкой волатильности рынка, если баланс на счете недостаточен, вы можете столкнуться с требованием о внесении дополнительной маржи, или даже быть принудительно закрытыми.